ما هو الحد الأدنى لتداول الذهب (XAUUSD)؟

لطالما كان الذهب رمزًا للثروة والاستقرار لعدة قرون. واليوم، يُعتبر أحد الأصول الأكثر تداولًا في العالم. إن سمعته كملاذ آمن وإمكاناته لتقلبات سعرية كبيرة تجعله خيار استثمار جذاب. في الأسواق المالية الحديثة، يُتداول الذهب غالبًا كزوج سلعي مقابل الدولار الأمريكي (XAU/USD). 

باعتباره أصلًا سائلًا بدرجة عالية، يوفر تداول الذهب العديد من الفرص لكل من المتداولين على المدى القصير والمستثمرين على المدى الطويل. ومع ذلك، تبرز مسألة شائعة: 

ما هو الحد الأدنى المطلوب لتداول الذهب (XAU/USD)؟

في هذه المقالة، سنحاول الإجابة عن هذا السؤال بالضبط. سنستكشف العوامل التي تؤثر على الحد الأدنى لمبلغ التداول وكيفية تعامل الوسطاء المختلفين مع تداول الذهب. سنذكر أيضًا بعض الوسطاء الذين يقدمون تداول الذهب.

العوامل التي تؤثر على الحد الأدنى لمبلغ تداول الذهب

يشير الحد الأدنى للمبلغ المطلوب لتداول أصل ما إلى أقل مبلغ من المال الذي يجب على المتداول إيداعه لفتح صفقة على موقع وسيط. يختلف هذا المبلغ من وسيط لآخر ويتأثر بمجموعة متنوعة من العوامل. تتضمن هذه العوامل:

الوسيط 

يلعب الوسيط الذي يستخدمه المتداول دورًا رئيسيًا في تحديد المبلغ المطلوب لبدء التداول. في البداية، يحدد الوسيط الذي يختاره المستثمر الحد الأدنى للإيداع المطلوب لفتح حساب. بالإضافة إلى ذلك، قد يكون لدى الوسيط الذي يختاره المستثمر شروط محددة بشأن حجم التداول الأدنى. عادةً، يتم تمثيل حجم التداول الأدنى باللوتات. في تداول الذهب، يمثل اللوت القياسي عادةً 100 أونصة من الذهب. مع ذلك، يقدم الوسطاء أيضًا لوتات صغيرة (10 أونصات) ولوتات ميكرو (1 أونصة)، مما يتيح للمتداولين ذوي رأس المال الأصغر المشاركة. من الضروري مراجعة الشروط الموضوعة من قبل الوسيط قبل البدء في التداول. 

الرافعة المالية ومتطلبات الهامش

تمثل هذه أيضًا شرطًا يحدده الوسيط الذي يستخدمه المستثمر. ومع ذلك، رأينا أنه من المناسب فصلها لأنها عامل معقد. تتيح الرافعة المالية للمتداولين التحكم في مركز أكبر بمبلغ أقل من رأس المال. تقدم معظم وسطاء الفوركس رافعة مالية في تداول الذهب، مما يمكن أن يقلل بشكل كبير من الحد الأدنى لرأس المال المطلوب. ومع ذلك، من المهم معرفة أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد من أرباحك المحتملة، ولكنها تزيد أيضًا من خسائرك المحتملة.

بالإضافة إلى ذلك، يتطلب الوسطاء من المتداولين الحفاظ على هامش معين كضمان لعقد المراكز التداولية. متطلبات الهامش هي نسبة مئوية من حجم التداول. تعني متطلبات الهامش المنخفضة أن المتداولين يمكنهم دخول المراكز برأس مال أقل، ولكنها تزيد أيضًا من خطر نداءات الهامش إذا تحرك السوق ضد موقعهم.

نوع الحساب

يقدم الوسطاء عمومًا أنواع حسابات مختلفة، مثل الحسابات القياسية الصغيرة والميكرو. يأتي كل نوع حساب بمتطلبات إيداع دنيا معينة وأحجام تداول دنيا. على سبيل المثال، قد يكون للحساب القياسي حجم تداول أدنى وإيداع أدنى أعلى من حساب الميكرو أو الميني. ومع ذلك، يجب ملاحظة أن الحسابات الأكبر غالبًا ما تقدم المزيد من الفوائد وظروف تداول أفضل للمتداولين مقارنة بالحسابات الأصغر. 

استراتيجية التداول

استراتيجية التداول الخاصة بالمتداول وتحمله للمخاطر لهما أيضًا تأثير كبير على الحد الأدنى لمبلغ تداول الذهب. بالنسبة لاستراتيجيات التداول الأكثر عدوانية مثل التداول عالي التردد، قد يكون رأس المال المطلوب أقل في البداية. يرجع ذلك إلى تركيزها قصير الأجل والأهداف الربحية الأصغر. في المقابل، بالنسبة للاستراتيجيات الأطول أمدًا والأقل تكرارًا مثل التداول بالموقع، يتطلب عادةً قدرًا أكبر من رأس المال لتحمل تقلبات السوق وتحقيق مكاسب ذات معنى.

نصائح لتداول الذهب

• تعلم الأساسيات - قبل تداول الذهب، من الضروري أن يكون لديك فهم جيد للأساسيات، بما في ذلك كيفية تسعير الذهب، والعوامل التي تؤثر على سعره، واستراتيجيات التداول المختلفة. سيساعدك هذا أيضًا في تحديد المبلغ الذي تريد تداوله.
• تطوير خطة تداول - يمكن أن تساعدك خطة التداول المحددة جيدًا على البقاء منضبطًا وتجنب القرارات الاندفاعية. إن مراقبة العواطف هي أحد الأمور الأكثر أهمية لتحقيق النجاح في السوق.
• الممارسة بحساب تجريبي - يقدم العديد من الوسطاء حسابات تجريبية لتداول الذهب تتيح لك ممارسة التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية. يمكن أن يساعدك هذا في تطوير مهاراتك واختبار استراتيجيات مختلفة.
• إدارة المخاطر - إدارة المخاطر أمر بالغ الأهمية في تداول الذهب. قم بتعيين أوامر وقف الخسارة لتحديد خسائرك المحتملة، وقم بتوزيع محفظتك للتقليل من المخاطر.
• كن على اطلاع - ابق مطّلعًا على الأخبار والأحداث التي قد تؤثر في سعر الذهب. يشمل ذلك المؤشرات الاقتصادية، الأحداث الجيوسياسية، وسياسات البنوك المركزية.
• فكر في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب - إذا لم تكن مرتاحًا لتداول الذهب مباشرة، يمكنك الاستثمار في صندوق تداول في البورصة خاص بالذهب (ETF). هذه طريقة سهلة نسبيًا للاستثمار في الذهب دون الحاجة إلى امتلاك المعدن بشكل مباشر. يمكنك أيضًا استخدام عقد فروقات على الذهب للمضاربة على سعر الذهب دون الحاجة إلى امتلاكه.

ولكن أين يمكنك في الواقع تداول الذهب؟

لنلقِ نظرة على أفضل وسطاء الذهب

Exness

توفر Exness منصة ملائمة للناس لتداول عقود الفروقات على الذهب (XAUUSD). بالنسبة للمبتدئين، فإن الحد الأدنى للإيداع المطلوب على موقع هذا الوسيط هو $10 دولارًا بشكل تنافسي منخفض. ساعات تداول الذهب تمتد من يوم الأحد 10:05 مساءً توقيت غرينتش إلى يوم الجمعة 8:58 مساءً توقيت غرينتش، مع استراحة يومية بين 8:58 مساءً توقيت غرينتش و10:01 مساءً توقيت غرينتش. الحد الأدنى لحجم اللوت هو 0.01 في جميع الحسابات الخمسة. 

تختلف تكلفة الفروق لتداول الذهب (XAUUSD) على هذا الوسيط حسب نوع الحساب. كلا الحسابين الأساسي وميني سنت يقدمان فروقًا متوسطة قدرها 2.0$ (20 نقطة) بدون عمولة لتداول زوج XAUUSD. في المقابل، يتميز حساب Pro بفروق أقل، تتراوح في المتوسط من 12.5 نقطة بدون عمولة على هذا الزوج. بالإضافة إلى ذلك، يوفر حساب فروقات التكلفة الخام فروقًا متوسطة قدرها 6.2 نقطة، بالإضافة إلى عمولة قدرها 3.5 دولار لكل جانب لكل لوت عند تداول الذهب. وأخيرًا، يوفر حساب Zero فروقًا منخفضة تصل إلى 0.0 نقطة، يصاحبها عمولة 8 دولار لكل جانب لكل لوت. ومن المثير للاهتمام أن Exness قد ألغت بالكامل السوابات على الذهب، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمستثمرين الذين يرغبون في البقاء في مراكزهم في الذهب لفترة أطول. علاوة على ذلك، هناك نسخ خالية من السواب لكل حساب في Exness لأولئك الذين يهتمون بذلك.

الفروق عرضة للتغيير. تحقق من منصتك للحصول على أحدث البيانات.

بالإضافة إلى الذهب، يقدم هذا الوسيط التداول لمجموعة متنوعة من الأصول التي تتيح للمستثمرين توزيع محافظهم. تشمل هذه الأصول عقود الفروقات على الفوركس، ومؤشرات الأسهم، والسلع المختلفة، والأسهم، والعملات الرقمية. المنصات التداول المتاحة هي MetaTrader 4، MetaTrader 5، و Exness Trader. فيما يتعلق باللوائح، يشرف على هذا الوسيط عدة جهات، بما في ذلك FCA في المملكة المتحدة، CySEC في قبرص، FSCA في جنوب أفريقيا، و CMA في كينيا، بالإضافة إلى آخرين.

تذكر أن الفوركس وعقود الفروقات المتاحة في Exness منتجات برافعة يمكن أن تؤدي إلى خسارة كامل رأس المال.
يرجى التأكد من فهمك التام للمخاطر المرتبطة.

Pepperstone

تقدم Pepperstone أيضًا تداول عقود الفروقات على الذهب بنقطة دخول منخفضة جدًا. لا يفرض هذا الوسيط حد أدنى للإيداع, مما يعني أن المستثمرين يمكنهم البدء بتداول الذهب بأي مبلغ يريدونه. يفتح سوق الذهب على Pepperstone يوم الاثنين في الساعة 01:00 ويغلق يوم الجمعة في الساعة 23:55 بتوقيت جرينتش+2. الحد الأدنى لحجم اللوت على موقع هذا الوسيط هو 0.01 لوت منخفض. 

بالإضافة إلى ذلك، تقدم Pepperstone فروق أسعار تنافسية للغاية لتداول الذهب (XAUUSD). الحد الأدنى للفرق لهذا الأصل هو فقط 0.05$، وهو منخفض بشكل ملحوظ. بالإضافة إلى ذلك، يظل الفرق المتوسط لهذا الزوج منخفضًا عند 0.27$. بينما يفرض الوسيط سواب على المراكز الليلية، فإنه يوفر حسابًا خالٍ من السواب للمتداولين الذين لا يرغبون في دفع السواب. يمكن للمتداولين الوصول إلى هذا الزوج، إلى جانب أصول أخرى، من خلال خمس منصات تداول مختلفة. تشمل هذه المنصات MetaTrader 4، MetaTrader 5، cTrader، TradingView، ومنصة التداول الخاصة ب Pepperstone.

الفروق عرضة للتغيير. تحقق من منصتك للحصول على أحدث البيانات.

بالإضافة إلى الذهب، يمكن للمستثمرين تداول مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك المعادن الثمينة الأخرى مثل الفضة، البلاتين، والبلاديوم. تشمل الخيارات الأخرى للتداول عقود الفروقات على الفوركس، والمؤشرات، والسلع الأساسية، والعملات الرقمية، وصناديق الاستثمار المتداولة. يعمل الوسيط تحت إشراف هيئات تنظيمية مختلفة بما في ذلك FCA في المملكة المتحدة، ASIC في أستراليا، CySEC في قبرص، CMA في كينيا، و DFSA في DIFC .

75.3% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر المال

FP Markets

تعتبر FP Markets وسيطًا مرموقًا يقدم تداول عقود الفروقات على الذهب وغالبًا ما يُعتبر وسيط أقل فروق XAUU/USD. الحد الأدنى لحجم اللوت في هذا الوسيط هو 0.01 لوت على كلا الحسابين. ومع ذلك، فإن الحد الأدنى للإيداع على موقع هذا الوسيط أعلى قليلاً من الآخرين الذين تم مناقشتهم هنا حيث يبلغ 100 دولار. على الرغم من ذلك، فإن FP Markets توفر فروق أسعار تنافسية لتداول الذهب (XAUUSD). في حسابها القياسي، تبدأ الفروق لهذا الأصل عند 0.21 نقطة بدون عمولة. بينما في حسابها الخام، يوفر الوسيط فروقًا منخفضة تصل إلى 0.0 نقطة، بمتوسط يبلغ 0.07 نقطة (تطبق رسوم العمولة)

الفروق عرضة للتغيير. تحقق من منصتك للحصول على أحدث البيانات.

بالإضافة إلى الذهب، يمكن للمتداولين استكشاف المعادن الأخرى مثل الفضة، الرصاص، البلاديوم، الزنك، والنحاس. هذه الأصول، مثل الذهب، متاحة للتداول كعقود فروقات. علاوة على ذلك، يوفر الوسيط مجموعة من خيارات التداول الأخرى، بما في ذلك أزواج العملات الفوركس وعقود الفروقات على المؤشرات، الأسهم، السلع، وصناديق الاستثمار المتداولة. منصات التداول المتاحة للاستخدام تشمل MetaTrader 4، MetaTrader 5، TradingView، Iress، و cTrader. أخيرًا، يعمل الوسيط تحت إشراف هيئات تنظيمية رفيعة المستوى مثل ASIC، CySEC، و FSC.

72.44% من حسابات CFD بالتجزئة تخسر المال

HFM

يقدم HFM (المعروف سابقًا باسم HotForex) للمتداولين فرصة تداول عقود الفروقات على الذهب مقابل كل من الدولار الأمريكي (XAUUSD) واليورو (XAUEUR). ساعات تداول الذهب تبدأ من يوم الاثنين الساعة 1:05:00 بتوقيت GMT+2 حتى يوم الجمعة الساعة 23:57:59 بتوقيت GMT+2، بدون فترات توقف يومية. يوفر موقع وسيط HFM فروق أسعار منخفضة نسبيًا على زوج XAUUSD عبر جميع أنواع الحسابات.

فروق الأسعار في حسابات البريميوم والسينت تبدأ من 0.25 نقطة فقط. بالنسبة لحساب البرو، تبدأ الفروق من 0.16 فقط. في البلدان التي يتوفر فيها حساب المكافأة الإضافية، يكون للحساب فرق أسعار منخفض يصل إلى 0.28 للذهب. أخيرًا، يوفر حساب الصفر زوج XAUUSD بفروق أسعار تبدأ من 0.03 فقط بالإضافة إلى عمولة منخفضة مدفوعة. 

يرجى ملاحظة أن فروق الأسعار عرضة للتغيير. تحقق من منصتك للحصول على أحدث البيانات.

أدنى حجم لوت لكل من هذه الحسابات هو 0.01 لوت فقط. لا يوجد حد أدنى للإيداع في جميع الحسابات باستثناء حسابات البرو والبرو بلس. ومن الجدير بالذكر أن هذا الوسيط يقدم تداولًا بدون فوائد على الذهب لجميع عملائه.

يوفر هذا الوسيط بيئة تداول متنوعة، حيث يقدم مجموعة واسعة من الأصول. وتشمل هذه الأصول الفوركس، والمعادن، والطاقة، والمؤشرات، وعقود الفروقات على الأسهم، والسلع، والسندات، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، والأسهم الفعلية، والعملات المشفرة. يمكن للمتداولين الاختيار من بين منصات ميتاتريدر 4، وميتاتريدر 5، ومنصة HFM لأنشطتهم التجارية. يعمل الوسيط تحت إشراف هيئات تنظيمية مختلفة، بما في ذلك CySEC في قبرص، وFCA في المملكة المتحدة، وCMA في كينيا، وFSCA في جنوب إفريقيا.

68% من الحسابات الاستثمارية التجزئة تخسر المال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.

التعليقات النهائية

يختلف الحد الأدنى للمبلغ المطلوب لتداول الذهب (XAU/USD) اعتمادًا على مجموعة متنوعة من العوامل. تشمل هذه العوامل شروط الوسيط، متطلبات الرافعة والهامش، أنواع الحسابات واستراتيجيات التداول الفردية. بينما لا يفرض بعض الوسطاء متطلبات إيداع دنيا، يمكن أن يطلب البعض الآخر استثمارًا أوليًا كبيرًا. يمكن للتداول بالرافعة أن يقلل بشكل كبير من رأس المال المطلوب ولكنه يزيد أيضًا من الخطر. من المهم للمتداولين النظر بعناية في هذه العوامل عند اختيار وسيط موثوق للتداول معه. من الضروري أيضًا تطوير خطة تداول جيدة، وإدارة المخاطر بفعالية، والبقاء على اطلاع حول توجهات السوق.