Forex- och CFD-handel förklarad - tips och råd för nybörjare

Valutamarknaden är den största och mest likvida marknaden i världen. Varje dag handlas valutor värda 5,3 biljoner dollar där. Valutamarknaden är en plats där alla banker, företag, regeringar, investerare och handlare möts för att handla valutor. Ungefär 15% av handelsvolymen utförs av företag och regeringar som köper och säljer varor och tjänster utomlands, och 85% av affärerna består av investeringar gjorda med syfte att dra nytta av valutaförändringar. Transaktioner på valutamarknaden kan ske var som helst i världen, men de största handelsvolymerna kommer från London, Tokyo, Zürich, Frankfurt, Hongkong, Singapore, Paris och Sydney. Det bör noteras att det inte finns någon central valutamarknad. FX-marknaden är öppen 24 timmar om dygnet, 5 dagar i veckan.

Vad handlar vi?

När vi handlar forex handlar vi valutor. Vi kan antingen köpa dem eller sälja dem. De huvudsakliga valutorna med den högsta handelsvolymen är US-dollar, euro, brittiskt pund, schweizerfranc och japansk yen. Alla valutavalutor handlas i par (bas + kursvaluta). När du handlar dem förutspår du i princip vilken valuta som kommer att gå bättre i framtiden. I nästan 90% av alla FX-affärer är USD involverad. När det gäller valutapar är det mest handlade paret EUR/USD.

Enkel handels exempel

Låt oss säga att du bestämmer dig för att handla det vanligaste valutaparet – EUR/USD. Du tror av någon anledning att euron kommer att klara sig bättre i framtiden än dollarn. Därför bestämmer du dig för att köpa euro värda 1 000 USD och du hoppas/ber att eurokursen går upp och att du ska göra en vinst av återförsäljningen. Denna speciella affärstyp kallas "lång position". Omvänt, om en handlare vill tjäna pengar på en nedgång av euron måste han skapa en "kort position".

*Lång position - Köpa basvaluta och sälja kursvaluta*Kort position - Sälja basvaluta och köpa kursvaluta

Bas och kursvaluta

EUR/USD – vänster valuta (euro) kallas basvaluta. Medan den högra (dollarn) i detta exempel representerar "kursvalutan". Valutapar citeras med ett pris. Så för paret EUR/USD kan det till exempel vara 1,3261, vilket innebär att för att få 1 euro behöver vi $ 1,3261. Med andra ord definierar detta pris hur många enheter av den mindre (kurs) valutan som behövs för att köpa basvalutan.

Bud- och köppris

Valutapar kännetecknas av två olika priser: budpriset och köppriset. Budpriset (sälj) är lägre än köppriset. Budpriset representerar det lägsta priset som din mäklare är villig att sälja en valuta för dig. Köppriset representerar det högsta pris som din mäklare är villig att betala för en valuta.

Skillnaden mellan bud- och köppriset är vanligtvis känd som spridningen. Vanligtvis är spridningen den viktigaste inkomstkällan för din mäklare. När en handlare går till en lång position när köppriset är 1,1354 och en annan går till en kort position när budpriset är 1,1352, tjänar mäklaren pengar på skillnaden mellan dessa två affärer – spridning (2 pips). Ju mer frekvent valutaparet handlas, desto lägre är spridningen, vilket är en anledning till att EUR/USD-spridningen vanligtvis bara är cirka 2 pips.

Hävstång - enkelt förklarat

Hävstång är ett mycket svårt, men ändå avgörande verktyg som varje valutahandlare bör bemästra. Det kan hjälpa dig att driva dina vinster till himlen om du korrekt förutspår en valutas framtida riktning. Men samtidigt kan det också förstöra ditt älskade kapital ganska snabbt (om du förutspår riktningen felaktigt). Valutahandlare kan vanligtvis använda upp till 1:30 hävstång. Dock kan lägre eller ingen hävstång också användas.

För att förstå hur hävstång fungerar, följ nästa exempel: Låt oss säga att du handlar EUR/USD-valutaparet och förutspår att euron kommer att sjunka (kort position). För denna position använder du en marginal värd 1 000 euro och hävstång 1:30. Detta kommer att tillåta dig att handla med medel värda 30 000 euro.

Eftersom EUR/USD-valutaparet är kvoterat till fyra decimaler, är varje "pip" 0,01% av "helpriset". Baserat på det investerade beloppet efter hävstång (30 000 euro) är varje pip värd 3 dollar. Om din marginalinvestering var 100 000 euro och du använde samma hävstång, skulle varje pip vara värd nästan 10 dollar.

Saker du behöver veta innan du börjar handla FX

Vad är en Pip?

En Pip är den minsta rörelsen (ökning/minskning) i växelkursen för ett valutapar. Till exempel när valutaparet EUR/USD går från 1,3634 till 1,3635, är det en rörelse på en pip. Från varje pip som går i din riktning tjänar du pengar.

Vad är en LOT?

En LOT är en standardkvantitet av ett finansiellt instrument. När det gäller Forex är det 100 000 enheter av basvalutan. Utöver standard lot (100 000) finns det också mini lot (10 000) eller mikro lot (1000).

När ska man handla forex och CFDs - marknadstider

Generellt är valutamarknaden öppen 5 dagar i veckan 24 timmar om dagen. Marknaden kan delas in i fyra stora handelssessioner: London-sessionen (som har den största handelsvolymen), Sydney-sessionen, Tokyo-sessionen och New York-sessionen. Låt oss se på vad öppnings- och stängningstiderna är för de största sessionerna i världen.

Var medveten om att öppnings- och stängningstider kan variera under oktober och april eftersom vissa länder byter till/från sommartid (DST). Tabellen ovan visar öppettiderna på sommaren. Så när oktober kommer, behöver du justera tiderna i denna tabell.

Öppnings- och stängningstider är mycket viktiga och att känna till dem är nästan avgörande om du vill handla lönsamt. Det är bäst att göra affärer när marknaden har den största handelsvolymen. Detta händer när mer än en marknad är öppen och de mest trafikerade tiderna är när överlappningar inträffar.

New York och London: mellan 13:00 - 17:00 GMT / 8:00 AM – 12:00 EDT

Sydney och Tokyo: mellan Midnatt- 07:00 GMT / 19:00 – 02:00 EDT

London och Tokyo: mellan 08:00 - 09:00 GMT / 3:00 – 4:00 EDT

Hur mycket kan jag tjäna genom att handla forex?

Denna fråga kan inte besvaras sanningsenligt. Det beror på att de verkliga resultaten inte kan förutsägas med 100% säkerhet. Från en investering av $100 kan du tjäna ytterligare 200 USD, men du kan också förlora hela investeringen eller ännu mer om du inte ställer in en stop-loss. Beslutet att avsluta handeln ligger helt hos handlaren och det finns inget sätt att exakt förutsäga hans beteende, hans handlingar och därmed hans inkomster. Handlaren kan befinna sig i en position till exempel en dag, två veckor eller bara i 10 minuter.

Hur kan jag justera risken för mina affärer?

Detta kan göras med hjälp av verktyg för riskhantering. Du kan ställa in en automatisk stängning av dina affärer när valutan når ett visst pris (i vinst = ta vinst, eller i förlust = stop loss) eller så kan du aktivt övervaka affären och stänga den manuellt. Både stop loss och take profit är mycket viktiga verktyg som du bör lära dig att använda. Stop loss säkerställer att du inte förlorar alla dina pengar när marknaden vänder och går emot dig. Ta vinst är precis tvärtom, ibland är det bättre att stänga en affär när du ligger plus än att förlora de pengar du tjänat.

Skillnaden mellan CFDs och forex

Skillnaden mellan forex och CFDs missförstås ofta även om den är mycket enkel. Som en CFD-handlare kan du handla CFDs för aktier, råvaror, index, optioner, ETF:er och även forex. När du handlar CFDs på forex äger du inte de valutor du handlar, du äger bara ett kontrakt på dina affärer. Å andra sidan, när du handlar forex utan att använda CFDs, handlar du dem "direkt" och du äger de valutor du handlar. Detta sagt, skillnaden mellan forex och CFDs på forex är mycket subtil eftersom de flesta handlare som använder det ena eller det andra ändå vill spekulera i valutaförändringar.

Var kan man handla forex och CFDs

Forex, liksom CFDs, kan handlas från en dator eller en mobil enhet. Den lämpliga programvaran eller webbaserade plattformen kommer att tillhandahållas av den mäklare du väljer. De flesta FX- och CFD-mäklare erbjuder ett gratis demokonto, så det är möjligt att testa deras plattform utan att riskera några pengar.

Vi presenterar på vår hemsida mäklare som vi personligen rekommenderar, många av de mäklare som tog sig till listan är också rankade antingen som en av de bästa brittiska valutamäklarna eller som en av de bästa europeiska FX-mäklarna. Var och en av dem är reglerade antingen av CySEC (en tillsynsmyndighet baserad på Cypern) eller av FCA (en tillsynsmyndighet baserad i Storbritannien) och några också av FSCA (en finansiell tillsynsmyndighet i Sydafrika).

Den minsta insättning som krävs för att börja med verklig handel varierar från mäklare till mäklare, med det sagt, den typiska standarden för FX- och CFD-branschen är en investering mellan $10 och $250.