Il trading di Forex e CFD spiegato: consigli e suggerimenti per principianti

Il mercato forex è il più grande e liquido mercato al mondo. Ogni giorno vengono scambiate valute per un valore di 5,3 trilioni di dollari. Il mercato forex è un luogo dove tutte le banche, le imprese, i governi, gli investitori e i trader si incontrano per scambiare valute. Circa il 15% del volume degli scambi è effettuato da società e governi che comprano e vendono beni e servizi all'estero, e l'85% degli scambi costituisce investimenti effettuati con l'obiettivo di trarre profitto dai movimenti valutari. Le transazioni sul mercato dei cambi possono avvenire ovunque nel mondo, ma i maggiori volumi di scambio provengono da Londra, Tokyo, Zurigo, Francoforte, Hong Kong, Singapore, Parigi e Sydney. Va notato che non esiste un mercato forex centrale. Il mercato FX è aperto 24 ore al giorno, 5 giorni alla settimana.

Cosa scambiamo?

Quando scambiamo forex, scambiamo valute. Possiamo comprarle o venderle. Le valute principali con il volume di scambio più alto sono dollaro USA, euro, sterlina britannica, franco svizzero e yen giapponese. Tutte le valute forex sono scambiate in coppia (valuta base + valuta quotata). Quando le scambiamo, prevediamo sostanzialmente quale valuta avrà un andamento migliore in futuro. In quasi il 90% di tutti gli scambi FX è coinvolto l'USD. Quando si tratta di coppie di valute, la più scambiata è EUR/USD.

Esempio di un semplice scambio

Diciamo che decidi di scambiare la coppia di valute più comune - EUR/USD. Per qualche ragione, credi che l'euro avrà un andamento migliore del dollaro in futuro. Pertanto, decidi di acquistare euro per un valore di 1.000 USD e speri/preghi che il valore dell'euro aumenti e che tu possa trarre un profitto dalla vendita reversa. Questo tipo di scambio è chiamato "long position". Al contrario, se un trader vuole guadagnare da un calo dell'euro deve creare una "short position".

*Long position - Acquistare la valuta base e vendere la valuta quotata *Short position - Vendere la valuta base e acquistare la valuta quotata

Valuta base e valuta quotata

EUR/USD - la valuta a sinistra (euro) è indicata come valuta base. Mentre quella a destra (dollaro) in questo esempio rappresenta la "valuta quotata". Le coppie di valute sono quotate con un prezzo unico. Così per la coppia EUR/USD, può essere per esempio 1.3261, che significa che per ottenere 1 euro ci servono $ 1.3261. In altre parole, questo prezzo definisce quante unità della valuta minore (quotata) sono necessarie per acquistare la valuta base.

Prezzo di offerta e di domanda

Le coppie di valute sono caratterizzate da due prezzi diversi: il prezzo di offerta e il prezzo di domanda. Il prezzo di offerta (vendita) è inferiore al prezzo di domanda (acquisto). Il prezzo di offerta rappresenta il prezzo minimo per cui il tuo broker è disposto a venderti una valuta. Il prezzo di domanda rappresenta il prezzo massimo che il tuo broker è disposto a pagare per una valuta.

La differenza tra il prezzo di offerta e di domanda è generalmente nota come spread. Solitamente, lo spread è la principale fonte di guadagno per il tuo broker. Quando un trader va in posizione lunga quando il prezzo di domanda è 1,1354 e un altro va in posizione corta quando il prezzo di offerta è 1,1352, il broker guadagna dalla differenza tra questi due scambi - spread (2 pip). Più frequentemente viene scambiata una coppia di valute, minore è lo spread, motivo per cui lo spread EUR/USD solitamente è solo di circa 2 pip.

Leva finanziaria - spiegata semplicemente

La leva è uno strumento molto complesso, ma cruciale che ogni trader forex dovrebbe padroneggiare. Può aiutarti a portare i tuoi profitti alle stelle se prevedi correttamente la direzione futura di una valuta. Ma allo stesso tempo, può anche distruggere rapidamente il tuo amato capitale (se prevedi la direzione in modo errato). I trader forex possono solitamente utilizzare una leva fino a 1:30. Tuttavia, possono essere utilizzate anche leve inferiori o nessuna leva.

Per capire come funziona la leva, segui il seguente esempio: Supponiamo che tu scambi la coppia di valute EUR/USD e prevedi che l'euro calerà (posizione corta). Per questa posizione, utilizzi un margine del valore di 1.000 euro e una leva di 1:30. Questo ti permetterà di scambiare con fondi per un valore di 30.000 euro.

Poiché la coppia di valute EUR/USD è quotata fino a quattro cifre decimali, ogni "pip" è 0,01% del "prezzo totale". In base all'importo investito dopo la leva (30.000 euro), ogni pip vale 3 dollari. Se il tuo investimento a margine fosse 100.000 euro e utilizzassi la stessa leva, ogni pip varrebbe quasi 10 dollari.

Cose che devi sapere prima di iniziare a scambiare FX

Cos'è un Pip?

Un Pip è il più piccolo movimento (aumento/diminuzione) nel tasso di cambio di una coppia di valute. Ad esempio, quando la coppia di valute EUR/USD passa da 1,3634 a 1,3635, si tratta di un movimento di un pip. Per ogni pip che va nella tua direzione, guadagni soldi.

Cos'è un LOT?

Uno LOT è una quantità standardizzata di un strumento finanziario. Quando si parla di Forex, è 100.000 unità della valuta base. Oltre al lotto standard (100.000), esiste anche un mini lotto (10.000) o un micro lotto (1.000).

Quando scambiare forex e CFD - orari di mercato

Generalmente, il mercato forex è aperto 5 giorni alla settimana 24 ore al giorno. Il mercato può essere diviso in quattro grandi sessioni di trading: la sessione di Londra (che ha il volume di scambio più grande), la sessione di Sydney, la sessione di Tokyo e la sessione di New York. Diamo un'occhiata agli orari di apertura e chiusura delle sessioni più grandi al mondo.

Ricordati che gli orari di apertura e chiusura possono variare nei mesi di ottobre e aprile perché alcuni paesi spostano l'orario verso/da l'orario legale (DST). La tabella sopra mostra gli orari di apertura in estate. Quindi, quando arriva ottobre, devi regolare gli orari in questa tabella.

Gli orari di apertura e chiusura sono molto importanti e conoscerli è quasi cruciale se vuoi scambiare in modo proficuo. È meglio fare scambi quando il mercato ha il volume di scambio più grande. Questo accade quando più di un mercato è aperto e i momenti più affollati sono quando si verificano sovrapposizioni.

New York e Londra: tra le 13:00 - 17:00 GMT / 8:00 AM — 12:00 PM EDT

Sydney e Tokyo: tra Mezzanotte - 7:00 AM GMT / 19:00 PM — 2:00 AM EDT

Londra e Tokyo: tra le 8:00 AM - 9:00 AM GMT / 3:00 AM — 4:00 AM EDT

Quanto posso guadagnare scambiando forex?

Questa domanda non può ricevere una risposta veritiera. Questo perché i veri risultati non possono essere previsti con il 100% di certezza. Da un investimento di $100, potresti guadagnare altri 200 USD, ma potresti anche perdere l'intero investimento o anche di più se non imposti uno stop-loss. La decisione di terminare lo scambio è completamente a discrezione del trader e non c'è modo di prevedere esattamente il suo comportamento, i suoi movimenti e quindi i suoi guadagni. Il trader può rimanere in una posizione, ad esempio, per un giorno, due settimane o solo per 10 minuti.

Come posso regolare il rischio dei miei scambi?

Questo può essere fatto utilizzando strumenti di gestione del rischio. Puoi impostare una chiusura automatica dei tuoi scambi quando la valuta raggiunge un certo prezzo (in profitto = take profit, o in perdita = stop loss) oppure puoi monitorare attivamente lo scambio e chiuderlo manualmente. Sia lo stop-loss che il take profit sono strumenti molto importanti che dovresti imparare a usare. Lo stop-loss assicura che non perdi tutti i tuoi soldi quando il mercato si inverte e va contro di te. Il take profit è il contrario, a volte è meglio chiudere uno scambio quando sei in guadagno piuttosto che perdere i soldi guadagnati.

La differenza tra CFD e forex

La differenza tra forex e CFD è molto spesso fraintesa anche se è molto semplice. Come trader di CFD, puoi negoziare CFD su azioni, commodities, indici, opzioni, ETF e anche forex. Quando scambi CFD sul forex, non possiedi le valute che scambi, possiedi solo un contratto sui tuoi scambi. D'altro canto, quando scambi forex senza utilizzare i CFD, li scambi "direttamente" e sei il proprietario delle valute che scambi. Detto questo, la differenza tra forex e CFD sul forex è molto sottile poiché la maggior parte dei trader che usano l'uno o l'altro vogliono comunque speculare sui movimenti valutari.

Dove scambiare forex e CFD

Il forex, così come i CFD, possono essere scambiati da un computer o un dispositivo mobile. Il software appropriato o la piattaforma web-based ti verranno forniti dal broker che scegli. La maggior parte dei broker FX e CFD offre un conto demo gratuito, quindi è possibile testare la loro piattaforma senza rischiare denaro.

Presentiamo sulla nostra homepage broker che raccomandiamo personalmente, molti dei broker che sono entrati nella lista sono anche classificati come uno dei migliori broker forex nel Regno Unito o come uno dei migliori broker FX europei. Ciascuno di loro è regolamentato dal CySEC (un ente regolatore con sede a Cipro) o dalla FCA (un ente regolatore con sede nel Regno Unito) e alcuni anche dalla FSCA (un regolatore finanziario in Sudafrica).

Il deposito minimo richiesto per iniziare a fare trading reale varia da broker a broker, detto questo, lo standard tipico per l'industria FX e CFD è un investimento tra $10 e $250.