Forex i handel CFD wyjaśnione - porady i wskazówki dla początkujących

Rynek forex jest największym i najbardziej płynnym rynkiem na świecie. Każdego dnia handluje się tam walutami o wartości 5,3 bilionów dolarów. Rynek forex to miejsce, gdzie wszystkie banki, przedsiębiorstwa, rządy, inwestorzy i traderzy spotykają się, aby handlować walutami. Około 15% wolumenu obrotu realizowane jest przez korporacje i rządy, które kupują i sprzedają towar i usługi za granicą, a 85% transakcji stanowią inwestycje podejmowane z zamiarem czerpania zysków z ruchów walutowych. Transakcje na rynku wymiany walut mogą odbywać się wszędzie na świecie, ale największy wolumen obrotu przypada na Londyn, Tokio, Zurych, Frankfurt, Hongkong, Singapur, Paryż i Sydney. Należy zauważyć, że nie ma centralnego rynku forex. Rynek FX jest otwarty 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.

Co handlujemy?

Gdy handlujemy na rynku forex, handlujemy walutami. Możemy je albo kupować, albo sprzedawać. Główne waluty o największym wolumenie handlu to dolar amerykański, euro, funt brytyjski, frank szwajcarski i jen japoński. Wszystkie waluty na rynku forex handluje się parami (waluta bazowa + waluta kwotowana). Kiedy nimi handlujesz, zasadniczo przewidujesz, która waluta w przyszłości będzie działała lepiej. W prawie 90% wszystkich transakcji na rynku FX uczestniczy dolar amerykański. Jeśli chodzi o pary walutowe, najbardziej handlowaną parą jest EUR/USD.

Przykład prostego handlu

Załóżmy, że decydujesz się na handel najczęstszą parą walutową – EUR/USD. Z jakiegoś powodu wierzysz, że euro w przyszłości wypadnie lepiej niż dolar. Dlatego decydujesz się kupić euro o wartości 1 000 USD i masz nadzieję, że wartość euro wzrośnie i uzyskasz zysk z odwrotnej sprzedaży. Ten konkretny typ transakcji nazywa się „pozycją długą”. Odwrotnie, jeśli trader chce zarobić na spadku euro, musi stworzyć „pozycję krótką”.

*Pozycja długa - Kupowanie waluty bazowej i sprzedawanie waluty kwotowanej*Pozycja krótka - Sprzedawanie waluty bazowej i kupowanie waluty kwotowanej

Waluta bazowa i kwotowana

EUR/USD – lewa waluta (euro) jest określana jako waluta bazowa. Natomiast prawa (dolar) w tym przykładzie reprezentuje „walutę kwotowaną”. Pary walutowe są kwotowane z jedną ceną. Dla pary EUR/USD może to być na przykład 1,3261, co oznacza, że ​​aby uzyskać 1 euro, potrzebujemy 1,3261 USD. Innymi słowy, ta cena określa, ile jednostek waluty mniejszej (kwotowanej) jest potrzebnych do zakupu waluty bazowej.

Cena kupna i sprzedaży

Pary walutowe charakteryzują się dwiema różnymi cenami: ceną kupna (bid) i ceną sprzedaży (ask). Cena kupna (sprzedaży) jest niższa niż cena sprzedaży (kupna). Cena kupna reprezentuje minimalną cenę, za jaką twój broker jest gotów sprzedać ci walutę. Cena sprzedaży reprezentuje maksymalną cenę, jaką twój broker jest gotów zapłacić za walutę.

Różnica między ceną kupna a ceną sprzedaży jest zazwyczaj znana jako spread. Zazwyczaj spread jest głównym źródłem dochodu dla twojego brokera. Gdy jeden trader przechodzi na pozycję długą, gdy cena sprzedaży (ask) wynosi 1,1354, a inny przechodzi na pozycję krótką, gdy cena kupna (bid) wynosi 1,1352, broker zarabia na różnicy między tymi dwoma transakcjami – spread (2 pipsy). Im częściej para walutowa jest handlowana, tym niższy jest spread, co jest powodem, dla którego spread EUR/USD wynosi zazwyczaj tylko około 2 pipsów.

Dźwignia finansowa - proste wyjaśnienie

Dźwignia finansowa jest bardzo trudnym, ale kluczowym narzędziem, które każdy trader forex powinien opanować. Może pomóc ci osiągnąć ogromne zyski, jeśli prawidłowo przewidzisz przyszły kierunek waluty. Ale jednocześnie może także szybko zniszczyć twoje ukochane kapitał, jeśli przewidzisz kierunek nieprawidłowo. Handlowcy forex mogą zazwyczaj korzystać z dźwigni do 1:30. Można jednak również stosować niższą dźwignię lub nie stosować jej wcale.

Aby zrozumieć, jak działa dźwignia, proszę, zapoznaj się z następującym przykładem: Załóżmy, że handlujesz parą walutową EUR/USD i przewidujesz, że euro spadnie (pozycja krótka). Dla tej pozycji używasz marży o wartości 1 000 euro i dźwigni 1:30. Pozwoli ci to na handel środkami o wartości 30 000 euro.

Ponieważ para walutowa EUR/USD jest kwotowana na cztery miejsca po przecinku, każdy „pip” stanowi 0,01% „całkowitej ceny”. Na podstawie inwestowanej kwoty po zastosowaniu dźwigni (30 000 euro), każdy pip jest wart 3 dolary. Jeśli twoja inwestycja marży wynosiła 100 000 euro i używałeś tej samej dźwigni, każdy pip byłby wart prawie 10 dolarów.

Rzeczy, które należy wiedzieć przed rozpoczęciem handlu na rynku FX

Co to jest Pip?

Pip to najmniejszy ruch (wzrost/spadek) w kursie wymiany pary walutowej. Na przykład, gdy para walutowa EUR/USD przechodzi z 1,3634 na 1,3635, jest to ruch o jeden pip. Z każdego pipa w twoim kierunku zarabiasz pieniądze.

Co to jest LOT?

LOT to standardowa ilość instrumentu finansowego. Jeśli chodzi o Forex, to jest 100 000 jednostek waluty bazowej. Oprócz standardowego lota (100 000), istnieje również mini lot (10 000) lub mikro lot (1 000).

Kiedy handlować na rynku forex i CFD - godziny rynkowe

Zazwyczaj rynek forex jest otwarty 5 dni w tygodniu 24 godziny na dobę. Rynek można podzielić na cztery główne sesje handlowe: sesja londyńska (która ma największy wolumen obrotu), sesja sydnejska, sesja tokijska i sesja nowojorska. Spójrzmy, jakie są godziny otwarcia i zamknięcia największych sesji na świecie.

Uważaj, że godziny otwarcia i zamknięcia można różnić się w miesiącach październiku i kwietniu, ponieważ niektóre kraje przestawiają się na czas letni lub z niego rezygnują (DST). Powyższa tabela przedstawia godziny otwarcia w czasie letnim. Kiedy nadchodzi październik, musisz dostosować godziny w tej tabeli.

Godziny otwarcia i zamknięcia są bardzo ważne i znajomość ich jest niemal kluczowa, jeśli chcesz handlować z zyskiem. Najlepiej dokonywać transakcji, gdy rynek ma największy wolumen obrotu. Dzieje się to, gdy otwarte są więcej niż jeden rynek, a najbardziej intensywne czasy to, gdy występują nakładki.

Nowy York i Londyn: między 13:00 - 17:00 GMT / 8:00 AM — 12:00 noon EDT

Sydney i Tokio: między Północ- 7:00 AM GMT / 19:00 PM — 2:00 AM EDT

Londyn i Tokio: między 8:00 - 9:00 AM GMT / 3:00 am — 4:00am EDT

Ile mogę zarobić handlując na forex?

Na to pytanie nie można prawdziwie odpowiedzieć. Dzieje się tak, ponieważ rzeczywiste wyniki nie mogą być przewidziane z 100% pewnością. Z inwestycji w wysokości 100 USD możesz zarobić dodatkowe 200 USD, ale możesz także stracić całą inwestycję lub nawet więcej, jeśli nie ustawisz stop-loss. Decyzja o zakończeniu transakcji zależy całkowicie od tradera, a nie można dokładnie przewidzieć jego zachowania, jego ruchów, a zatem jego zarobków. Trader może być na pozycji, na przykład na jeden dzień, dwa tygodnie lub tylko przez 10 minut.

Jak mogę dostosować ryzyko moich transakcji?

Można to zrobić, korzystając z narzędzi zarządzania ryzykiem. Możesz ustawić automatyczne zamykanie swoich transakcji, gdy waluta osiągnie określoną cenę (z zyskiem = take profit, lub ze stratą = stop loss) lub aktywnie monitorować transakcję i zamknąć ją ręcznie. Zarówno stop-loss, jak i take profit to bardzo ważne narzędzia, które powinieneś nauczyć się używać. Stop-loss zapewnia, że nie stracisz wszystkich swoich pieniędzy, gdy rynek odwróci się i działa przeciwko tobie. Take profit to dokładnie odwrotnie, czasami lepiej jest zamknąć transakcję, gdy jesteś na plusie, niż stracić zarobione pieniądze.

Różnica między CFD a forex

Różnica między forex a CFD jest bardzo często źle rozumiana, mimo że jest bardzo oczywista. Jako trader CFD, możesz handlować CFD na akcje, towary, indeksy, opcje, ETF-y, a także forex. Kiedy handlujesz CFD na forex, nie posiadasz walut, którymi handlujesz, posiadasz tylko kontrakt na swoje transakcje. Z kolei, gdy handlujesz forex bez użycia CFD, handlujesz nimi „bezpośrednio” i jesteś właścicielem walut, którymi handlujesz. To powiedziawszy, różnica między forex a CFD na forex jest bardzo subtelna, ponieważ większość traderów, którzy używają jednego lub drugiego, chce spekulować na ruchach walutowych.

Gdzie handlować forex i CFD

Forex, a także CFD, można handlować z komputera lub urządzenia mobilnego. Odpowiednie oprogramowanie lub platformę opartą na sieci dostarczy ci wybrany przez ciebie broker. Większość brokerów FX i CFD oferuje bezpłatne konto demo, więc możliwe jest przetestowanie ich platformy bez ryzykowania jakichkolwiek pieniędzy.

Na naszej stronie głównej prezentujemy brokerów, których osobiście polecamy, wielu z brokerów, które znalazły się na liście, jest również ocenianych jako jedni z najlepszych brokerów forex w Wielkiej Brytanii lub jako jedni z najlepszych brokerów FX w Europie. Każdy z nich jest regulowany przez CySEC (organ regulacyjny z siedzibą na Cyprze) lub FCA (organ regulacyjny z siedzibą w Wielkiej Brytanii) i niektórych także przez FSCA (regulator finansowy w Republice Południowej Afryki).

Minimalny depozyt wymagany do rozpoczęcia realnego handlu różni się w zależności od brokera, mimo tego, typowym standardem dla branży FX i CFD jest inwestycja między 10 a 250 USD.