الرافع المالية لـ Pepperstone: دليل متعمق

الرافعة المالية ميزة حاسمة في تداول الفوركس وعقود الفروق. إنها تسمح للمتداولين بفتح صفقات أكبر بمبلغ صغير نسبيًا من رأس المال. تقدم Pepperstone، وهي وسيط عبر الإنترنت معترف به عالميًا، رافعة مالية تنافسية عبر مجموعة متنوعة من أدوات التداول. مستوى الرافعة المالية على موقع هذا الوسيط يتغير حسب المنتج السوقي والمنطقة التي يتداول فيها العميل. ومع ذلك، من الضروري فهم كيفية عمل الرافعة المالية لدى Pepperstone، والمخاطر المرتبطة بها، والإطار التنظيمي قبل الاستفادة الكاملة منها.

يوفر هذا الدليل تحليلًا متعمقًا لعروض الرافعة المالية لـ Pepperstone، بما في ذلك كيفية اختلافها حسب المنطقة، فئة الأصول، وملف تعريف المتداول. يعتبر فهم كيفية استخدام الرافعة المالية لـ Pepperstone أمرًا بالغ الأهمية للمتداولين لاتخاذ قرارات مستنيرة حول كيفية التداول مع هذا الوسيط.

ما هي الرافعة المالية في التداول؟

الرافعة المالية في تداول الفوركس هي أداة تسمح للمتداولين بالتحكم في حجم صفقات أكبر بمبلغ صغير نسبيًا من رأس المال (الهامش). يتم التعبير عنها كنسبة، مثل 1:100. بينما تقوم الرافعة المالية بتضخيم الأرباح، فإنها أيضًا تزيد من الخسائر، مما يجعل إدارة المخاطر أمرًا ضروريًا. 

تقدم Pepperstone، وهي وسيط معترف به عالميًا عبر الإنترنت، مستويات مختلفة من الرافعة المالية اعتمادًا على عدة عوامل. تتضمن هذه العوامل:

• اختلافات تنظيمية - تفرض الهيئات التنظيمية المختلفة قيودًا متباينة على الحد الأقصى من الرافعة المالية التي يمكن للوسطاء تقديمها للمتداولين الأفراد. يقوم مختلف المنظمين بفرض حدود على الرافعة المالية على أصول مختلفة لحماية المتداولين من المخاطر المفرطة. كوسيط عالمي يعمل في ولايات قضائية متنوعة، يجب على Pepperstone الامتثال لمستويات الرافعة المختلفة التي يحددها المنظمون المختلفون.
• رافعة مالية خاصة بالأصول - يختلف مستوى الرافعة المالية المقدم من Pepperstone أيضًا حسب فئة الأصول التي يتم تداولها. غالبًا ما تكون أزواج العملات الرئيسية (مثل EUR/USD، وGBP/USD) لها رافعة مالية أكبر مقارنة بالأصول الأكثر تقلبًا أو الأقل سيولة مثل المؤشرات، السلع، أو العملات الرقمية.
• وضع المتداول المحترف - تقدم Pepperstone رافعة مالية أعلى للمتداولين المحترفين على منصتها، حيث تُعتبر واحدة من الامتيازات. أن تصبح متداولًا محترفًا على Pepperstone هو عملية تأكيد ذاتي تتضمن إتمام اختبار قصير لإثبات أنك تلبي معايير الأهلية. ستحتاج إلى تأكيد ذاتي أنك تحقق على الأقل اثنين من المعايير الثلاثة التالية: 

1. لديك خبرة في التداول بأدوات التداول المعتمد على الرافعة المالية (المشتقات المالية أو التداول خارج البورصة).

2. تتجاوز الودائع النقدية ومحفظة التداول الخاصة بك 500,000 دولار أمريكي.

3. لديك خبرة مهنية في العمل في قطاع الخدمات المالية.

مع وضع هذه العوامل المختلفة في الاعتبار، دعونا نلقي نظرة على عرض الرافعة المالية في Pepperstone.

حقيقة مثيرة: عند زيارة الموقع الرسمي لـ Pepperstone، سيتم إعادة توجيهك تلقائيًا إلى الكيان الأنسب بناءً على موقعك. اذا لم يحدث ذلك، ستظهر رسالة في الأعلى تقول "نحن مرخصون في منطقة أخرى قد تكون أكثر ملاءمة لك، بناءً على موقعك"، مما يعرض إعادة توجيهك إلى الكيان المنظم المناسب بقيود الرافعة المالية الصحيحة.

75.3% من حسابات التداول على CFDالأفراد تخسر المال

الرافعة المالية لـ Pepperstone حسب المنطقة/التنظيم

قبرص/أوروبا (CySEC)

Pepperstone EU Limited منظمة من قبل CySEC في قبرص برقم الترخيص 388/20. بينما تعمل من 195، شارع مكاريوس الثالث، بيت نويكلوس، 3030، ليماسول، قبرص، يسمح لها ترخيص CySEC العمل في المنطقة الاقتصادية الأوروبية الأكبر (EEA). يحد ترخيص CySEC مستويات الرافعة المالية القصوى عند 1:30 للمتداولين الأفراد. وهنا تحليل للفئات الأصولية:

يمكن للعملاء المحترفين الوصول إلى رافعة مالية أعلى تصل إلى 1:500 من خلال هذا الفرع.

أستراليا (ASIC)

Pepperstone Group Limited منظمة من قبل ASIC في أستراليا برقم الترخيص ACN 147 055 703. لديها عنوان فعلي في هذا البلد في الطابق 16، برج واحد، شارع كولينز 727، ملبورن VIC 3008، أستراليا. تحت تنظيم ASIC، تقتصر الرافعة المالية للمتداولين الأفراد على حد أقصى 1:30. وإليك تفصيلًا لمستويات الرافعة المختلفة حسب فئة الأصول:

جدير بالذكر، يمكن للعملاء المحترفين الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 1:500. 

المملكة المتحدة (FCA)

تعمل Pepperstone Limited من 70 Gracechurch St، لندن EC3V 0XL، المملكة المتحدة وهي منظمة من قبل FCA برقم التسجيل 684312. مشابه لتنظيمات ASIC، يقتصر الحد الأقصى للرافعة المالية للمتداولين الأفراد من قبل FCA إلى 1:30. لذلك، فإن نفس مستويات الرافعة للفئة الأصولية لعملاء المملكة المتحدة هي مشابهة لتلك الخاصة بالمتداولين في أستراليا. إليكم تذكير:

كما هو الحال في أستراليا، يمكن للعملاء المحترفين في المملكة المتحدة الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 1:500.

كينيا (CMA)

Pepperstone Markets Kenya Limited منظمة من قبل هيئة أسواق المال الكينية (CMA) تحت رقم الترخيص 128. تعمل محليًا بمكتب مسجل في الطابق الثانی، The Oval، طريق Ring Road Parklands، P.O Box 2905-00606، نيروبي. تعتبر CMA الهيئة الرائدة في تنظيم الأسواق المالية في كينيا، ويهدف إطارها إلى تعزيز حماة المستثمر. الرافعة المالية القصوى في هذه الولاية القضائية أكثر مرونة من الولايات القضائية الأكثر صرامة مثل المملكة المتحدة أو الاتحاد الأوروبي. ومع ذلك، فإنه لا يزال يعزز التداول المسؤول من خلال تحديد الحد الأقصى للرافعة المالية عند 1:400. 

الرافعة المالية القصوى للمتداولين المحترفين في الفرع الكيني لـ Pepperstone هي أيضًا 1:400.

دبي (DFSA)

تعمل Pepperstone في دبي تحت إشراف DFSA برقم الترخيص F004356، الذي ينظم الأنشطة المالية داخل مركز دبي المالي العالمي (DIFC). وتعمل الشركة من Al Fattan Currency House، برج 2، الطابق 15 - مكتب 1502A، مركز دبي المالي العالمي، الإمارات العربية المتحدة. 

يفرض DFSA حدودًا صارمة على الرافعة المالية لحماية المتداولين الأفراد، مع السماح بمرونة أكبر للعملاء المحترفين. تحت تنظيم DFSA، تقدم Pepperstone رافعة مالية تصل إلى 1:30 للمتداولين الأفراد. إليك تحليل لهامش الرافعة المقدم من Pepperstone تحت تنظيم DFSA:

يمكن للمتداولين المحترفين في دبي الوصول إلى رافعة مالية أعلى بكثير تصل إلى 1:500.

ألمانيا (BaFin)

تعمل Pepperstone GmbH داخل ألمانيا وهي خاضعة للرقابة من قبل Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) برقم التسجيل 151148. يوجد مكتب مادي للوسيط في ألمانيا في Neubrückstr. 1، 40213 دüسلتورف، ألمانيا.

بما أن ألمانيا تقع داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)، تطبق قيود الرافعة المالية المطبقة على العملاء الأوروبيين، كما يحددها ESMA، على المتداولين الأفراد في هذا البلد أيضًا. الحد الأقصى من الرافعة المالية المتاحة للمتداولين في هذا البلد هو 1:30، وهنا تحليل للفئات الأصولية المختلفة: 
 

مشابه للمملكة المتحدة، أوروبا، تحت تنظيم CySEC، أستراليا، ودبي، يمكن للمتداولين المحترفين في Pepperstone أيضًا الوصول إلى رافعة مالية أعلى تصل إلى 1:500.

جزر البهاما (SCB)

Pepperstone Markets Limited مرخصة ومُنظمة من قبل هيئة الأوراق المالية في جزر البهاما (SCB) تحت رقم الترخيص SIA-F217. يقع مكتبها المسجل في #١ Pineapple House، Old Fort Bay، Nassau، New Providence، The Bahamas. تقدم SCB حدودًا أكثر مرونة للرافعة المالية مقارنة بالولايات القضائية الأكثر صرامة مثل الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة، بينما لا تزال تحتفظ بالإشراف لحماية المتداولين.

هذا الكيان مناسب للمتداولين الدوليين الذين لا يغطيهم الفروع الإقليمية الأخرى. يمكن للمتداولين الأفراد تحت كيان تنظمه SCB الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 1:200، اعتمادًا على الأداة المتداولة. إليكم تحليلًا للرافعة المالية القصوى المقدمة تحت تنظيم SCB:
 

بالنسبة للعملاء المحترفين، يقدم مكتب Pepperstone في جزر البهاما رافعة مالية عالية تصل إلى 1:500، مشابهة لبعض الكيانات الأخرى لـ Pepperstone التي تخدم المحترفين.

الفروق والعمولات في Pepperstone

بجانب الرافعة المالية، تعتبر رسوم التداول التي يقدمها الوسيط اعتبارًا حاسمًا للمتداولين. في Pepperstone، هناك حسابان للتداول بتركيبات رسوم مميزة. يقدم الحساب القياسي فروقات بدءًا من 1.0 نقطة لأزواج العملات الرئيسية، دون فرض عمولة. من ناحية أخرى، يتميز حساب Razor بفروقات خام تبدأ من 0.0 نقطة بالإضافة إلى عمولة تعتمد على منصة التداول التي يستخدمها المتداول.

تتراوح العمولة في MetaTrader 4 وMetaTrader عند 3.50 دولارًا أمريكيًا، 2.60 يورو، 2.25 جنيهًا إسترلينيًا، أو 3.30 فرنكًا سويسريًا لكل جانب لكل حص، حسب عملة الحساب. يدفع مستخدمو TradingView ومنصة تداول Pepperstone أيضًا عمولة تبلغ 3.5 دولار لكل جانب لكل حصة. في الوقت نفسه، تفرض cTrader على المتداولين عمولة قدرها 3.0 دولار للجانب لكل حصة. يتم تحويل العمولة لحسابات TradingView، cTrader، ومنصة Pepperstone Trading في العملات بخلاف الدولار الأمريكي إلى عملة الحساب بسعر الصرف الفوري.

تفرض Pepperstone أيضًا رسوم مبادلة لاحتفاظ المراكز ليلاً. يتم تحديد معدل المبادلة بناءً على المنتج السوقي وحجم التداول. يمكن للمتداولين التأكد من معدلات المبادلات الفعلية على موقع الوسيط أو الاتصال بدعم العملاء للحصول على الأرقام الدقيقة.

مصداقية Pepperstone

للحفاظ على راحة البال في التداول، من المستحسن بشدة اختيار الوسطاء الذين يعملون تحت إشراف تنظيمي صارم. يتم الاحتفاظ بالوسطاء المنظمين إلى معايير عالية من قبل السلطات المالية، مما يضمن ممارسات تداول عادلة وشفافة. تعد Pepperstone مثالًا رئيسيًا على هذا النوع من الوسطاء، حيث تمتلك تراخيص من هيئات تنظيمية من الدرجة الأولى.

الوسيط منظم من قبل FCA في المملكة المتحدة، CySEC في قبرص، ASIC في أستراليا، BaFin في ألمانيا، CMA في كينيا، وDFSA في دبي، من بين آخرين كما هو مذكور أعلاه. يُظهر هذا الامتثال الواسع التزام Pepperstone بالشفافية وسلوك العمل الأخلاقي.

علاوة على التنظيم، تتمتع Pepperstone بسمعة قوية داخل مجتمع التداول. على Trustpilot، يتمتع الوسيط بتقييم 4.4 من 5 نجوم، بناءً على الآراء من أكثر من 2900 مستخدم. إن الجمع بين التنظيم الصارم والرضا العالي عن العملاء يضع Pepperstone كخيار شائع للعديد من المتداولين.

كلمات ختامية

الرافعة المالية أداة قوية في تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات، مما يمكّن المتداولين من تعزيز مراكزهم بمبالغ صغيرة نسبيًا من رأس المال. ومع ذلك، فإنها تأتي بمخاطر كبيرة، مما يجعل من الضروري فهم كيفية عمل الرافعة المالية. 

تقدم Pepperstone مستويات رافعة مالية تنافسية تختلف حسب موقع المتداول، فئة الأصول، ووضع العميل (تجزئة مقابل محترف). بينما تلتزم بعض الولايات القضائية بحدود صارمة للرافعة المالية 1:30 للمتداولين الأفراد، تقدم مناطق أخرى خيارات أكثر مرونة. من ناحية أخرى، يمكن للمتداولين المحترفين الوصول إلى مستويات رافعة مالية أعلى في معظم المناطق.

بعيدًا عن الرافعة، تبرز Pepperstone كوسيط موثوق به مع تراخيص من الدرجة الأولى متعددة، وفروقات tight، وهياكل رسوم شفافة. تعزز سمعتها القوية بين المتداولين من موثوقيتها. تذكر، الرافعة المالية سلاح ذو حدين يمكن أن يزيد من الأرباح، ولكنه يمكن أيضًا أن يزيد من الخسائر. لذلك، فإن الاستخدام المسؤول للرافعة المالية باستراتيجيات إدارة المخاطر الصلبة أمر ضروري.

75.3% من حسابات التداول على CFDالأفراد تخسر المال