Beste BaFin-regulierte CFD Broker

Die Wahl eines zuverlässigen Brokers ist eine der wichtigsten Entscheidungen für Online-Händler. Bevor sie irgendetwas anderes in Betracht ziehen, müssen Trader den regulatorischen Status des Brokers, an dem sie interessiert sind, sorgfältig prüfen. In Deutschland ist die BaFin die Finanzaufsichtsbehörde, die mit der Regulierung der Finanzmärkte betraut ist. Broker, die unter der Aufsicht dieser Behörde stehen, sind für Trader in Deutschland die beste Wahl.

In diesem Artikel sehen wir uns einige der besten von der BaFin regulierten Broker an und heben die Qualität ihrer Dienstleistungen hervor. Doch bevor wir die einzelnen Broker betrachten, werfen wir zunächst einen Blick darauf, wie die BaFin arbeitet, um den Markt für alle Beteiligten sicher zu halten.

Die Bedeutung der BaFin-Regulierung

BaFin steht für die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Sie ist Deutschlands Finanzaufsichtsbehörde, die für ihre strengen regulatorischen Standards bekannt ist. Von der BaFin regulierte Broker halten sich an strikte Kapitalanforderungen, Risikomanagementprotokolle und Maßnahmen zum Schutz der Kunden. Daher können Trader, die sich für Broker entscheiden, die von dieser Behörde beaufsichtigt werden, qualitativ hochwertige Dienstleistungen und faire Geschäfte erwarten.

Wichtige Vorteile beim Handel mit einem BaFin-regulierten Broker

• Anlegerschutz – Strenge Vorschriften stellen sicher, dass Kundengelder von den Betriebsmitteln des Brokers getrennt sind. Das bedeutet, dass Anlegergelder unabhängig vom Schicksal des Brokers geschützt bleiben.
• Finanzielle Stabilität – Die BaFin schreibt robuste Kapitalanforderungen vor, um Insolvenzen vorzubeugen.
• Transparenz und Fairness – Regulierte Broker sind verpflichtet, ihren Kunden klare und genaue Informationen bereitzustellen.
• Streitbeilegung – Im Falle von Streitigkeiten haben Trader Zugang zu wirksamen Beschwerdemechanismen.

Angesichts dieser Vorteile ist es nachvollziehbar, warum Trader BaFin-regulierte Broker hoch schätzen. Leider behaupten einige Broker, unter der Aufsicht der BaFin zu arbeiten, obwohl dies nicht der Fall ist. Das wirft die Frage auf: Wie überprüft man, ob ein Broker wirklich von der BaFin reguliert wird? Dafür ermöglicht die BaFin es jedem, einfach online in ihren Registern zu suchen, um zu prüfen, ob ein Broker unter ihrer Aufsicht steht. Die Seite Unternehmenssuche bietet Tradern eine unkomplizierte Möglichkeit, die Lizenzen von Brokern zu überprüfen.

Was ist der Unterschied zwischen Bei der BaFin angezeigt, Von der BaFin genehmigt und Von der BaFin reguliert?

Wenn Sie mit einem vollständig von der BaFin regulierten Broker handeln möchten, suchen Sie ihn im Register und prüfen Sie den Abschnitt Erlaubnisse/Zulassung/Tätigkeiten statt der Kategoriebezeichnung. In Deutschland gibt es keine separate CFD-Lizenz. Relevant sind daher die Erlaubnisse für das Finanzkommissionsgeschäft, die Abschlussvermittlung und den Eigenhandel. Sowohl ein Wertpapierinstitut (zugelassen nach dem WpIG) als auch ein Kreditinstitut (eine nach dem KWG zugelassene Bank) können über diese Erlaubnisse verfügen, und beide unterliegen der vollständigen deutschen Aufsicht.

Damit gesagt, lassen Sie uns nun den Blick auf einige der besten von der BaFin regulierten Forex- und CFD-Broker richten. Wir werden insbesondere ihre Auswahl an handelbaren Assets, ihre Handelsplattformen sowie die Spreads betrachten, die sie berechnen.

Pepperstone

Pepperstone ist ein Forex- und CFDs-Broker, der in Deutschland von der BaFin (Pepperstone GmbH) mit der Registrierungsnummer 151148 reguliert wird. Für die DACH-Region unterhält Pepperstone zudem Büros in Düsseldorf. Darüber hinaus operiert dieser Broker unter der Regulierung anderer Institutionen weltweit, einschließlich der FCA im Vereinigten Königreich, der ASIC in Australien, der CySEC in Zypern und der DFSA im DIFC, unter anderem. Eine solche regulatorische Aufsicht ist ein Zeichen dafür, dass ein Broker strenge Regeln befolgt.

Bemerkenswert ist, dass Pepperstone seinen Kunden Zugang zu einer umfangreichen Sammlung von Marktprodukten mit insgesamt über 1.200 Vermögenswerten bietet. Auf dieser Broker-Website können deutsche Investoren CFDs auf eine breite Palette von Märkten einschließlich Forex, Aktien, Rohstoffen, Kryptowährungen, ETFs und Indizes handeln. Es stehen verschiedene Handelsplattformen zur Verfügung, darunter MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView und die Pepperstone Trading Plattform.

Eine weitere Anmerkung betrifft die Spreads auf dieser Handelsseite, die im Rahmen der Marktstandards mit zwei verfügbaren Konten liegen. Das Standardkonto bei diesem Broker erhebt Spreads ab 1,0 Pips für Hauptwährungspaare ohne Kommissionen. Das Razor-Konto bietet hingegen Spreads ab 0,0 Pips plus eine Kommission, abhängig von der Plattform, die der Händler verwendet.

Forex-Händler, welche die Plattformen MT4 und MT5 nutzen, zahlen eine Kommissionsgebühr von 2,60 € pro Seite und Lot. Händler, die über cTrader handeln, zahlen eine Kommissionsgebühr von 3,00 $ pro Seite und Lot, während TradingView-Nutzer eine Gebühr von 3,50 $ pro Seite und Lot zahlen. Wenn Ihr Handelskonto in einer anderen Währung als USD, beispielsweise EUR geführt wird, wird der Provisionsbetrag zum aktuellen Spotkurs in Ihre Kontowährung umgerechnet.

72.9% von Retail-CFD-Konten verlieren Geld

CMC Markets

CMC Markets ist ein weiterer Broker, der in Deutschland unter der Aufsicht einer lokalen Regulierungsbehörde tätig ist. Die deutsche Gesellschaft, CMC Markets Germany GmbH, ist von der BaFin unter der BaFin-ID 154814 zugelassen, während die übergeordnete Gruppe von der FCA im Vereinigten Königreich und der ASIC in Australien reguliert wird. CMC Markets plc ist seit 2016 an der London Stock Exchange notiert und Bestandteil des FTSE 250 Index. Dadurch unterliegen die Konten und Regelungen für Kundengelder einer öffentlichen Berichterstattung, der sich die meisten CFD-Broker nicht stellen müssen. Diese Kombination aus erstklassiger Regulierung und der Transparenz eines börsennotierten Unternehmens ist der Hauptgrund dafür, dass der Broker bei Tradern einen so guten Ruf genießt.

Das Handelsangebot gehört zu den umfangreichsten der Branche. Die hauseigene Next Generation Plattform bietet mehr als 12.000 Produkte, darunter CFDs auf Forex, Indizes, Kryptowährungen, Rohstoffe, Einzelaktien, Aktienkörbe und Staatsanleihen. Das Forex-Angebot umfasst mehr als 300 Währungspaare, womit CMC Markets nur von wenigen CFD-Brokern übertroffen wird. Bei den Plattformen kombiniert CMC Next Generation (Desktop, Web und eigene Mobile-App) mit MT4, MT5 und TradingView. Wichtig zu wissen: Das Angebot auf MetaTrader ist deutlich kleiner und umfasst rund 220 Produkte, darunter 176 Währungspaare. Das vollständige Produktsortiment ist daher nur über Next Generation oder TradingView verfügbar.

Auch die Preisgestaltung ist wettbewerbsfähig. Die Spreads auf dem Standardkonto beginnen bei EUR/USD bei 0,5 Pips, während die Spreads bei anderen wichtigen Währungspaaren nur geringfügig höher liegen. Damit gehört CMC Markets bei den Handelskosten zu den günstigeren Anbietern am Markt.

IG

IG ist ein bekannter Broker mit Präsenz in vielen Ländern weltweit. In Deutschland ist dieser Broker (IG Europe GmbH) von der BaFin autorisiert und unter der Registernummer 148759 reguliert. Darüber hinaus steht dieser Broker unter der Aufsicht mehrerer weiterer Organisationen, darunter die FCA im Vereinigten Königreich, die ASIC in Australien und die FSCA in Südafrika, unter anderem. 

Was die angebotenen Marktprodukte betrifft, so bietet dieser Broker eine sehr große Auswahl mit insgesamt über 17.000 Instrumenten. Insbesondere haben Trader Zugang zu CFDs auf Aktien, Devisen, Indizes, Rohstoffe und ETFs. Diese Marktprodukte können über verschiedene Plattformen gehandelt werden, darunter MetaTrader 4, TradingView, L2 Dealer und ProRealTime.

Der Broker unterhält 15 Niederlassungen in wichtigen Finanzzentren weltweit. IG bietet wettbewerbsfähige Spreads, wobei einige große Währungspaare bereits ab 0,6 Pips gehandelt werden können – ohne zusätzliche Provisionen.

70-74% der Privatkundenkonten verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln.

Trading 212

Trading 212 betreut deutsche Kunden über die Trading 212 EU GmbH, ein in Deutschland registriertes Unternehmen, das von der BaFin unter der Lizenznummer 10109603 zugelassen und reguliert wird. Im Register ist das Unternehmen als Wertpapierinstitut eingetragen, also als nach dem deutschen WpIG zugelassenes Wertpapierunternehmen. Die Gruppe betreut weltweit rund 5 Millionen Nutzer.

Kunden können zwischen zwei separaten Konten wählen. Das Invest-Konto umfasst echte Aktien und ETFs, darunter auch Bruchstücke von Aktien sowie die Pie-Funktion, mit der Trader aus Tausenden von Instrumenten ein automatisiertes Portfolio zusammenstellen oder eine fertige Auswahl nutzen können. Das CFD-Konto ist hier das relevante Konto und bietet neben Forex, Indizes und Rohstoffen mehr als 8.000 Aktien-CFDs. Das Forex-Angebot umfasst über 180 Währungspaare, die an fünf Tagen pro Woche rund um die Uhr gehandelt werden können. Bei den Kosten gibt Trading 212 einen durchschnittlichen Spread von 1,3 Pips über 30 Tage für EUR/USD an, ohne Kommissionsgebühren. Die Mindesteinzahlung beträgt bei beiden Konten 10 €.

MultiBank Group

Die MultiBank Group ist ein Online-Broker, der seit 2005 Dienstleistungen anbietet. Dieser Broker verfügt über Lizenzen vieler Finanzaufsichtsbehörden weltweit, darunter auch in Deutschland, wo er die Einheit MEX Asset Management GmbH betreibt, die unter der BaFin mit der Registrierungsnummer 119375 reguliert ist. Darüber hinaus hält er Zulassungen von der ASIC, der CySEC, der CIMA auf den Cayman Islands und der SCA in den Vereinigten Arabischen Emiraten, unter anderem.

In ihrem Angebot an Marktprodukten stellt die MultiBank Group Tradern eine breite Palette an Investitionsmöglichkeiten zur Verfügung. Trader können über 20.000 Instrumente handeln, darunter CFDs auf Devisen, Metalle, Aktien, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen. Als Handelsplattformen stehen MetaTrader 4 und MetaTrader 5 zur Verfügung. Bemerkenswert ist, dass dieser Broker Copy Trading unterstützt, sodass Trader die Strategien erfolgreicherer Investoren nachvollziehen können.

Hinsichtlich der anfallenden Gebühren gibt es drei Hauptkontotypen zur Auswahl: Standard-, Pro- und ECN-Konto. Das Standardkonto bietet Spreads ab 1,5 Pips auf wichtige Währungspaare ohne Kommission. Im Gegensatz dazu hat das Pro-Konto Spreads ab 0,8 Pips auf wichtige Währungspaare. Das ECN-Konto bietet Tradern Rohspreads ab 0,0 Pips auf wichtige Währungspaare (hier fällt eine Kommissionsgebühr an).

Flatex

Zum Abschluss dieser Liste der von der BaFin regulierten Broker werfen wir einen Blick auf Flatex. Das Unternehmen ist ein deutscher Online-Broker, der seit 2006 aktiv ist und in Deutschland von der BaFin (flatexDEGIRO Bank SE) unter der Registrierungsnummer 10119766 reguliert wird. Das Institut verfügt über eine vollwertige deutsche Banklizenz und ist im Register als CRR-Kreditinstitut eingetragen. Der Sitz befindet sich in Frankfurt am Main, und die entsprechenden Erlaubnisse bestehen durchgehend seit 2005. Anders als die meisten Broker, die sich an deutsche Trader richten, ist Flatex keine Niederlassung eines ausländischen Unternehmens, das auf Grundlage eines EU-Passes tätig ist, sondern eine deutsche Bank unter direkter deutscher Aufsicht. Die Muttergesellschaft, flatexDEGIRO SE, ist im MDAX gelistet.

Kunden können Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Zertifikate und Kryptowährungen sowie CFDs auf Aktien, Indizes, Rohstoffe und Währungen handeln, wobei Société Générale als Market Maker fungiert. Der Handel erfolgt über die hauseigene CFD-Plattform von Flatex und die flatex next App. Im Vergleich zu den auf CFDs spezialisierten Brokern auf dieser Liste ist das CFD-Angebot jedoch begrenzter. Es gibt weder MetaTrader 4 noch MetaTrader 5, cTrader oder TradingView, wodurch beispielsweise der Einsatz von Expert Advisors nicht möglich ist. Zudem gibt es nur einen Kontotyp und somit keine Option für Raw Spreads. Auch die Anzahl der handelbaren Instrumente liegt deutlich unter dem Angebot von Pepperstone oder IG.

Bei den Kosten fallen für CFDs auf Indizes, Rohstoffe, Währungen und Zinssätze keine Orderprovisionen an, während für Aktien-CFDs 0,05 Prozent mit einer Mindestgebühr von 5,00 EUR berechnet werden. Die Übernachtfinanzierung beträgt 3,50 Prozent, wobei Währungs-CFDs davon ausgenommen sind. Die Margin richtet sich nach den ESMA-Regeln und beträgt bei wichtigen Währungspaaren 3,33 Prozent, was einem maximalen Hebel von 1:30 entspricht. Leider veröffentlicht Flatex seine Spreads nicht öffentlich.

Abschließende Bemerkungen zu BaFin-regulierten Forex-Brokern

Die Wahl eines BaFin-regulierten Forex-Brokers ist ein entscheidender Schritt zu sicherem und erfolgreichem Handel. In Deutschland gibt es viele Broker, die unter der Aufsicht der BaFin sowie anderer Aufsichtsbehörden stehen. In diesem Artikel haben wir einige der besten BaFin-regulierten Broker vorgestellt. Diese Broker bieten eine breite Auswahl an Marktprodukten, faire Spreads und moderne Handelsplattformen. Dennoch ist uns bewusst, dass es weitere von der BaFin regulierte Broker gibt, die es nicht in unsere Liste geschafft haben. Daher sollten Trader ihre eigene Recherche durchführen und den Broker wählen, der am besten zu ihren Handelszielen passt.