Beste Broker ohne automatische Abgeltungssteuer

Für deutsche Trader ist es entscheidend, die steuerlichen Auswirkungen beim Handel mit Forex und CFDs (Contracts for Differences) zu verstehen. Deutsche Forex- und CFD-broker ohne automatische Abgeltungssteuer ermöglichen es Tradern, die vollständige Kontrolle über ihre Steuerverpflichtungen zu übernehmen. Im Gegensatz zu brokern, die Steuern automatisch abziehen, behalten diese broker die 25% Pauschalsteuer auf Kapitalgewinne, zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer, nicht ein. Das bedeutet, dass die Trader ihre Steuerverpflichtungen selbst berechnen und den deutschen Steuerbehörden melden müssen.

Was ist die Abgeltungssteuer?

Die Abgeltungssteuer ist ein Pauschalsteuersatz von 25% auf Kapitalgewinne, der auf Gewinne aus Investitionen, einschließlich Forex- und CFD-Handel, angewendet wird. Zusätzlich können der Solidaritätszuschlag und in einigen Fällen die Kirchensteuer anfallen. Broker, die automatische Abgeltungssteuerdienste anbieten, kümmern sich im Auftrag ihrer Kunden um diese Abzüge. Broker ohne diese Funktion überlassen die Steuererklärung den Tradern, was ihnen mehr Flexibilität bei der Verwaltung ihrer Steuerangelegenheiten gibt.

Es ist wichtig zu beachten, dass nur broker mit einer lokalen Präsenz in Deutschland in der Regel in der Lage sind, automatische Abgeltungssteuerabzüge anzubieten. Diese broker unterliegen der regulatorischen Aufsicht der deutschen Finanzbehörden (BaFin), was den Prozess der automatischen Steuererhebung erleichtert. In diesem Artikel werden wir eine Auswahl von CFD-broker vorstellen, die deutschen Tradern zur Verfügung stehen und die keine automatische Abgeltungssteuer anwenden. Diese broker bieten transparente Preismodelle und ermöglichen es Tradern, die volle Verantwortung für ihre Steuererklärungen zu übernehmen. Wir werden ihre Regulierung, Handelsplattformen, Kontotypen und andere wichtige Merkmale untersuchen.

Einer der Hauptvorteile des Handels mit brokern, die keine Abgeltungssteuer anwenden, ist die Möglichkeit, eine Doppelbesteuerung zu vermeiden. Abhängig von Ihrem Steuerwohnsitz könnten Sie Anspruch auf Steuerbefreiungen oder günstigere Sätze haben, die Ihre gesamte Steuerbelastung verringern können.

Bevor Sie mit einem broker handeln, der keine Abgeltungssteuer anwendet, ist es wichtig, einen Steuerexperten zu konsultieren, um sicherzustellen, dass Sie mit den deutschen Steuergesetzen vollständig konform sind und Ihre Steuerverpflichtungen ordnungsgemäß verwalten.

Wie man die besten Broker ohne Abgeltungssteuer wählt

Bei der Suche nach einem broker, der keine automatische Abgeltungssteuer erhebt, sollten mehrere Faktoren Ihre Entscheidung leiten. Hier sind einige kritische Aspekte zu berücksichtigen, um sicherzustellen, dass Sie den richtigen broker auswählen:

• Keine lokale Präsenz im Land – Wenn Sie Ihre Steuern selbst verwalten und automatische Abgeltungssteuerabzüge vermeiden möchten, wählen Sie einen broker, der nicht in Deutschland reguliert ist oder keine Vereinbarung mit den deutschen Steuerbehörden hat. Lokale deutsche broker sind verpflichtet, die Steuer automatisch anzuwenden, daher stellen Sie sicher, dass Ihr broker aus einer Gerichtsbarkeit operiert, in der diese Anforderung nicht gilt.

• Regulierung und Vertrauenswürdigkeit – Auch wenn Sie einen broker wählen, der keine Abgeltungssteuer anwendet, ist es wichtig, einen zu wählen, der innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) vollständig reguliert ist. Broker, die im EWR reguliert sind, dürfen ihre Dienste in anderen Jurisdiktionen, einschließlich Deutschland, rechtlich anbieten. Die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) ist eine der prominentesten Aufsichtsbehörden, und broker in ihrem Aufsichtsbereich sind auch durch das Anlegerentschädigungssystem abgedeckt, was einen zusätzlichen Schutz für Anleger bietet. Während es für EU-Trader weniger relevant ist, halten sich broker, die von Behörden wie der FCA oder ASIC reguliert werden, auch an starke Industriestandards. Ein regulierter broker sichert die Sicherheit Ihrer Gelder und hält sich an strenge finanzielle Praktiken.

• Handelskosten - Es ist wichtig, die Gebührenstruktur eines brokers gründlich zu evaluieren. Vergleichen Sie Spreads, Kommissionen und alle zusätzlichen Gebühren, um sicherzustellen, dass Sie das kostengünstigste Angebot für Ihre Handelsaktivitäten erhalten. Durch das Verständnis der Gesamtkosten können Sie unerwartete Gebühren vermeiden, die in Ihre Gewinne eingreifen könnten.

• Handelsplattformen und Tools - Der broker sollte eine zuverlässige und benutzerfreundliche Handelsplattform anbieten, die mit wesentlichen Tools und Funktionen ausgestattet ist, um Ihnen zu helfen, Trades effektiv und effizient auszuführen.

Durch die Berücksichtigung dieser Faktoren können Sie einen broker auswählen, der zu Ihren Steuerpräferenzen und Handelsbedürfnissen passt. Lassen Sie uns nun einige der besten broker ohne Abgeltungssteuer erkunden, die Händlern zur Verfügung stehen, die mehr von ihren Gewinnen behalten und unnötige Steuerlasten reduzieren möchten. 

Unsere Auswahl basiert darauf, dass keiner dieser broker von der BaFin reguliert wird oder eine physische Präsenz in Deutschland (zum Beispiel ein lokales Büro) hat. Jeder broker bedient deutsche Kunden über ihre CySEC-regulierte Einheit, wobei die Einhaltung der EU-Finanzvorschriften gewährleistet ist. Da sie nicht aus Deutschland operieren und wahrscheinlich keine spezifischen Quellensteuervereinbarungen mit den deutschen Steuerbehörden haben, wenden sie in der Regel keine automatischen Abgeltungssteuerabzüge an.

Wir empfehlen jedoch dringend, dies direkt bei jedem broker zu bestätigen, um sicher zu sein. Auch wenn der broker keine Abgeltungssteuer anwendet, bleiben Sie vollständig und ausschließlich für die ordnungsgemäße Meldung und Zahlung aller anwendbaren Steuern, einschließlich der Abgeltungssteuer, an die deutschen Steuerbehörden verantwortlich.

FP Markets

FP Markets ist ein beliebter Forex- und CFD-broker, der die Abgeltungssteuer nicht automatisch anwendet, sodass die Trader ihre eigenen Steuerpflichten verwalten müssen. Es wird jedoch empfohlen, dieses Merkmal direkt bei FP Markets zu bestätigen, bevor Handelsentscheidungen getroffen werden. Der broker operiert unter einem starken regulatorischen Rahmen, da er von der CySEC in Zypern, der ASIC in Australien, der FSCA in Südafrika und der CMA in Kenia, unter anderem, lizenziert ist.

FP Markets bietet auch eine der breitesten Auswahlen an Marktprodukten und ermöglicht den Zugang zu über 10.000 Instrumenten. Dazu gehören CFDs auf Währungspaare, Indizes, Rohstoffe, Aktien, Metalle, ETFs, Anleihen und Kryptowährungen. 

Um diese Vermögenswerte zu handeln, unterstützt FP Markets mehrere führende Plattformen, einschließlich MetaTrader 5, MetaTrader 4, cTrader und TradingView. Der broker bietet zwei Hauptkontotypen an: Das Standardkonto bietet Spreads ab 1,0 Pips auf Hauptwährungspaare ohne Kommission, und das Raw-Konto bietet Spreads ab 0,0 Pips auf Hauptwährungspaare, zusammen mit einer niedrigen Kommission von 3 $ pro Seite pro Lot.

72.44% Prozent der Konten von Privatanlegern verlieren Geld

Tickmill

Tickmill ist ein weiterer angesehener Forex- und CFD-broker, der die Abgeltungssteuer nicht automatisch anwendet, was Tradern die Flexibilität gibt, ihre Steuerpflichten zu verwalten. Es wird empfohlen, dies vor jedem Handel direkt bei Tickmill zu überprüfen. Tickmill bietet Zugang zu den Plattformen MT4 und MT5, die mit erweiterten Werkzeugen für den Handel, detaillierten Charting-Fähigkeiten und automatisierten Handelsoptionen ausgestattet sind.

Trader profitieren von schneller Ausführung, mehreren Auftragstypen und einer Vielzahl integrierter Indikatoren, die über Desktop-, Web- und mobile Geräte zugänglich sind. Tickmill zeichnet sich durch seine breite Auswahl an Marktangeboten aus. Es bietet CFDs auf Forex, Aktienindizes, Gold und andere Metalle, Anleihen, Rohstoffe und Kryptowährungen an. 

Tickmills Spreads unterscheiden sich je nach Kontotyp. Das klassische Konto bietet Spreads ab 1,6 Pips auf Hauptwährungspaare ohne Kommission. Im Gegensatz dazu zeichnen sich die beiden Rohspread-Konten durch Spreads ab 0,0 Pips aus, mit einem Komomissionssatz von $3 oder $3,5 pro Seite pro Lot, abhängig vom gewählten Rohkonto.

Tickmill ist von mehreren angesehenen Behörden, einschließlich der FCA, CySEC, DFSA und FSCA, unter anderem, reguliert.

71-74% Prozent der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter.

Forex.com

Forex.com ist ein hoch angesehener Forex- und CFD-broker, der die Abgeltungssteuer nicht automatisch anwendet, sodass die Trader ihre eigenen Steuerverantwortungen verwalten können. Es wird jedoch dringend empfohlen, diese Funktion direkt bei Forex.com zu verifizieren, bevor mit dem Handel begonnen wird.

Forex.com bietet Zugang zu über 5.500 Instrumenten, einschließlich CFDs auf Forex, Aktien, Indizes, Kryptowährungen, Rohstoffe und Metalle. Trader können beliebte Plattformen wie MetaTrader 5, TradingView oder Forex.com Trader nutzen, um ihre Trades auszuführen.

Forex.com hält wettbewerbsfähige Handelsgebühren. Bei sowohl dem Standard- als auch dem MT5-Konto beginnen die Spreads bei 0,7 Pips, ohne dass eine Kommission erhoben wird. Für diejenigen, die sich für das Raw Spread Konto entscheiden, profitieren die Trader von Spreads ab 0,0 Pips, mit einer Kommission von $5 je $100.000 gehandelt.

In Bezug auf die Regulierung wird Forex.com von mehreren führenden Behörden beaufsichtigt, darunter der CIRO in Kanada, die FCA im Vereinigten Königreich, ASIC in Australien und CySEC in Zypern.

76-77% Prozent der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter.

HFM

HFM ist ein weltweit angesehener broker, der die Abgeltungssteuer nicht automatisch anwendet, was bedeutet, dass Trader für das Management ihrer eigenen Steuerverpflichtungen verantwortlich sind. Es wird jedoch dringend empfohlen, diese Informationen direkt bei HFM zu bestätigen, bevor ein Konto eröffnet oder Trades durchgeführt werden.

HFM bietet eine umfangreiche Auswahl an Handelsinstrumenten, die es Tradern ermöglichen, ihr Portfolio nach Belieben zu diversifizieren. Insbesondere unterstützt HFM CFDs auf Forex, Energie, Indizes, Aktien, Metalle, Anleihen, Rohstoffe, Kryptowährungen und ETFs. Trader können diese Märkte über MetaTrader 4, MetaTrader 5 und die eigene HFM Plattform des brokers erreichen. Wie immer sollten Trader die Plattformfunktionen und verfügbaren Märkte direkt bei HFM sorgfältig überprüfen, bevor sie mit dem Handel beginnen.

Für EU-Kunden bietet HFM drei Kontotypen an: Zero, Premium und Premium Pro, die jeweils auf unterschiedliche Handelsstile und -bedürfnisse zugeschnitten sind. Das Zero-Konto bietet Forex-Spreads ab 0,0 Pips, mit einer niedrigen Kommission ab $3 pro gehandeltem Lot. Das Premium-Konto hingegen erhebt keine Kommission, kommt aber mit breiteren Spreads, die bei 1,4 Pips auf Hauptwährungspaare beginnen. Das Premium-Pro-Konto bietet ebenfalls kommissionsfreien Handel mit Spreads ab 1,0 Pips; es erfordert jedoch eine höhere Mindesteinzahlung und richtet sich an professionelle Trader.

In Bezug auf die regulatorische Aufsicht hält sich HFM an eine starke Compliance in mehreren wichtigen Finanzgerichtsbarkeiten und operiert unter der Aufsicht von CySEC, DFSA, FCA und CMA.

68% Prozent der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter.

XM

XM ist ein seriöser broker, der die Abgeltungssteuer nicht automatisch anwendet, wodurch die Verantwortung für das Steuer-Management auf den Tradern selbst liegt. Nichtsdestotrotz wird dringend empfohlen, diese Informationen direkt bei XM zu bestätigen, bevor ein Konto eröffnet oder Trades durchgeführt werden. In Bezug auf die Regulierung pflegt XM starke Referenzen, da es von mehreren renommierten Behörden, darunter die CySEC, ASIC und die FSC in Belize, lizenziert ist.

XM bietet wettbewerbsfähige Handelsbedingungen für seine Kunden. Für EU-Trader, die unter ihrer CySEC-regulierten Einheit agieren, bietet XM zwei Hauptkontotypen: das XM Ultra Low Konto und das XM Zero Konto. Das XM Ultra Low Konto bietet Spreads auf Hauptwährungspaare ab 0,8 Pips ohne erhobene Kommission, während das XM Zero Konto Spreads ab 0,0 Pips mit einer niedrigen Kommission pro Trade bietet. Die Mindesteinzahlung, die erforderlich ist, um eines dieser Konten zu eröffnen, beträgt nur $5.

XM gewährt auch Zugang zu einer Vielzahl von CFDs, einschließlich Forex, Aktienindizes, Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffe, Metalle, Aktien, und Energien. Trader können ihre Aufträge über MetaTrader 4, MetaTrader 5 oder die XM Trading App ausführen.

75.18% Prozent der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter.

Abschließende Bemerkungen

Broker, die den Handel ohne Abgeltungssteuer erlauben, bieten mehr Flexibilität, indem sie es Tradern ermöglichen, mehr Kontrolle über ihre Steuererklärungen zu haben. Es ist jedoch entscheidend, dass Trader wachsam bezüglich ihrer Steuerverpflichtungen bleiben und sicherstellen, dass sie die lokalen Steuervorschriften vollständig einhalten. Die oben aufgeführten broker gehören zu den besten Handelsbrokern, die es Tradern wahrscheinlich ermöglichen, ohne den automatischen Abzug der Abgeltungssteuer zu agieren.

Obwohl dies keine vollständige Liste ist, bieten diese broker sehr wettbewerbsfähige Handelsbedingungen. Stellen Sie sicher, dass Sie gründlich recherchieren, bevor Sie einen broker wählen, und Faktoren wie Regulierung, Ausführungsgeschwindigkeit und Transparenz berücksichtigen.