Forex y trading de CFD explicado: consejos y asesoramiento para principiantes

El mercado forex es el mercado más grande y más líquido del mundo. Cada día, se comercian allí divisas por valor de 5,3 billones de dólares. El mercado forex es un lugar donde todos los bancos, empresas, gobiernos, inversores y comerciantes se reúnen para negociar divisas. Aproximadamente el 15% del volumen de negociación es realizado por corporaciones y gobiernos que compran y venden bienes y servicios en el extranjero, y el 85% de las transacciones consisten en inversiones realizadas con el objetivo de obtener beneficios de los movimientos de divisas. Las transacciones del mercado de divisas pueden realizarse en cualquier parte del mundo, pero los mayores volúmenes de negociación provienen de Londres, Tokio, Zúrich, Fráncfort, Hong Kong, Singapur, París y Sídney. Cabe destacar que no existe un mercado central de forex. El mercado FX está abierto 24 horas al día, 5 días a la semana.

¿Qué comerciamos?

Cuando comerciamos forex, negociamos divisas. Podemos comprarlas o venderlas. Las principales divisas con el mayor volumen de negociación son el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina, el franco suizo y el yen japonés. Todas las divisas en forex se comercian en pares (divisa base + divisa cotizada). Al comerciarlas, básicamente estás prediciendo cuál divisa lo hará mejor en el futuro. En casi el 90% de todas las transacciones de FX, está involucrado el USD. En cuanto a los pares de divisas, el más negociado es el EUR/USD.

Ejemplo sencillo de comercio

Imaginemos que decides comerciar el par de divisas más común – EUR/USD. Por alguna razón crees que el euro lo hará mejor en el futuro que el dólar. Por lo tanto, decides comprar euros por valor de 1 000 USD y esperas/rezas que el valor del euro suba y que obtengas un beneficio de la venta al contrario. Este tipo de transacción se llama “posición larga”. Por el contrario, si un comerciante quiere ganar dinero con una caída del euro, tiene que crear una “posición corta”.

*Posición larga - Comprar la divisa base y vender la divisa cotizada*Posición corta - Vender la divisa base y comprar la divisa cotizada

Divisa base y divisa cotizada

EUR/USD – la divisa de la izquierda (euro) se refiere como la divisa base. Mientras que la de la derecha (dólar) en este ejemplo representa la “divisa cotizada”. Los pares de divisas se cotizan con un precio. Así que para el par EUR/USD, por ejemplo, puede ser 1,3261, lo que significa que para obtener 1 euro necesitamos $ 1,3261. En otras palabras, este precio define cuántas unidades de la divisa menor (cotizada) se necesitan para comprar la divisa base.

Precio de compra y precio de venta

Los pares de divisas se caracterizan por dos precios diferentes: el precio de compra (venta) y el precio de venta (compra). El precio de compra representa el precio mínimo al que tu corredor está dispuesto a venderte una divisa. El precio de venta representa el precio máximo que tu corredor está dispuesto a pagar por una divisa.

La diferencia entre el precio de compra y el de venta se conoce generalmente como el spread. Usualmente, el spread es la principal fuente de ingresos de tu corredor. Cuando un comerciante toma una posición larga cuando el precio de venta es de 1,1354 y otro toma una posición corta cuando el precio de compra es de 1,1352, el corredor gana dinero de la diferencia entre estas dos transacciones – spread (2 pips). Cuanto más frecuentemente se comercia un par de divisas, menor es el spread, lo cual es una razón por la que el spread del EUR/USD suele ser solo de aproximadamente 2 pips.

Apalancamiento - explicado de manera simple

El apalancamiento es una herramienta muy complicada, pero crucial, que todo comerciante de forex debería dominar. Puede ayudarte a impulsar tus ganancias si predices correctamente la dirección futura de una divisa. Pero al mismo tiempo, también puede destruir tu amado capital bastante rápido (si predices mal la dirección). Los comerciantes de forex pueden usar un apalancamiento de hasta 1:30. Sin embargo, también se puede utilizar un apalancamiento menor o ninguno.

Para entender cómo funciona el apalancamiento, sigue el siguiente ejemplo: Digamos que comercializas el par de divisas EUR/USD y predices que el euro disminuirá (posición corta). Para esta posición, utilizas un margen de 1 000 euros y un apalancamiento de 1:30. Esto te permitirá negociar con fondos por valor de 30 000 euros.

Dado que el par de divisas EUR/USD se cotiza en cuatro decimales, cada “pip” es el 0,01% del “precio total”. Basado en la cantidad invertida después del apalancamiento (30 000 euros), cada pip vale 3 dólares. Si tu inversión de margen fuera de 100 000 euros y utilizaras el mismo apalancamiento, cada pip valdría casi 10 dólares.

Cosas que necesitas saber antes de empezar a comerciar FX

¿Qué es un Pip?

Un Pip es el movimiento más pequeño (aumento/disminución) en la tasa de cambio de un par de divisas. Por ejemplo, cuando el par de divisas EUR/USD pasa de 1,3634 a 1,3635, es un movimiento de un pip. Por cada pip que va en tu dirección, ganas dinero.

¿Qué es un LOT?

Un LOT es una cantidad estandarizada de un instrumento financiero. En lo que respecta al Forex, son 100 000 unidades de la divisa base. Además del lote estándar (100 000), también hay un mini lote (10 000) o un micro lote (1 000).

Cuándo comerciar forex y CFDs - horarios del mercado

Generalmente, el mercado forex está abierto 5 días a la semana, 24 horas al día. El mercado se puede dividir en cuatro sesiones de negociación principales: la sesión de Londres (que tiene el mayor volumen de negociación), la sesión de Sídney, la sesión de Tokio y la sesión de Nueva York. Veamos cuáles son los horarios de apertura y cierre de las sesiones más grandes del mundo.

Tenga en cuenta que los horarios de apertura y cierre pueden variar durante los meses de octubre y abril porque algunos países cambian al horario de verano (DST). La tabla anterior muestra los horarios de apertura en verano. Así que cuando llega octubre, necesitas ajustar los horarios en esta tabla.

Los horarios de apertura y cierre son muy importantes y conocerlos es casi crucial si quieres comerciar con rentabilidad. Es mejor realizar transacciones cuando el mercado tiene el mayor volumen de negociación. Esto ocurre cuando más de un mercado está abierto y los momentos más ocupados son cuando se producen superposiciones.

Nueva York y Londres: entre 1:00 PM - 5:00 PM GMT / 8:00 AM — 12:00 del mediodía EDT

Sídney y Tokio: entre medianoche - 7:00 AM GMT / PM 7:00 PM — 2:00 AM EDT

Londres y Tokio: entre 8:00 AM - 9:00 AM GMT / 3:00 am — 4:00 am EDT

¿Cuánto puedo ganar comerciando forex?

Esta pregunta no puede responderse con certeza. Esto se debe a que los resultados reales no pueden predecirse con un 100% de precisión. De una inversión de $100, puedes ganar $200 adicionales, pero también podrías perder toda la inversión o incluso más si no configuras un stop-loss. La decisión de finalizar la transacción es completamente del comerciante y no hay manera de predecir exactamente su comportamiento, sus movimientos y, por lo tanto, sus ganancias. El comerciante puede estar en una posición, por ejemplo, un día, dos semanas o solo 10 minutos.

¿Cómo puedo ajustar el riesgo de mis transacciones?

Esto se puede hacer utilizando herramientas de gestión de riesgo. Puedes configurar un cierre automático de tus transacciones cuando la divisa alcance un cierto precio (en ganancia = tomar ganancia, o en pérdida = stop-loss) o puedes monitorear activamente la transacción y cerrarla manualmente. Tanto el stop-loss como el tomar ganancias son herramientas muy importantes que debes aprender a usar. El stop-loss asegura que no pierdas todo tu dinero cuando el mercado se invierte y va en tu contra. El tomar ganancias es justo lo opuesto, a veces es mejor cerrar una transacción cuando estás en ganancia que perder el dinero que ganaste.

La diferencia entre CFDs y forex

La diferencia entre forex y CFDs se malinterpreta muy a menudo, aunque es muy simple. Como comerciante de CFD, puedes comerciar CFDs en acciones, commodities, índices, opciones, ETFs y también forex. Cuando comercias CFDs en forex, no posees las divisas que comercializas, solo posees un contrato sobre tus transacciones. Por otro lado, cuando comercias forex sin usar CFDs, los comerc ias "directamente" y eres el propietario de las divisas que comercializas. Dicho esto, la diferencia entre forex y CFDs en forex es muy sutil, ya que la mayoría de los comerciantes que usan uno u otro quieren especular sobre los movimientos de divisas de todos modos.

Dónde comerciar forex y CFDs

El forex, al igual que los CFDs, se pueden comerciar desde una computadora o un dispositivo móvil. El software adecuado o la plataforma basada en web te será proporcionada por el corredor de tu elección. La mayoría de los corredores de FX y CFD ofrecen una cuenta demo gratuita, por lo que es posible probar su plataforma sin arriesgar dinero.

Destacamos en nuestra página principal corredores que personalmente recomendamos, muchos de los corredores que llegaron a la lista también están clasificados ya sea como uno de los mejores corredores de Forex del Reino Unido o como uno de los mejores corredores de FX de Europa. Cada uno de ellos está regulado ya sea por la CySEC (un organismo regulador con sede en Chipre) o por la FCA (un organismo regulador con sede en el Reino Unido) y algunos también por la FSCA (un regulador financiero en Sudáfrica).

El depósito mínimo requerido para comenzar a comerciar en realidad varía de un corredor a otro, dicho esto, el estándar típico para la industria de FX y CFD es una inversión entre $10 y $250.