Was bei CFDs zu beachten ist

Wussten Sie, dass Sie in Gold investieren können, ohne physisches Gold zu kaufen? Sie können stattdessen Gold-CFDs handeln und sich so den Aufwand ersparen, in physisches Gold zu investieren. Laut finder.com stieg 2020 das Interesse am CFD-Handel um 193 %. Diese enormen Renditen sprechen viele Investoren an und machen CFDs beliebt.

Für Einsteiger umfasst ein Contract for Difference (CFD) das Spekulieren auf den Preis eines Derivats eines Finanzinstruments. Das zugrunde liegende Finanzinstrument kann Forex, Aktien, Indizes und Rohstoffe sein. Sie können also CFDs von Öl, Kaffee, S&P und Währungspaaren wie USDCAD handeln. Im Wesentlichen besitzen Sie nicht physisch Assets, sondern handeln auf einem Vertrag, der deren Kursbewegung simuliert. Ihr Gewinn ist der Preisunterschied, egal ob der Preis steigt oder fällt.

Verstehen Sie, wie man Long oder Short geht

Der CFD-Handel unterscheidet sich vom herkömmlichen Handel, bei dem Gewinne auf der Wertsteigerung eines Vermögenswertes basieren. Der Trader und der Broker schließen einen Vertrag ab, um den Wert des Finanzinstruments zwischen dem Zeitpunkt des Vertragsabschlusses und seinem Ablauf auszutauschen. Anders ausgedrückt, Sie wetten darauf, ob der Preis des zugrunde liegenden Vermögenswertes steigen oder fallen wird. Der Gewinn aus der Differenz wird auf dem Maklerkonto des Investors abgerechnet.

Wenn Sie eine Long-Position (Kauf) eröffnen und der Preis steigt, profitieren Sie von der Nettodifferenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis. Sinkt jedoch der Preis, verzeichnen Sie einen Verlust. Ähnlich verhält es sich, wenn Sie Short gehen (verkaufen) und der Wert fällt, können Sie einen Gewinn erzielen, indem Sie den Vermögenswert zu einem niedrigeren Preis zurückkaufen, als Sie ihn ursprünglich gekauft haben.

Der Prozess der Gewinnerzielung beginnt mit einer finanziellen Analyse des Instruments durch die Bewertung von Fundamentaldaten wie Inflationsraten, Arbeitslosenstatistiken und Zinssätzen. Die Trades laufen gleichzeitig und innerhalb der Handelszeiten des zugrunde liegenden Instruments. Im Gegensatz zu Optionen haben CFDs kein Verfallsdatum, aber Sie könnten eine Übernachtgebühr anfallen.

Ruf des Brokers

Eine reibungslose Handelserfahrung beginnt mit der Bewertung und Auswahl der am besten geeigneten Handelsplattform. Eine schlechte Wahl kann zu einer enttäuschenden Erfahrung führen.

Hier sind die wichtigsten Merkmale, die eine Handelsplattform ideal machen:

• Lizenziert und reguliert von Top-Regulierungsbehörden
• Eine Suite von Handelswerkzeugen
• Vielfältige Handelsinstrumente
• Echtzeit-Updates von Preisen und unterstützt schnelle Ausführung
• Es sollte Hebelwirkung und Margin bieten

Zusätzlich zeichnen sich ein guter Kundensupport und Sicherheitsprotokolle eine gute Brokerfirma aus. CMC Markets ist eine beispielhafte Handelsplattform für den CFD-Handel. Erfahren Sie mehr über den CFD-Handel bei CMC Markets.

Regulierungen in Ihrem Zuständigkeitsbereich

Bevor Sie mit dem Handel beginnen, stellen Sie sicher, dass CFDs in Ihrer Region erlaubt sind. Beispielsweise ist der CFD-Handel in den USA eingeschränkt. Es ist eine der größten Volkswirtschaften, die diesen Handel einschränkt. Allerdings ist der CFD-Handel in der Schweiz, Deutschland, Südafrika, Hongkong, dem Vereinigten Königreich und Frankreich sowie anderen Ländern erlaubt.

Einige Länder verschärfen ihre Handelsregulierungen. Zum Beispiel hat ASIC in Australien den Hebel gesenkt, um Verbraucher zu schützen. Die neuen Änderungen, die im März 2021 in Kraft traten, zielen auf Verkaufsförderung und Produktmerkmale ab, die Verluste der Händler verstärken.

Risiken und Kosten

Die Hauptrisiken des CFD-Handels sind Margin-Anforderungen, Hebelwirkung und Liquidität. Die gute Nachricht ist, dass die Broker Stop-Loss-Limits haben, um Ihr Kapital gegen starke Preisbewegungen zu schützen.

Spreads

CFDs haben einen Spread, welcher die Kosten für das Öffnen der Position darstellt. Der Spread ist die Differenz zwischen dem Geld- und Briefkurs. Der Geldkurs ist der höchste Preis, den der Investor bereit ist, für einen Vermögenswert zu zahlen, während der Briefkurs der niedrigste Preis ist, den der Händler bereit ist, für ein Finanzinstrument zu verkaufen. Ideale Plattformen bieten enge Spreads, die bei null beginnen.

Fazit

Der CFD-Handel bedeutet, dass Sie keine Finanzinstrumente auf dem Markt kaufen müssen. Sie spekulieren auf ihre Kursbewegung. Das bedeutet, dass Sie einen Gewinn oder Verlust erzielen, unabhängig davon, ob der Preis steigt oder fällt. Spread-Wetten und CFDs sind komplexe Instrumente und tragen ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren aufgrund von Hebelwirkung. Die überwiegende Mehrheit der Konten von Kleinanlegern verliert Geld beim Spread-Wetten und/oder Handel mit CFDs. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie Spread-Wetten und CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, Ihr Geld zu verlieren.