Forex Micro Account vs. Standard Account - Wie unterscheiden sie sich?

Im Devisenhandel bieten Forex-Broker den Händlern eine Vielzahl von Kontotypen, die auf unterschiedliche Handelsstile, Kapitalgrößen und Risikotoleranzen zugeschnitten sind. Die am häufigsten angebotenen Optionen umfassen Mikro-, Mini- und Standardkonten. Unter diesen sind Mikro- und Standardkonten die am weitesten von Brokern angebotenen, obwohl mehrere seriöse Broker auch Mini-Konten anbieten.

In diesem Artikel vergleichen wir Forex-Mikrokonten mit Standardkonten und untersuchen deren Hauptmerkmale, Vorteile und Nachteile. Indem du ihre Unterschiede verstehst, kannst du eine fundierte Entscheidung darüber treffen, welches Konto am besten mit deinen Handelszielen und -präferenzen übereinstimmt.

Was ist ein Forex-Mikrokonto?

Ein Forex-Mikrokonto ist eine Art von Handelskonto, das es Händlern ermöglicht, mit erheblich kleineren Kontraktgrößen im Vergleich zu einem Standardkonto zu handeln. In einem Standardkonto repräsentiert ein Lot typischerweise 100.000 Einheiten der Basiswährung. Im Gegensatz dazu repräsentiert ein Mikro-Lot in einem Mikrokonto 1.000 Einheiten der Basiswährung.

Diese kleinere Vertragsgröße hat mehrere Auswirkungen in Bezug auf das Risikomanagement und das erforderliche Kapital, um Positionen zu eröffnen und zu halten. Mikrokonten werden oft für Handelsneulinge oder diejenigen vermarktet, die Strategien mit minimalem finanziellen Risiko testen möchten.

Vorteile von Forex-Mikrokonten

• Niedrigere Kapitalanforderung - Mikrokonten haben im Allgemeinen viel niedrigere Mindesteinzahlungsanforderungen im Vergleich zu Standardkonten. Dies macht sie für Personen mit begrenztem Kapital zugänglich, die am Devisenmarkt teilnehmen möchten.
• Reduziertes Risiko - Mit kleineren Handelsgrößen ist der potenzielle Verlust pro Preisbewegung erheblich reduziert. Dies ermöglicht es neuen Händlern, Erfahrungen zu sammeln und die Marktdynamik zu verstehen, ohne große Geldbeträge bei jedem Handel zu riskieren. Erfahrene Händler können auch neue Strategien mit deutlich geringerer Risikobelastung testen.
• Größere Flexibilität bei der Positionsgrößenbestimmung - Die kleineren Lotgrößen ermöglichen eine feinere Kontrolle über die Positionsgrößenbestimmung. Händler können ihr Handelsvolumen basierend auf ihrer Risikomanagementstrategie und ihrem Kontostand feinjustieren.

Nachteile von Forex-Mikrokonten

• Begrenztes Gewinnpotenzial - Aufgrund kleinerer Handelsgrößen sind Gewinne aus Mikrokonten relativ klein, es sei denn, die Hebelwirkung oder Handelsfrequenz ist hoch.
• Potentiell höhere Spreads - Einige Broker können bei Mikrokonten möglicherweise etwas breitere Spreads im Vergleich zu Standardkonten anbieten.
• Weniger erweiterte Funktionen - Mikrokonten könnten möglicherweise keinen Zugang zu einigen der fortschrittlicheren Handelswerkzeuge, Analyseeigenschaften oder Kontotypen haben, die von einem Broker angeboten werden.

Für wen ist das Mikrokonto am besten geeignet? - Forex-Mikrokonten sind ideal für neue Händler, solche mit kleinem Kapital und Personen, die den Handel in einer realen Umgebung ohne große finanzielle Belastung üben möchten. Es ist auch eine geeignete Option für konservative Händler oder solche, die eine Strategie mit minimalem Risiko verfeinern.

Was ist ein Standard-Forex-Konto?

Ein Standard-Forex-Konto ist der am häufigsten angebotene Kontotyp, den Forex-Broker anbieten. In diesem Konto repräsentiert ein Standardlot 100.000 Einheiten der Basiswährung, wie bereits erwähnt. 

Diese Konten sind typischerweise darauf ausgelegt, die Bedürfnisse von Händlern mit unterschiedlichem Erfahrungsstand und Handelsstilen zu erfüllen. Während sie möglicherweise kein Kontotyp für jedermann sind, handeln die meisten Händler gerne auf Standardkonten. 

Vorteile von Standard-Forex-Konten

• Höheres Gewinnpotenzial - Mit größeren Handelsgrößen ist das Potenzial für Gewinne bei erfolgreichen Geschäften erheblich höher im Vergleich zu Mikrokonten.
• Geringe Spreads - Standardkonten verfügen oft über enge Spreads aufgrund der höheren Handelsvolumina, die mit ihnen verbunden sind. Dies kann zu niedrigeren Transaktionskosten für aktive Händler führen. 
• Zugang zur vollständigen Funktionalität - Inhaber von Standardkonten haben in der Regel Zugang zu der vollständig verfügbaren Palette an Handelswerkzeugen, Analyse-Ressourcen und Marktprodukten, die von einem Broker angeboten werden.
• Geeignet für alle Handelsstile - Standardkonten können eine breite Palette von Handelsstrategien aufnehmen, von sehr kurzen bis hin zu langfristigen Positionsgeschäften.

Nachteile von Standard-Forex-Konten

• Höhere Kapitalanforderung - Standardkonten erfordern in der Regel eine signifikant höhere Mindesteinzahlung im Vergleich zu Mikrokonten aufgrund der größeren Kontraktgrößen. 
• Erhöhtes Risiko - Der Handel mit Standard-Lots setzt Händler größeren potenziellen Verlusten pro Pip-Bewegung aus. Effizientes Risikomanagement ist entscheidend, um erhebliche finanzielle Rückschläge zu vermeiden.

Für wen ist das Standardkonto am besten geeignet? - Standard-Forex-Konten sind im Allgemeinen am besten für alle Arten von Händlern geeignet. Forex-Broker bieten diesen Kontotyp an, um die Mehrheit ihrer Kunden zu bedienen. Im Vergleich zu Mikrokonten sind Standardkonten jedoch am besten für Händler geeignet, die sich mit höherem Risiko wohlfühlen und über ausreichend Kapital verfügen, um Rückschläge zu bewältigen.

Wichtigste Unterschiede zwischen Forex-Mikro- und Standardkonten

Der Hauptunterschied zwischen einem Mikro- und einem Standard-Forex-Konto liegt in der Handelsgröße und dem Risikolevel. Wie oben beschrieben, ermöglichen Mikrokonten den Handel in kleineren Lotgrößen, typischerweise 0,01 Lots (Mikrolots). Dies macht sie ideal für Handelsneulinge oder Händler mit begrenzten Mitteln. Broker bieten in der Regel Mikrokonten mit niedrigeren Mindesteinzahlungen an. Im Allgemeinen ermöglichen Mikrokonten also kleinere Handelsgrößen und ein geringeres Risiko.

Im Gegensatz dazu ist ein Standardkonto für den Handel mit Standard-Lots (100.000 Einheiten der Basiswährung) ausgelegt, bietet höhere potenzielle Renditen, aber auch erhöhtes Risiko. Im Vergleich zu Mikrokonten werden Standardkonten allgemein von erfahreneren Händlern bevorzugt, die sich mit der Verwaltung größerer Positionen wohlfühlen und über mehr Kapital verfügen. Insgesamt handelt es sich bei Standardkonten also um größere Handelsgrößen und ein höheres Risiko.

Wo kannst du Broker finden, die Mikro- und Standardkonten anbieten?

Viele führende Forex-Broker bieten sowohl Mikro- als auch Standardkonten an, um Händler mit unterschiedlichem Erfahrungsstand und finanziellen Fähigkeiten zu bedienen. Hier sind einige Beispiele für angesehene Broker, die beide Kontoarten anbieten:

Pepperstone

Obwohl Pepperstone nicht exklusiv ein separates Standard- und Mikrokonto anbietet, unterstützt es den Handel mit Mikrolots und Standardlots auf beiden Konten. Pepperstone bietet die Standard- und die Razor-Konten an, die beide den Handel in Mikrolots (0,01 Lot) unterstützen. 

Dies bedeutet, dass Händler die Flexibilität haben, in verschiedenen Lotgrößen zu handeln, einschließlich Mikro (0,01 Lot), Mini (0,1 Lot) und Standard (1 Lot). Die maximale Handelsgröße, die von diesem Broker unterstützt wird, beträgt 100 Lots, erhältlich bei beiden Konten. Pepperstone hat keine Mindestanforderung für Einzahlungen, sodass Händler den gewünschten Betrag investieren können.

Bezüglich der Spreads haben Händler Zugriff auf zwei verschiedene Strukturen, abhängig vom verwendeten Konto. Das Standardkonto bietet Spreads ab 1,0 Pips für Hauptwährungspaare ohne Provision. Im Gegensatz dazu bietet das Razor-Konto Rohspreads ab 0,0 Pips plus eine moderate Provision, die von der verwendeten Handelsplattform abhängt.

Die Provision beträgt $3,5 oder €2,6 oder £2,25 oder CHF 3,30 pro Seite pro Lot, abhängig von der Kontowährung für Benutzer von MetaTrader 4 und MetaTrader 5. Ebenso zahlen TradingView- und Pepperstone-Plattformbenutzer auch eine $3,5 Provision pro Seite pro Lot. In der Zwischenzeit zahlen Händler auf der cTrader-Plattform eine niedrigere Provision von $3 pro Seite pro Lot. Für TradingView, cTrader und Pepperstone Trading Plattform Konten in anderen Währungen als USD wird die Provision zum aktuellen Kassakurs in die Währung des Kontos umgerechnet.

Bei Pepperstone haben Händler Zugang zu einer breiten Sammlung von Marktprodukten, insgesamt über 1.400 verschiedene Vermögenswerte. Dazu gehören CFDs auf Devisen, Indizes, Rohstoffe, Währungsindizes, Kryptowährungen, Aktien und ETFs. Wichtig ist, dass Pepperstone ein gut regulierter Broker über mehrere Rechtsgebiete hinweg ist. Dieser Broker operiert unter der Regulierung der FCA in Großbritannien, der CySEC in Zypern, der ASIC in Australien, der BaFin in Deutschland und der DFSA im DIFC (Dubai), unter anderem.

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XM

Ein weiterer bemerkenswerter Broker, der den Handel mit Mikro-Lots anbietet, ist XM. Dieser globale Broker unterstützt den Handel in verschiedenen Größen durch Unterstützung von Mikro-, Mini- und Standardlots. Diese Funktion ist auf den Standard- und den XM Ultra Low-Konten verfügbar. Sie ist jedoch nicht auf dem Shares-Konto verfügbar. Die Mindestanforderung zur Einzahlung, um mit diesem Broker zu handeln, beträgt niedrige $5, was den Einstieg sehr günstig macht.

Die von diesem Broker angebotenen Spreads variieren je nach Art des Handelskontos. Das Standardkonto bietet Spreads ab 1,6 Pips auf Hauptwährungspaare, ohne Provisionsgebühren. Für Händler, die enge Spreads suchen, bietet das XM Ultra Low-Konto Spreads ab 0,8 Pips, ebenfalls ohne Provision. Inzwischen hat das Shares-Konto eine Provision, die von der gehandelten Aktie und der Handelsgröße abhängt.

Es gibt eine Vielzahl von Marktprodukten, die über XM handelbar sind, darunter über 1.000 verschiedene Produkte. Dazu gehören CFDs auf Devisen, Aktienindizes, Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffe, Metalle, Aktien und Energien. Händler können aus einer Vielzahl fortschrittlicher Plattformen wählen, darunter MetaTrader 4, MetaTrader 5 und die XM-Handels-App.

XM hält sich an strenge globale Standards durch seine robuste regulatorische Struktur. Dazu gehören die ASIC, die CySEC, die DFSA und die FSC in Belize.

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Tickmill

Tickmill ist ein weiterer Broker, der Mikrokonten anbietet. Obwohl der Name nicht ausschließlich für Mikrokonten steht, unterstützt dieser Broker eine Mindesthandelsgröße von einem Mikrolot auf allen Konten. Diese kleine Mindesthandelsgröße ist über alle Hauptkontotypen verfügbar, einschließlich dem Classic und den beiden Raw-Konten.

Bezüglich der Konten hängen die anfallenden Gebühren vom gewählten Kontotyp ab. Das Classic-Konto bietet Spreads ab 1,6 Pips auf Hauptwährungspaare ohne Provision. Für diejenigen, die enge Spreads suchen, bietet Tickmill zwei Optionen mit Rohspreads, beide mit Rohspreads ab 0,0 Pips. Das Raw-Konto erhebt eine Provision von $3 pro Seite pro Lot, während das Tickmill Trader Raw-Konto eine Provision von $3,5 pro Seite pro Lot erhebt.

Tickmill bietet eine vielfältige Auswahl an handelbaren Vermögenswerten, darunter CFDs auf Devisen, Aktienindizes, Edelmetalle wie Gold, Anleihen, Rohstoffe und Kryptowährungen. Diese Vermögenswerte sind über beliebte Plattformen wie MetaTrader 4, MetaTrader 5 und die firmeneigene Tickmill Trader-Plattform zugänglich.

Bezüglich der Regulierung operiert Tickmill unter der strengen Aufsicht mehrerer Finanzaufsichtsbehörden. Dazu gehören die FCA, die CySEC, die DFSA in Dubai und die FSCA, unter anderem.

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Forex.com

Obwohl Forex.com nicht ausdrücklich ein separates Mikrokonto anbietet, ermöglicht es den Handel mit Mikrolotgrößen (0,01 Lot) auf den verfügbaren Kontotypen. Dies bietet die gleiche Flexibilität wie ein dediziertes Mikrokonto und ermöglicht es Händlern, mit kleineren Kontraktgrößen zu arbeiten.

Forex.com bietet mehrere Kontotypen mit unterschiedlichen Gebührenstrukturen an. Das Standardkonto bietet Spreads ab 0,8 Pips, während das MetaTrader-Konto bei 1,0 Pips beginnt, beide ohne Provisionsgebühren. Für Händler, die enge Spreads suchen, bietet das Raw-Konto Spreads ab minimalen 0,0 Pips. Für Kunden außerhalb der USA wird auf dem Raw-Konto eine Provision von $5 pro $100.000 gehandeltem Volumen erhoben. Im Gegensatz dazu zahlen Händler mit Sitz in den USA eine Provision von $7 pro $100.000 gehandeltem Volumen.

Es ist erwähnenswert, dass die Auswahl an Handelsinstrumenten für US-Kunden im Vergleich zu ihren internationalen Pendants eingeschränkter ist. Für US-basierte Händler sind auf dieser Handelsplattform nur Devisen, Futures und Futures-Optionen zugänglich.

 Im Gegensatz dazu können internationale Händler mit einer breiteren Palette von Produkten handeln, darunter CFDs auf Devisen, Aktien, Indizes, Kryptowährungen, Rohstoffe und Edelmetalle. Diese Instrumente sind auf mehreren Plattformen handelbar, wie zum Beispiel MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView und der firmeneigenen Plattform von Forex.com.

Forex.com operiert unter dem robusten regulatorischen Regenschirm seiner Muttergesellschaft, der StoneX Group Inc. StoneX ist von mehreren führenden Finanzbehörden lizenziert, einschließlich der FCA, der ASIC, der CySEC, der CIRO sowie sowohl der CFTC als auch der NFA in den Vereinigten Staaten.

76-77% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter.

Abschließende Bemerkungen

Die Wahl zwischen einem Forex-Mikrokonto und einem Standardkonto hängt letztendlich von deiner Handelserfahrung, deinem Kapital und deiner Risikobereitschaft ab. Mikrokonten bieten einen risikofreien, zugänglichen Einstiegspunkt für neue Händler und diejenigen, die Strategien mit kleineren Handelsgrößen testen möchten. 

Sie bieten Flexibilität und helfen Händlern dabei, sich mit den Grundlagen vertraut zu machen, ohne sich einem erheblichen finanziellen Risiko auszusetzen. Auf der anderen Seite sprechen Standardkonten eher erfahrene Händler an, die in der Lage sind, größere Positionen zu handeln und höhere Risikoniveaus zu bewältigen, um ein größeres Gewinnpotenzial zu verfolgen.

Beide Kontotypen werden von Top-Tier-Brokern breit unterstützt, von denen viele den Handel mit Mikrolots selbst auf Standardkonten ermöglichen. Diese Flexibilität stellt sicher, dass Händler wachsen und ihre Strategien anpassen können, ohne den Broker wechseln zu müssen. Bevor du dich für einen Broker oder ein Handelskonto entscheidest, stelle sicher, dass es deinen Handelsanforderungen in Bezug auf Kapital, Risikobereitschaft und Strategie entspricht.