حساب الميكرو في الفوركس مقابل الحساب القياسي - كيف يختلفان؟

في تجارة الفوركس، يوفر الوسطاء حسابات تجارية تتناسب مع مختلف أساليب التداول، أحجام رأس المال، ومستويات تحمل المخاطر. تشمل الخيارات الأكثر شيوعاً الحسابات الميكرو والميني والحسابات القياسية. ومن بين هذه الخيارات، تعتبر الحسابات الميكرو والقياسية الأكثر توافراً عند الوسطاء، على الرغم من أن العديد من الوسطاء ذوي السمعة الحسنة يقدمون أيضاً حسابات ميني.

في هذه المقالة، سنقارن بين حسابات الفوركس الميكرو والحسابات القياسية، ونستكشف ميزاتها الرئيسية، فوائدها، وعيوبها. من خلال فهم تبايناتها، يمكنك اتخاذ قرار مستنير حول أي حساب يتماشى بشكل أفضل مع أهدافك وتفضيلاتك التداولية.

ما هو حساب الفوركس الميكرو؟

حساب الفوركس الميكرو هو نوع من الحسابات التجارية التي تتيح للمتداولين التداول بأحجام عقود صغيرة بشكل ملحوظ مقارنةً بالحساب القياسي. في الحساب القياسي، يمثل عقد واحد عادةً 100,000 وحدة من العملة الأساسية. في المقابل، يمثل عقد واحد ميكرو في الحساب الميكرو 1,000 وحدة من العملة الأساسية.

لهذا الحجم الصغير للعقد العديد من الآثار المتعلقة بإدارة المخاطر ورأس المال المطلوب لفتح والحفاظ على المراكز. غالباً ما يتم تسويق الحسابات الميكرو للمبتدئين في التداول أو لأولئك الذين يرغبون في اختبار الاستراتيجيات بأقل قدر من المخاطر المالية.

مزايا حسابات الفوركس الميكرو

• متطلبات رأس مال أقل - عادةً ما تكون الحسابات الميكرو لديها أدنى متطلبات للإيداع مقارنةً بالحسابات القياسية. هذا يجعلها متاحة للأفراد الذين لديهم رأس مال محدود ويرغبون في المشاركة في سوق الفوركس.
• تقليل المخاطر - مع أحجام تجارية صغيرة، يتم تقليل الخسارة المحتملة لكل حركة سعر بشكل كبير. هذا يمكن المتداولين الجدد من اكتساب الخبرة وفهم ديناميكيات السوق دون تعريض مبالغ كبيرة من المال للخطر في كل صفقة. المتداولون ذوو الخبرة يمكنهم أيضاً اختبار استراتيجيات جديدة بأقل تعرض للمخاطر.
• مرونة أكبر في حجم المركز - يسمح الحجم الأصغر للعقود بقدر أكبر من التحكم الدقيق في حجم المركز. يمكن للمتداولين ضبط حجم تداولهم بناءً على استراتيجية إدارة المخاطر ورصيد حسابهم.

عيوب حسابات الفوركس الميكرو

• إمكانات الربح المحدودة - بسبب الأحجام التجارية الصغيرة، تكون الأرباح من الحسابات الميكرو صغيرة نسبيًا إلا إذا كان التردد في التداول أو الرافعة المالية كبيرة.
• فروق أسعار محتملة أعلى - قد يقدم بعض الوسطاء فروق أسعار أوسع قليلاً على الحسابات الميكرو مقارنةً بالحسابات القياسية.
• ميزات متقدمة محدودة - قد يكون للحسابات الميكرو وصول محدود إلى بعض الأدوات التداولية المتقدمة، وميزات التحليل، أو أنواع الحسابات التي يقدمها الوسيط.

لمن يناسب الحساب الميكرو بشكل أفضل؟ - تعتبر حسابات الفوركس الميكرو مناسبة بشكل مثالي للمتداولين الجدد، أولئك الذين لديهم رأس مال صغير، والأفراد الذين يرغبون في ممارسة التداول في بيئة حقيقية بدون تعرض مالي كبير. إنها أيضًا خيار مناسب للمتداولين المحافظين أو الذين يقومون بضبط استراتيجية بأقل مخاطر.

ما هو الحساب القياسي في الفوركس؟

الحساب القياسي في الفوركس هو نوع الحساب التجاري الأكثر شيوعًا الذي يقدمه وسطاء الفوركس. في هذا الحساب، يمثل عقد قياسي واحد 100,000 وحدة من العملة الأساسية، كما ذكر سابقاً. 

تصمم هذه الحسابات عادةً لتلبية احتياجات المتداولين بمستويات مختلفة من الخبرة وأنماط التداول. وعلى الرغم من أنها قد لا تكون حسابًا يناسب الجميع، إلا أن معظم المتداولين يشعرون بالراحة في التداول على الحسابات القياسية. 

مزايا الحسابات القياسية في الفوركس

• إمكانات ربح أعلى - مع أحجام تجارية أكبر، فإن إمكانية تحقيق الأرباح على الصفقات الناجحة تكون أعلى بشكل ملحوظ مقارنةً بالحسابات الميكرو.
• فروق الأسعار المنخفضة - تتميز الحسابات القياسية عادةً بفروق أسعار ضيقة بسبب الأحجام التجارية الأكبر المرتبطة بها. هذا يمكن أن يؤدي إلى خفض تكاليف المعاملات للمتداولين النشطين. 
• الوصول إلى نطاق كامل من الميزات - غالبًا ما يكون حاملو الحسابات القياسية لديهم وصول إلى مجموعة كاملة من الأدوات التداولية، وموارد التحليل، ومنتجات السوق التي يقدمها الوسيط.
• مناسب لجميع أنماط التداول - يمكن للحسابات القياسية استيعاب مجموعة واسعة من استراتيجيات التداول، من السكالبينغ إلى التداول الطويل الأجل.

عيوب الحسابات القياسية في الفوركس

• متطلبات رأس مال أعلى - عادةً ما تتطلب الحسابات القياسية حدًا أدنى أعلى بكثير للوديعة مقارنةً بالحسابات الميكرو بسبب أحجام العقود الكبيرة. 
• المخاطر المتزايدة - التداول بالعقود القياسية يعرض المتداولين لمخاطر فقدان أكبر لكل حركة بسيطة. تعد إدارة المخاطر الفعالة أمرًا حاسمًا لتجنب الانتكاسات المالية الكبيرة.

لمن يناسب الحساب القياسي بشكل أفضل؟ - بصفة عامة، تناسب الحسابات القياسية في الفوركس جميع أنواع المتداولين. يقدم وسطاء الفوركس هذا النوع من الحسابات لاستيعاب غالبية عملائهم. ومع ذلك، بالمقارنة مع الحسابات الميكرو، يكون الحساب القياسي مناسبًا أكثر للمتداولين الذين يشعرون بالراحة مع مخاطر أكبر ويملكون رأس مال كافٍ لإدارة الانخفاضات.

الاختلافات الرئيسية بين الحسابات الميكرو والقياسية في الفوركس

يكمن الاختلاف الرئيسي بين الحسابات الميكرو والقياسية في الفوركس في حجم التداول ومستوى التعرض للمخاطر. كما هو موضح أعلاه، تسمح الحسابات الميكرو بالتداول بأحجام عقود صغيرة، عادةً 0.01 عقد (عقود ميكرو). هذا يجعلها مثالية للمتداولين الجدد أو المتداولين برأس مال محدود. يقدم الوسطاء عادةً حسابات ميكرو بإيداعات مكافئة أقل. لذلك، بشكل عام، تتيح الحسابات الميكرو أحجام تداول أصغر ومخاطر أقل.

في المقابل، تم تصميم الحساب القياسي للتداول بالعقود القياسية (100,000 وحدة من العملة الأساسية)، مما يوفر عوائد محتملة أعلى ولكن أيضًا مخاطر متزايدة. بالمقارنة مع الحسابات الميكرو، يفضل المتداولون الأكثر خبرة الحسابات القياسية الذين يشعرون بالراحة في إدارة المراكز الأكبر ولديهم المزيد من رأس المال تحت تصرفهم. لذلك، بشكل عام، تتضمن الحسابات القياسية أحجام تداول أكبر وتعرضًا أكبر للمخاطر.

أين يمكنك العثور على وسطاء يقدمون حسابات ميكرو وقياسية؟

يقدم العديد من وسطاء الفوركس الرائدين كلاً من الحسابات الميكرو والقياسية لتلبية مع المتداولين بمستويات الخبرة والقدرات المالية المختلفة. هنا بعض الأمثلة على الوسطاء ذوي السمعة الجيدة الذين يقدمون كلا الحسابين:

Pepperstone

في حين أن Pepperstone لا يقدم حساباً منفصلاً حصراً كحساب قياسي وميكرو، إلا أنه يدعم تداول العقود الميكرو والعقود القياسية على كلا حساباته التجارية. يقدم Pepperstone حسابي القياسي والرازور، وكلاهما يدعم التداول بالعقود الميكرو (0.01 عقد). 

هذا يعني أن المتداولين لديهم المرونة في التداول بأحجام عقود مختلفة، بما في ذلك الميكرو (0.01 عقد)، والميني (0.1 عقد)، والقياسي (1 عقد). الحد الأقصى لحجم التجارة الذي يدعمه الوسيط هو 100 عقد، وهو متاح على كلا الحسابين. لا يتطلب Pepperstone حدًا أدنى للوديعة، مما يسمح للمتداولين باستثمار أي مبلغ يرغبون فيه.

فيما يتعلق بالفروق المعنية، يتمتع المتداولون بهياكل مختلفة بناءً على الحساب الذي يستخدمونه. يقدم الحساب القياسي فروقًا تبدأ من 1.0 نقطة لأزواج العملات الرئيسية بدون عمولة. في المقابل، يتميز حساب الرازور بفروق أسعار خام تبدأ من 0.0 نقطة بالإضافة إلى عمولة متواضعة تعتمد على منصة التداول المستخدمة.

تبلغ العمولة 3.5 دولار أو 2.6 يورو أو 2.25 جنيهًا إسترلينيًا أو 3.30 فرنك سويسري لكل جانب لكل عقد، اعتمادًا على العملة الخاصة بالحساب لمستخدمي MetaTrader 4 وMetaTrader 5. بشكل مشابه، يدفع مستخدمو TradingView ومنصة Pepperstone أيضًا عمولة 3.5 دولار لكل جانب لكل عقد. وفي الوقت نفسه، يدفع المتداولون على cTrader عمولة أقل تبلغ 3 دولار لكل جانب لكل عقد. بالنسبة لحسابات TradingView وcTrader ومنصة تداول Pepperstone بالعملات غير الدولار الأمريكي، يتم تحويل العمولة بالسعر الفوري إلى عملة الحساب.

يتيح Pepperstone للمتداولين الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات السوقية تبلغ أكثر من 1400 أصول مختلفة. وتشمل هذه العقود مقابل الفروقات على الفوركس، والمؤشرات، والسلع، ومؤشرات العملات، والعملات المشفرة، والأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة. الأهم من ذلك، أن Pepperstone هو وسيط منظم بشكل جيد عبر مناطق قضائية متعددة. يعمل هذا الوسيط تحت تنظيم FCA في المملكة المتحدة وCySEC في قبرص وASIC في أستراليا وBaFin في ألمانيا وDFSA في مركز دبي المالي العالمي (دبي) من بين آخرين.

75.3% من حسابات تجزئة العقود مقابل الفروقات تخسر المال

Exness

تعد Exness وسيطًا آخر ذا تصنيف عالي يدعم تداول العقد الميكرو (0.01) والعقد القياسي في جميع حساباته التجارية. الحد الأقصى لحجم التجارة الذي يدعمه هذا الوسيط هو 200 عقد. وهذا يمنح المتداولين الكثير من المرونة عند يتعلق الأمر بتطبيق الأحجام المناسبة للمراكز لإدارة المخاطر وتحسين الاستراتيجيات. الحد الأدنى للإيداع في هذا الموقع للوساطة هو 10 دولارات لحسابات الخالدة و200 دولار (قد يختلف بناءً على المنطقة) للحسابات المهنية. 

يتميز الحساب القياسي بفروق أسعار من 0.2 نقطة لأزواج العملات الرئيسية. من ناحية أخرى، يقدم الحساب القياسي المركزي فروق أسعار من 0.3 نقطة لأزواج العملات الرئيسية. بينما يقدم الحساب الإحترافي فروق أسعار أقل تبدأ من 0.1 نقطة لأزواج العملات الرئيسية. لا تفرض هذه الحسابات الثلاثة أي عمولة عند التداول.

في المقارنة، يقدم حساب فروق أسعار الخام فروقًا تبدأ من 0.0 نقطة ولكنه يشمل عمولة تصل إلى 3.50 دولار لكل جانب لكل عقد. وأخيرًا، يقدم حساب الصفر فروقًا تبدأ من 0.0 نقطة على أفضل 30 أداة، بدءًا من عمولات تصل إلى 0.05 دولار لكل جانب لكل عقد.

تتعدد الأدوات التجارية المتاحة للتداول على Exness لتصل إلى أكثر من 250 أصولًا، مما يتيح للأفراد تنويع محافظهم الاستثمارية كما يرون مناسبًا. بشكل خاص، يمكن للمتداولين الوصول إلى عقود الفروقات على الفوركس والمعادن والعملات الرقمية والطاقة والأسهم والمؤشرات. للوصول إلى هذه المنتجات السوقية، يمكن للمتداولين استخدام مجموعة متنوعة من منصات التداول، بما في ذلك MetaTrader 4 وMetaTrader 5 و Exness Terminal وتطبيق Exness Trader.

يتميز هذا الوسيط بالرقابة التنظيمية القوية، حيث يعمل تحت إشراف العديد من المنظمات المالية. وتشمل هذه FCA في المملكة المتحدة وCySEC في قبرص وFSCA في جنوب أفريقيا وCMA في كينيا، من بين آخرين.

تذكر أن الفوركس والعقود مقابل الفروقات المتاحة لدى Exness هي منتجات ذات رافعة مالية.
قد يتسبب تداولها في خسارة كامل رأس مالك.

XM

وسيط آخر جدير بالملاحظة الذي يقدم تداول العقود الميكرو هو XM. هذا الوسيط العالمي يدعم التداول بأحجام مختلفة عبر دعمه للعقود الميكرو والميني والقياسية. يتوافر هذا الميزة على حسابات القياسي وXM Ultra Low، ولكنها غير متاحة على حساب الأسهم. والحد الأدنى للإيداع لبدء التداول مع هذا الوسيط هو 5 دولارات فقط، مما يجعل نقطة الدخول منخفضة بشكل تنافسي.

تتنوع فروق الأسعار التي يقدمها هذا الوسيط بناءً على نوع الحساب التجاري. يقدم الحساب القياسي فروقًا تبدأ من 1.6 نقطة على أزواج العملات الرئيسية، بدون رسوم عمولة. بالنسبة للمتداولين الباحثين عن فروق أسعار أكثر ضيقًا، يقدم حساب XM Ultra Low فروقًا تبدأ من 0.8 نقطة، أيضًا بدون عمولة. في هذه الأثناء، يطبق حساب الأسهم عمولة تعتمد على السهم المحدد الذي يتم تداوله وحجم الصفقة.

تتوفر مجموعة متنوعة من المنتجات السوقية للتداول عبر XM، بما في ذلك أكثر من 1,000 منتج مختلف. يشمل ذلك عقود الفروقات على الفوركس والمؤشرات الأسهم والعملات الرقمية والسلع والمعادن والأسهم والطاقة. يمكن للمتداولين الاختيار من بين مجموعة من منصات التداول المتقدمة، بما في ذلك MetaTrader 4 و MetaTrader 5 وتطبيق XM للتداول.

يتمسك XM بمعايير عالمية صارمة من خلال إطاره التنظيمي القوي. تشمل هذه المعايير ASIC وCySEC وDFSA وFSC في بليز.

75.18% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

Tickmill

Tickmill هو وسيط آخر يقدم حسابات ميكرو. بينما لا يكون الاسم حصريًا لحسابات ميكرو، يدعم هذا الوسيط حجم تداول أدنى بـ ميكرو لوت على جميع حساباته. يتاح هذا الحجم الصغير الأدنى عبر جميع أنواع الحسابات الرئيسية، بما في ذلك الكلاسيكي والحسابين الأثنين الخامين.

وبالحديث عن الحسابات، تعتمد الرسوم المعنية على النوع المحدد الذي يختاره المتداول. يقدم الحساب الكلاسيكي فروقًا تبدأ من 1.6 نقطة على أزواج العملات الرئيسية بدون عمولة. لأولئك الذين يسعون إلى فروق أسعار أكثر ضيقًا، يوفر Tickmill خياري حساب فروق أسعار الخام، وكلاهما يتميز بفروق أسعار خام تبدأ من 0.0 نقطة. يتقاضى الحساب الخام عمولة قدرها 3 دولارات لكل جانب لكل عقد، بينما يطبق حساب Tickmill Trader Raw عمولة قدرها 3.5 دولارات لكل جانب لكل عقد.

يوفر Tickmill مجموعة متنوعة من الأصول القابلة للتداول، بما في ذلك عقود الفروقات على الفوركس ومؤشرات الأسهم والمعادن الثمينة مثل الذهب والسندات والسلع والعملات المشفرة. تتاح هذه الأصول عبر منصات شائعة مثل MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و منصة Tickmill Trader المملوكة.

فيما يتعلق بالتنظيم، يعمل Tickmill تحت إشراف دقيق من قبل العديد من المنظمين الماليين. وتشمل هذه الجهات FCA وCySEC وDFSA في دبي وFSCA من بين آخرين.

71-74% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

Forex.com

بينما لا يقدم Forex.com حسابًا ميكرو منفصلاً بشكل صريح، فإنه يوفر التداول بأحجام ميكرو (0.01 عقد) على أنواع حساباته المتاحة. يحقق هذا نفس المرونة التي يتمتع بها حساب ميكرو مخصص، مما يتيح للمتداولين العمل بأحجام عقود صغيرة.

يقدم Forex.com عدة أنواع من الحسابات مع هياكل رسوم متنوعة. يقدم الحساب القياسي فروقًا تبدأ من 0.8 نقطة، بينما يبدأ حساب MetaTrader من 1.0 نقطة، وكلاهما بدون رسوم عمولة. بالنسبة للمتداولين الباحثين عن فروق أسعار أكثر ضيقًا، يقدم الحساب الخام فروقًا تبدأ من 0.0 نقطة. للعملاء خارج الولايات المتحدة، يتم فرض عمولة قدرها 5 دولارات لكل 100,000 تم تداوله على الحساب الخام. وفي المقابل، يدفع المتداولون في الولايات المتحدة عمولة قدرها 7 دولارات لكل 100,000 تم تداوله.

ومن الجديیر بالذکر أن اختیار الأدوات الشرائية المتاحة للمتداولين في الولايات المتحدة أقل مقارنة بنظرائهم الدوليين. فبالنسبة للمتداولين المتمركزين في الولايات المتحدة، لا تكون فوردكس المستقبلية أو الخيارات المستقبلية فقط هي المتاحة على هذا الموقع الوساطة.

 في المقابل، يمكن للمتداولين الدوليين المشاركة مع مجموعة أوسع من المنتجات بما في ذلك العقود فرق الفروقات على الفوركس والأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة والسلع والمعادن الثمينة. تتاح هذه الأدوات للتداول عبر منصات متعددة، مثل MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و TradingView ومنصة الطرف نفسه الخاصة بـForex.com.

يعمل Forex.com تحت المعايير التنظيمية الصارمة لشركة الأم StoneX Group Inc. يتم ترخيص StoneX من قبل العديد من السلطات المالية الرائدة، بما في ذلك FCA و ASIC و CySEC و CIRO وكلا من CFTC و NFA في الولايات المتحدة.

76-77% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

خلاصة القول

يعتمد الاختيار بين حساب الفوركس الميكرو وحساب القياسي في النهاية على خبرتك في التداول، رأس المال، ومدى تحمل المخاطر. توفر الحسابات الميكرو نقطة دخول منخفضة المخاطر ومتاحة للمتداولين الجدد وأولئك الذين يتطلعون إلى اختبار استراتيجيات بأحجام تداول صغيرة. 

توفر هذه الحسابات المرونة وتساعد المتداولين على التعلم دون التعرض لمخاطر مالية كبيرة. من ناحية أخرى، تستهدف الحسابات القياسية المتداولين الأكثر خبرة المستعدين للتعامل مع مراكز أكبر ويمكنهم إدارة مستويات أعلى من المخاطر سعياً لتحقيق فرص ربح أكبر.

حظيت كلا النوعان من الحسابات بدعم واسع من الوسطاء من الفئة الأولى، والعديد منهم يسمحون بتداول العقود الميكرو حتى على الحسابات القياسية. هذه المرونة تضمن أن المتداولين يمكنهم النمو وتعديل استراتيجياتهم دون الحاجة إلى تغيير الوسطاء. قبل أن تختار أي وسيط أو حساب تداول، فقط تأكد من أنه يلبي احتياجاتك التداولية من حيث رأس المال، مدى تحمل المخاطر، والاستراتيجية.