Meilleurs courtiers Forex avec protection contre les soldes négatifs
Le monde du trading en ligne comporte de nombreux risques inhérents. Les marchés fluctuent constamment, ce qui peut aller à l'encontre de la position ou des positions d'un trader. L'utilisation de l'effet de levier amplifie encore le risque encouru, surtout lorsqu’on utilise des niveaux élevés. L'effet de levier permet essentiellement aux traders de passer des ordres sur des fonds empruntés pour contrôler des positions plus importantes que celles qu'ils effectueraient en utilisant uniquement leur capital.
Bien que cela augmente les potentiels bénéfices qu'un trader peut réaliser, cela augmente aussi les pertes potentielles. Si le marché va à l'encontre du trader, cela pourrait rapidement anéantir son compte. C’est là que la protection contre le solde négatif intervient. La protection contre le solde négatif garantit que les traders ne peuvent pas perdre plus que les fonds qu'ils ont dans leurs comptes de trading. Sans cela, dans des conditions de marché volatiles, les traders pourraient finir par devoir de l'argent à leur courtier. Dans cet examen, nous allons examiner certains des meilleurs courtiers forex offrant une protection contre le solde négatif.
Comprendre le rôle des régulateurs dans la protection contre le solde négatif
Les régulateurs jouent un rôle crucial dans la garantie de la sécurité et de l'équité des marchés financiers, y compris le marché des changes. Leur surveillance s'étend à divers aspects des opérations des courtiers, y compris la protection contre le solde négatif. De nombreux régulateurs financiers ont mis en place des règles ou des directives exigeant que les courtiers en forex offrent une protection contre le solde négatif à leurs clients. Cela garantit que les traders sont protégés contre des pertes excessives qui pourraient entraîner des difficultés financières. Par exemple :
Les organismes de réglementation comme la FCA au Royaume-Uni, la CySEC à Chypre, l’ASIC, et la NFA ont établi des normes qui exigent que les courtiers offrent la protection contre le solde négatif à tous les clients de détail.
Habituellement, le cadre de la protection contre le solde négatif d'un régulateur garantit que les traders de détail ne sont pas responsables de plus que les fonds qu'ils ont déposés dans leurs comptes de trading. Il garantit également que les courtiers ne peuvent pas exiger de paiements supplémentaires de la part des clients qui ont subi des pertes importantes en raison de la volatilité du marché. En outre, cela va au-delà de la simple fixation de la norme pour les régulateurs. Les régulateurs audite et surveillent régulièrement les courtiers pour s'assurer qu'ils se conforment aux règles obligatoires de protection contre le solde négatif. Certains régulateurs appliquent même des pénalités et des sanctions comme des amendes, des suspensions ou même la révocation de la licence d'exploitation du courtier.
C'est de loin l'une des principales raisons pour lesquelles les traders devraient donner la priorité à investir avec des courtiers qui ont des régulations d'organisations de premier ordre. Cela dit, quels sont certains des meilleurs courtiers forex offrant une protection contre le solde négatif ? Voyons cela ensemble.
FP Markets
Fondé en 2005, FP Markets est un courtier mondialement reconnu en Forex et CFD offrant une large gamme d'instruments de trading. Ce courtier offre la protection contre le solde négatif aux clients de détail, garantissant que les traders ne peuvent pas perdre plus que leur solde de compte. Ce courtier est supervisé par cinq régulateurs financiers différents. Ceux-ci incluent la CySEC, l’ASIC, la FSCA, la FSA à Saint-Vincent-et-les-Grenadines, et la FSA aux Seychelles. Les réglementations de la CySEC et de l’ASIC sont particulièrement remarquables car ces deux organisations ont certaines des meilleures règles de protection contre le solde négatif.
Les traders disposent de nombreuses options en ce qui concerne les actifs de marché sur le site de trading FP Markets. Cela s'explique par le fait qu'il existe plus de 10 000 actifs différents, notamment des paires de devises forex avec des CFD sur indices, métaux, actions, matières premières, ETF, crypto-monnaies et obligations. Positivement, FP Markets propose des plateformes de trading de pointe pour accéder à ces marchés. Celles-ci incluent MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView, Iress, et cTrader.
Enfin, FP Markets propose des spreads compétitifs pour maximiser les bénéfices. Le compte Standard propose des spreads aussi bas que 1,0 pip sur les principales paires de devises sans commission. Pendant ce temps, le compte Raw propose des spreads à partir de 0,0 pip, avec une commission de 3 $ par côté par lot.
72.92% des comptes CFD de détail perdent de l'argent
Pepperstone
Un autre courtier populaire qui offre la protection contre le solde négatif est Pepperstone. Ce courtier propose une politique d'arrêt automatique conçue pour minimiser vos pertes et prendre des mesures avant que le marché ne se retourne davantage contre vos contrats ouverts. Le niveau auquel l'arrêt automatique se produit dépend de la plate-forme que vous utilisez.
Pour les utilisateurs de MT4/5, le système d'arrêt automatique commencera à fermer des positions lorsque l'équité du compte tombe en dessous de 20 % des exigences de marge. C'est-à-dire lorsque le niveau de la marge tombe en dessous de 20 %. Pour les comptes cTrader, le système d'arrêt automatique commencera à clôturer des positions lorsque l'équité du compte tombe en dessous de 50 % des exigences de marge. Si votre compte devient négatif avant que le système d'arrêt ne s'active, alors Pepperstone le supprimera, ramenant votre solde à zéro dès que possible.
En termes de régulation, ce courtier ne déçoit pas. Pepperstone opère sous la supervision réglementaire de certaines des organisations les plus réputées. Celles-ci incluent la FCA, l’ASIC, la CySEC, la BaFin, et la DFSA dans le DIFC, entre autres.
En ce qui concerne les instruments de trading, ce courtier propose plus de 1 200 actifs différents. Ceux-ci incluent des CFD sur le forex, les crypto-monnaies, les indices, les actions, les matières premières et les ETF. Cela offre aux traders de nombreuses opportunités pour répartir leur investissement sur différents marchés. Il existe diverses plateformes que les traders peuvent utiliser pour passer des commandes, dont MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, Pepperstone Trading Platform et TradingView.
Les spreads impliqués sont aux normes de l'industrie pour les deux comptes disponibles sur ce site de courtier. Le compte standard sur Pepperstone propose un spread qui commence à partir de 1,0 pip pour les principales paires de devises sans commission. D'autre part, son compte Razor offre des spreads à partir de 0,0 pip plus une commission qui dépend de la plateforme de trading utilisée par un trader. MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView et Pepperstone Trading Platform facturent 3,5 $ par côté par lot, tandis que cTrader a une commission légèrement inférieure de 3 $ par côté par lot.
75.9% des comptes CFD de détail perdent de l'argent
Forex.com
Forex.com est un autre courtier bien régulé avec une protection contre le solde négatif. Ce courtier propose une protection contre le solde négatif aux clients de détail uniquement, garantissant que leurs comptes sont protégés si leur solde tombe sous zéro. Si le courtier constate que le compte est sous zéro, il le réglera à zéro dès que possible.
Comme les autres courtiers de cette liste, Forex.com opère également sous la supervision de plusieurs régulateurs de premier ordre. Sa société mère, StoneX, est régulée par la CFTC et la NFA aux États-Unis, la FCA au Royaume-Uni, la CySEC à Chypre, et l'ASIC en Australie, entre autres.
De plus, Forex.com est un leader mondial du trading financier, offrant aux traders un accès à une grande variété de marchés. Pour les traders aux États-Unis, ce courtier propose le trading sur le forex, les futures, et les options sur futures. En comparaison, les traders hors des États-Unis peuvent trader des CFD sur le forex, les actions, les indices, les crypto-monnaies, les matières premières et les métaux précieux. Au total, les traders ont accès à plus de 5 500 actifs différents. Les plateformes de trading disponibles incluent MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView, et Forex.com Trader.
Enfin, Forex.com propose des spreads parmi les plus bas du marché. Le compte Standard offre des spreads compétitifs à partir de 0,8 pip, tandis que le compte MetaTrader propose des spreads à partir de 1,0 pip. Aucun de ces comptes ne facture de commission. D'autre part, le compte Raw offre des spreads à partir de 0,0 pip, mais une commission de 5 $ par 100 000 $ échangés est facturée.
75-76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur.
XM
XM est un courtier Forex et CFD de premier plan, avec plus de 5 millions de clients dans 196 pays. Il est connu pour sa politique de non-recotation et ses conditions de trading favorables. Il est également connu pour offrir une protection contre le solde négatif, garantissant que les traders ne peuvent jamais perdre plus que ce qu’ils ont déposé. Notamment, XM est régulé par la CySEC et l’ASIC, deux des principaux régulateurs du marché.
Les coûts de trading sur la plateforme XM sont compétitifs. Les comptes Standard et Micro offrent des spreads à partir de 1,0 pip ou moins sur les principales devises, sans commissions. Les traders cherchant des spreads plus serrés peuvent opter pour le compte Ultra Low de XM, qui offre des spreads à partir de 0,6 pip, également sans commissions. Les plateformes de trading que le courtier propose incluent MetaTrader 4, MetaTrader 5, et leur propre appli XM Trading Point.
Ces plateformes de trading donnent aux clients accès à une multitude de produits de marché totalisant plus de 1 000. Ceux-ci incluent des CFD sur le forex, les actions, les indices, les énergies, les métaux précieux et les crypto-monnaies. Une telle collection d'instruments de marché permet aux investisseurs de trader sur plusieurs marchés avec le même compte.
75.18% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce provider.
eToro
eToro est un courtier multi-actifs bien connu, réputé pour sa fonctionnalité de trading social révolutionnaire. eToro offre une protection contre le solde négatif à tous ses clients. Cela garantit que les traders ne perdent pas plus d'argent que la somme totale qu'ils ont investie dans les CFD. Dans un tel cas, le courtier réexaminera la valeur de votre portefeuille pour vérifier s'il est toujours négatif après la fermeture de toutes vos transactions. Si votre compte est éligible, eToro absorbera la perte et réinitialisera la valeur de votre portefeuille à zéro. Vous pourrez alors déposer plus de fonds et continuer à investir normalement.
Veuillez noter qu'il est possible que votre solde "Cash Available" soit négatif lorsque tous vos fonds sont investis dans des positions ouvertes et que des frais de nuit ont été déduits, ou que vous avez subi des pertes de trading. La protection contre le solde négatif ne s'applique pas dans ces cas si la valeur de votre portefeuille reste positive.
Important, eToro est régulé par les meilleurs régulateurs financiers du marché. Cela signifie que le courtier suit certaines des règles de protection contre le solde négatif les plus strictes sur le marché. En particulier, ce courtier est régulé par la FCA au Royaume-Uni, l’ASIC en Australie, et la CySEC à Chypre, entre autres.
En termes de produits de marché, ce courtier permet à ses investisseurs de diversifier leurs portefeuilles en utilisant une variété d'instruments. Plus précisément, les investisseurs peuvent trader des CFD sur le forex, les crypto-monnaies, les actions, les matières premières, les ETF et les indices, ou ils peuvent acheter de vraies actions et crypto-monnaies. La plateforme propose des spreads compétitifs, à partir de 1,0 pip pour les principales paires de devises, sans frais de commissions. La plateforme de trading disponible est celle d’eToro, renommée pour sa technologie propriétaire CopyTrader.
51% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils tradent des CFD avec ce fournisseur.
Conclusion
La protection contre le solde négatif est une caractéristique essentielle qui protège les traders du risque de devoir plus qu'ils n'investissent, surtout lorsqu'ils utilisent de l'effet de levier. Bien que l'attrait d'un effet de levier élevé puisse conduire à des profits plus importants, il ouvre également la porte à des pertes importantes. C’est pourquoi choisir un courtier qui offre une protection contre le solde négatif est essentiel. Les courtiers mentionnés dans cet article sont bien régulés et offrent cette fonctionnalité vitale.
N'oubliez pas que le choix d'un courtier implique plus que la simple protection contre le solde négatif. Considérez des facteurs tels que la régulation, les instruments de trading, les spreads et les commissions, et les plateformes disponibles. La régulation est particulièrement importante car elle peut jouer un rôle significatif dans la politique de protection contre le solde négatif.
Courtier de Confiance de Premier Ordre
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