Forex et trading de CFD expliqués - conseils et avis pour les débutants

Le marché des changes est le plus grand et le plus liquide au monde. Chaque jour, des devises d'une valeur de 5,3 mille milliards de dollars y sont échangées. Le marché des changes est un lieu où toutes les banques, entreprises, gouvernements, investisseurs et commerçants se réunissent pour échanger des devises. Environ 15 % du volume des échanges est réalisé par des sociétés et des gouvernements qui achètent et vendent des biens et services à l'étranger, et 85 % des transactions sont constituées d'investissements réalisés dans le but de tirer profit des mouvements de devises. Les transactions du marché des changes peuvent avoir lieu n'importe où dans le monde, mais les volumes de transactions les plus importants proviennent de Londres, Tokyo, Zurich, Francfort, Hong Kong, Singapour, Paris et Sydney. Il convient de noter qu'il n'y a pas de marché central pour le forex. Le marché des changes est ouvert 24 heures sur 24, 5 jours par semaine.

Que négocions-nous ?

Lorsque nous négocions sur le forex, nous échangeons des devises. Nous pouvons soit les acheter, soit les vendre. Les principales devises avec le volume de transactions le plus élevé sont le dollar américain, l'euro, la livre sterling, le franc suisse et le yen japonais. Toutes les devises du forex sont échangées par paires (devise de base + devise cotée). Lorsque vous les échangez, vous prévoyez essentiellement quelle devise sera la plus performante à l'avenir. Dans près de 90% de toutes les transactions FX, le dollar américain est impliqué. En ce qui concerne les paires de devises, la paire la plus négociée est EUR/USD.

Exemple de transaction simple

Disons que vous décidez de négocier la paire de devises la plus courante - EUR/USD. Pour une raison quelconque, vous pensez que l'euro fera mieux à l'avenir que le dollar. Par conséquent, vous décidez d'acheter des euros pour une valeur de 1 000 USD et vous espérez/priez que la valeur de l'euro augmentera et que vous réaliserez un profit grâce à la vente inverse. Ce type particulier de transaction s'appelle une "position longue". À l'inverse, si un commerçant veut gagner de l'argent en pariant sur une baisse de l'euro, il doit créer une "position courte".

*Position longue - Achat de la devise de base et vente de la devise cotée*Position courte - Vente de la devise de base et achat de la devise cotée

Devise de base et devise cotée

EUR/USD – la devise de gauche (euro) est appelée la devise de base. Tandis que celle de droite (dollar) dans cet exemple représente la "devise cotée". Les paires de devises sont cotées avec un seul prix. Donc pour la paire EUR/USD, elle peut s'élever, par exemple, à 1,3261, ce qui signifie que pour obtenir 1 euro, nous avons besoin de 1,3261 $. En d'autres termes, ce prix définit combien d'unités de la devise secondaire (cotée) sont nécessaires pour acheter la devise de base.

Cours acheteur et cours vendeur

Les paires de devises sont caractérisées par deux prix différents : le prix acheteur et le prix vendeur. Le prix acheteur (vente) est inférieur au prix vendeur (achat). Le prix acheteur représente le prix minimum que votre courtier est prêt à accepter pour vous vendre une devise. Le prix vendeur représente le prix maximum que votre courtier est prêt à payer pour une devise.

La différence entre le prix acheteur et le prix vendeur est généralement connue sous le nom de spread. Habituellement, le spread est la principale source de revenus pour votre courtier. Lorsqu'un trader passe en position longue lorsque le cours vendeur est de 1,1354 et qu'un autre passe en position courte lorsque le cours acheteur est de 1,1352, le courtier gagne de l'argent grâce à la différence entre ces deux transactions - le spread (2 pips). Plus la paire de devises est échangée fréquemment, plus le spread est faible, ce qui explique pourquoi le spread EUR/USD n'est généralement que d'environ 2 pips.

Leverage - explication simple

Le levier est un outil très difficile, mais crucial que chaque trader forex doit maîtriser. Il peut vous aider à atteindre des sommets de profit si vous prévoyez correctement la direction future d'une devise. Mais en même temps, il peut également détruire votre capital bien-aimé plutôt rapidement (si vous prévoyez la direction incorrectement). Les traders forex peuvent généralement utiliser un levier allant jusqu'à 1:30. Cependant, un levier plus faible ou aucun levier peut également être utilisé.

Pour comprendre comment fonctionne le levier, veuillez suivre l'exemple suivant : Disons que vous échangez la paire de devises EUR/USD et que vous prévoyez que l'euro va baisser (position courte). Pour cette position, vous utilisez une marge d'une valeur de 1 000 euros et un levier de 1:30. Cela vous permettra de négocier avec des fonds d'une valeur de 30 000 euros.

Étant donné que la paire de devises EUR/USD est cotée à quatre décimales, chaque "pip" représente 0,01 % du "prix total". Sur la base du montant investi après levier (30 000 euros), chaque pip vaut 3 dollars. Si votre investissement de marge était de 100 000 euros et que vous utilisiez le même levier, chaque pip vaudrait presque 10 dollars.

Choses à savoir avant de commencer à négocier sur le forex

Qu'est-ce qu'un pip ?

Un pip est le plus petit mouvement (hausse/baisse) du taux de change d'une paire de devises. Par exemple, lorsque la paire de devises EUR/USD passe de 1,3634 à 1,3635, il s'agit d'un mouvement d'un pip. Pour chaque pip dans votre direction, vous gagnez de l'argent.

Qu'est-ce qu'un LOT ?

Un LOT est une quantité standardisée d'un instrument financier. En matière de forex, il s'agit de 100 000 unités de la devise de base. En plus du lot standard (100 000), il existe également un mini lot (10 000) ou un micro lot (1 000).

Quand négocier le forex et les CFD - heures d'ouverture du marché

Généralement, le marché des changes est ouvert 5 jours par semaine, 24 heures par jour. Le marché peut être divisé en quatre grandes sessions de trading : la session de Londres (qui a le plus grand volume de transactions), la session de Sydney, la session de Tokyo et la session de New York. Voyons quelles sont les heures d'ouverture et de fermeture pour les plus grandes sessions au monde.

Sachez que les heures d'ouverture et de fermeture peuvent varier pendant les mois d'octobre et d'avril car certains pays passent à/du temps d'été (DST). Le tableau ci-dessus présente les heures d'ouverture en été. Ainsi, lorsque le mois d'octobre arrive, vous devez ajuster les heures dans ce tableau.

Les heures d'ouverture et de fermeture sont très importantes et les connaître est presque crucial si vous souhaitez négocier de manière rentable. Il est préférable d'effectuer des transactions lorsque le marché connaît le volume de transactions le plus élevé. Cela se produit lorsque plus d'un marché est ouvert et que les moments les plus chargés sont lorsque des chevauchements se produisent.

New York et Londres : entre 13:00 et 17:00 GMT / 8:00 — 12:00 EDT

Sydney et Tokyo : entre minuit et 7:00 GMT / 19:00 — 2:00 EDT

Londres et Tokyo : entre 8:00 et 9:00 GMT / 3:00 — 4:00 EDT

Combien puis-je gagner en négociant sur le forex ?

Cette question ne peut pas être répondue de manière véridique. C'est parce que les résultats réels ne peuvent pas être prédits avec une certitude de 100%. À partir d'un investissement de 100 $, vous pourriez gagner 200 USD supplémentaires, mais vous pourriez également perdre la totalité de l'investissement ou même plus si vous ne configurez pas un stop-loss. La décision de mettre fin à la négociation appartient entièrement au négociant et il n'y a aucun moyen de prédire exactement son comportement, ses mouvements et donc ses gains. Le trader peut être en position, par exemple, pendant une journée, deux semaines ou pour seulement 10 minutes.

Comment puis-je ajuster le risque de mes transactions ?

Cela peut se faire à l'aide d'outils de gestion des risques. Vous pouvez définir une clôture automatique de vos transactions lorsque la devise atteint un certain prix (en profit = take profit, ou en perte = stop loss) ou vous pouvez suivre activement la transaction et la clôturer manuellement. Le stop-loss et le take profit sont deux outils très importants que vous devez apprendre à utiliser. Le stop-loss fait en sorte que vous ne perdiez pas tout votre argent lorsque le marché s'inverse et se retourne contre vous. Le take profit est à l'inverse, parfois il est préférable de clôturer une transaction lorsque vous êtes en hausse que de perdre l'argent que vous avez gagné.

La différence entre les CFD et le forex

La différence entre le forex et les CFD est souvent mal comprise bien qu'elle soit très simple. En tant que trader de CFD, vous pouvez négocier des CFD sur des actions, des matières premières, des indices, des options, des ETFs et aussi le forex. Lorsque vous négociez des CFD sur le forex, vous ne possédez pas les devises que vous tradez, vous ne possédez qu'un contrat sur vos trades. En revanche, lorsque vous tradez le forex sans utiliser de CFD, vous les tradez "directement" et vous êtes le propriétaire des devises que vous tradez. Cela dit, la différence entre le forex et les CFD sur le forex est très subtile car la plupart des traders qui utilisent l'un ou l'autre veulent de toute façon spéculer sur les mouvements de devises.

Où trader le forex et les CFD

Le forex, ainsi que les CFD, peuvent être tradés depuis un ordinateur ou un appareil mobile. Le logiciel approprié ou la plateforme web vous sera fourni par le courtier de votre choix. La plupart des courtiers FX et CFD proposent un compte de démonstration gratuit, il est donc possible de tester leur plateforme sans risquer d'argent.

Nous présentons sur notre page d'accueil des courtiers que nous recommandons personnellement, beaucoup des courtiers qui ont été retenus dans cette liste sont également classés parmi les meilleurs courtiers Forex au Royaume-Uni ou parmi les meilleurs courtiers FX en Europe. Chacun d'eux est réglementé soit par la CySEC (un organisme de réglementation basé à Chypre) ou par la FCA (un organisme de réglementation basé au Royaume-Uni) et certains aussi par la FSCA (un régulateur financier en Afrique du Sud).

Le dépôt minimum requis pour commencer un trading réel varie d'un courtier à l'autre, cela dit, la norme typique pour l'industrie FX et CFD est un investissement entre 10 $ et 250 $.