Forex- und CFD-Handel erklärt – Tipps und Ratschläge für Anfänger

Der Devisenmarkt ist der größte und liquideste Markt der Welt. Täglich werden dort Währungen im Wert von 5,3 Billionen Dollar gehandelt. Der Devisenmarkt ist ein Ort, an dem alle Banken, Unternehmen, Regierungen, Investoren und Händler zusammenkommen, um Währungen zu handeln. Ungefähr 15% des Handelsvolumens wird von Unternehmen und Regierungen durchgeführt, die Waren und Dienstleistungen im Ausland kaufen und verkaufen, und 85% der Geschäfte bestehen aus Investitionen, die mit dem Ziel getätigt werden, von Währungsbewegungen zu profitieren. Transaktionen auf dem Devisenmarkt können überall auf der Welt stattfinden, aber das größte Handelsvolumen stammt aus London, Tokio, Zürich, Frankfurt, Hongkong, Singapur, Paris und Sydney. Es sollte beachtet werden, dass es keinen zentralen Devisenmarkt gibt. Der FX-Markt ist 24 Stunden am Tag, 5 Tage die Woche geöffnet.

Was handeln wir?

Wenn wir mit Devisen handeln, handeln wir mit Währungen. Wir können sie entweder kaufen oder verkaufen. Die Hauptwährungen mit dem höchsten Handelsvolumen sind der US-Dollar, der Euro, das britische Pfund, der Schweizer Franken und der japanische Yen. Alle Devisen werden in Paaren gehandelt (Basis- + Notierungswährung). Wenn Sie sie handeln, prognostizieren Sie im Grunde genommen, welche Währung in Zukunft besser abschneidet. Bei fast 90% aller FX-Handel ist der USD beteiligt. Bei den Währungspaaren ist das am meisten gehandelte das EUR/USD.

Einfaches Handelsbeispiel

Nehmen wir an, Sie entscheiden sich, das häufigste Währungspaar - EUR/USD - zu handeln. Sie glauben aus irgendeinem Grund, dass der Euro in Zukunft besser abschneiden wird als der Dollar. Daher entscheiden Sie sich, Euro im Wert von 1.000 USD zu kaufen und hoffen/beten, dass der Wert des Euro steigt und Sie aus dem umgekehrten Verkauf einen Gewinn erzielen. Diese spezielle Handelsart wird als "Long-Position" bezeichnet. Umgekehrt, wenn ein Händler auf einen Rückgang des Euro spekulieren möchte, muss er eine "Short-Position" erstellen.

*Long-Position - Kauf der Basiswährung und Verkauf der Notierungswährung*Short-Position - Verkauf der Basiswährung und Kauf der Notierungswährung

Basis- und Notierungswährung

EUR/USD – die linke Währung (Euro) wird als Basiswährung bezeichnet. Während die rechte (Dollar) in diesem Beispiel die "Notierungswährung" darstellt. Währungspaare werden mit einem Preis angegeben. So kann es für das Paar EUR/USD beispielsweise 1.3261 sein, was bedeutet, dass man 1 Euro für $1.3261 bekommt. Mit anderen Worten, dieser Preis definiert, wie viele Einheiten der Nebenwährung (Notierungswährung) benötigt werden, um die Basiswährung zu kaufen.

Angebots- und Nachfragepreis

Währungspaare sind durch zwei verschiedene Preise gekennzeichnet: den Angebotspreis und den Nachfragepreis. Der Angebotspreis (verkaufen) ist niedriger als der Nachfragepreis (kaufen). Der Angebotspreis repräsentiert den Mindestpreis, zu dem Ihr Broker bereit ist, Ihnen eine Währung zu verkaufen. Der Nachfragepreis repräsentiert den Höchstpreis, den Ihr Broker bereit ist, für eine Währung zu zahlen.

Der Unterschied zwischen dem Angebots- und dem Nachfragepreis wird allgemein als Spread bezeichnet. Üblicherweise ist der Spread die Hauptquelle für den Verdienst Ihres Brokers. Wenn ein Händler eine Long-Position eingeht, wenn der Nachfragepreis 1,1354 beträgt und ein anderer eine Short-Position, wenn der Angebotspreis 1,1352 beträgt, verdient der Broker Geld aus dem Unterschied zwischen diesen beiden Geschäften - Spread (2 Pips). Je häufiger das Währungspaar gehandelt wird, desto niedriger ist der Spread, was ein Grund ist, warum der EUR/USD-Spread üblicherweise nur etwa 2 Pips beträgt.

Hebel - einfach erklärt

Der Hebel ist ein sehr schwieriges, aber entscheidendes Werkzeug, das jeder Devisenhändler beherrschen sollte. Er kann Ihnen helfen, Ihre Gewinne in die Höhe zu treiben, wenn Sie die zukünftige Richtung einer Währung korrekt vorhersagen. Aber gleichzeitig kann er auch Ihr geliebtes Kapital recht schnell zerstören (wenn Sie die Richtung falsch vorhersagen). Devisenhändler können normalerweise einen Hebel von bis zu 1:30 nutzen. Es kann jedoch auch ein niedrigerer oder kein Hebel verwendet werden.

Um zu verstehen, wie Hebel funktioniert, folgen Sie dem nächsten Beispiel: Nehmen wir an, Sie handeln das EUR/USD-Währungspaar und prognostizieren, dass der Euro fallen wird (Short-Position). Für diese Position verwenden Sie eine Marge im Wert von 1.000 Euro und einen Hebel von 1:30. Dies ermöglicht es Ihnen, mit Mitteln im Wert von 30.000 Euro zu handeln.

Da das EUR/USD-Währungspaar auf vier Stellen nach dem Komma zitiert wird, entspricht jedes „Pip“ 0,01 % des „Gesamtpreises“. Basierend auf dem nach dem Hebel investierten Betrag (30.000 Euro) sind 3 Dollar pro Pip wert. Wenn Ihre Margin-Investition 100.000 Euro betragen würde und Sie denselben Hebel verwendet hätten, wäre jedes Pip fast 10 Dollar wert.

Dinge, die Sie wissen müssen, bevor Sie mit dem FX-Handel beginnen

Was ist ein Pip?

Ein Pip ist die kleinste Bewegung (Erhöhung/Verringerung) im Wechselkurs eines Währungspaares. Wenn beispielsweise das EUR/USD-Währungspaar von 1,3634 auf 1,3635 steigt, handelt es sich um eine Bewegung von einem Pip. Für jeden Pip, der in Ihre Richtung geht, verdienen Sie Geld.

Was ist ein LOT?

Ein LOT ist eine standardisierte Menge eines Finanzinstruments. Im Forex-Bereich entspricht ein LOT 100.000 Einheiten der Basiswährung. Zusätzlich zum Standard-Lot (100.000) gibt es auch ein Mini-Lot (10.000) oder ein Mikro-Lot (1.000).

Wann man Forex und CFDs handelt - Marktzeiten

Generell ist der Devisenmarkt 5 Tage die Woche rund um die Uhr geöffnet. Der Markt kann in vier große Handelssitzungen unterteilt werden: die Londoner Sitzung (die das größte Handelsvolumen hat), die Sydney-Sitzung, die Tokio-Sitzung und die New Yorker Sitzung. Schauen wir uns die Öffnungs- und Schließzeiten der weltweit größten Sitzungen an.

Beachten Sie, dass sich die Öffnungs- und Schließzeiten in den Monaten Oktober und April ändern können, da einige Länder auf Sommerzeit (DST) umstellen oder von dieser zurückkehren. Die obige Tabelle zeigt die Sommeröffnungszeiten. Wenn also der Oktober kommt, müssen Sie die Zeiten in dieser Tabelle anpassen.

Die Öffnungs- und Schließzeiten sind sehr wichtig und sie zu kennen ist fast entscheidend, wenn Sie rentabel handeln möchten. Es ist am besten, Geschäfte zu tätigen, wenn der Markt das größte Handelsvolumen hat. Dies geschieht, wenn mehr als ein Markt geöffnet ist, und die geschäftigsten Zeiten sind, wenn Überschneidungen auftreten.

New York und London: zwischen 13:00 Uhr - 17:00 Uhr GMT / 8:00 Uhr – 12:00 Uhr EDT

Sydney und Tokio: zwischen Mitternacht - 7:00 Uhr GMT / 19:00 Uhr – 2:00 Uhr EDT

London und Tokio: zwischen 8:00 Uhr - 9:00 Uhr GMT / 3:00 Uhr – 4:00 Uhr EDT

Wie viel kann ich mit dem Forex-Handel verdienen?

Diese Frage kann nicht wahrheitsgemäß beantwortet werden. Denn die realen Ergebnisse können nicht mit 100%iger Sicherheit vorhergesagt werden. Aus einer Investition von 100 $ könnten Sie zusätzliche 200 USD verdienen, aber Sie könnten auch die gesamte Investition oder sogar mehr verlieren, wenn Sie keinen Stop-Loss setzen. Die Entscheidung, den Handel zu beenden, liegt vollständig beim Händler, und es gibt keine Möglichkeit, sein Verhalten, seine Schritte und damit seine Gewinne genau vorherzusagen. Der Händler kann sich beispielsweise einen Tag, zwei Wochen oder nur 10 Minuten in einer Position befinden.

Wie kann ich das Risiko meiner Geschäfte anpassen?

Dies kann mithilfe von Risikomanagement-Tools erreicht werden. Sie können ein automatisches Schließen Ihrer Geschäfte einrichten, wenn die Währung einen bestimmten Preis erreicht (im Gewinn = Take Profit, oder im Verlust = Stop Loss), oder Sie können das Geschäft aktiv überwachen und manuell schließen. Sowohl Stop-Loss als auch Take-Profit sind sehr wichtige Werkzeuge, die Sie lernen sollten zu benutzen. Der Stop-Loss sorgt dafür, dass Sie nicht Ihr ganzes Geld verlieren, wenn sich der Markt umkehrt und sich gegen Sie richtet. Der Take-Profit ist genau das Gegenteil, manchmal ist es besser, einen Handel zu schließen, wenn Sie im Plus sind, als das verdiente Geld zu verlieren.

Der Unterschied zwischen CFDs und Forex

Der Unterschied zwischen Forex und CFDs wird sehr oft missverstanden, obwohl er recht einfach ist. Als CFD-Händler können Sie mit CFDs auf Aktien, Rohstoffe, Indizes, Optionen, ETFs und auch Devisen handeln. Wenn Sie CFDs auf Forex handeln, besitzen Sie nicht die Währungen, die Sie handeln, sondern nur einen Vertrag über Ihre Geschäfte. Wenn Sie andererseits ohne CFDs mit Forex handeln, handeln Sie diese „direkt“ und sind der Eigentümer der Währungen, die Sie handeln. Dies vorausgeschickt, ist der Unterschied zwischen Forex und CFDs auf Forex sehr subtil, da die meisten Händler, die das eine oder das andere verwenden, ohnehin auf Währungsbewegungen spekulieren möchten.

Wo kann man Forex und CFDs handeln?

Forex sowie CFDs können von einem Computer oder einem mobilen Gerät aus gehandelt werden. Die entsprechende Software oder webbasierte Plattform wird Ihnen von dem Broker Ihrer Wahl bereitgestellt. Die meisten FX- und CFD-Broker bieten ein kostenloses Demokonto an, sodass es möglich ist, deren Plattform zu testen, ohne Geld zu riskieren.

Wir empfehlen auf unserer Startseite Broker, die wir persönlich empfehlen, viele der Broker, die es auf die Liste geschafft haben, sind auch entweder als einer der besten Forex-Broker in Großbritannien oder als einer der besten europäischen FX-Broker eingestuft. Jeder von ihnen ist entweder von der CySEC (einer Regulierungsbehörde mit Sitz in Zypern) oder von der FCA (einer Regulierungsbehörde mit Sitz in Großbritannien) reguliert und einige auch von der FSCA (einem Finanzaufsichtsorgan in Südafrika).

Die Mindesteinzahlung für den Start des realen Handels variiert von Broker zu Broker. Die typische Norm für die FX- und CFD-Branche ist jedoch eine Investition zwischen 10 $ und 250 $.