أفضل وسطاء الفوركس في دبي والإمارات العربية المتحدة

ظهرت الإمارات العربية المتحدة، وخاصة دبي، كأحد اللاعبين البارزين في مجال سوق الفوركس. في الحقيقة، ينتقل الناس من أماكن أخرى حول العالم لإدارة عملياتهم في دبي. وقد أدى ذلك إلى أن تصبح دبي والإمارات بشكل عام مركزًا لتداول الفوركس. يتطلع هؤلاء المتداولون في دبي والإمارات إلى الاستفادة من الفرص التي يقدمها سوق الفوركس. عادةً ما يبحثون عن وسطاء موثوق بهم يتماشى مع أهدافهم المالية وتفضيلاتهم. 

في هذه المقالة، سنلقي نظرة على بعض أفضل وسطاء الفوركس في دبي والإمارات. سنقوم بتسليط الضوء على وضعهم التنظيمي، والأدوات التجارية المتاحة، والمنصات التجارية المقدمة، والرسوم المرتبطة بها. سنلقي نظرة أيضًا على بعض الميزات الخاصة الأخرى التي يقدمها الوسطاء. ولكن قبل أن نفعل ذلك، دعونا نغطي بعض المواضيع الهامة. 

المنظومة التنظيمية في دبي والإمارات العربية المتحدة

فهم البيئة التنظيمية يعد أمرًا أساسيًا عند اختيار وسيط فوركس. في الإمارات العربية المتحدة، هناك عدة جهات تنظيمية تشرف على الأنشطة المالية، كل منها ضمن نطاق اختصاص معين. الجهات التنظيمية الرئيسية المتعلقة بتداول الفوركس هي هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA)، سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)، أسواق أبوظبي العالمية (ADGM)، والبنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE). دعونا نلقي نظرة سريعة على كل واحدة من هذه الجهات التنظيمية ومهامها.

هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA)

تعتبر SCA هي الهيئة التنظيمية الفيدرالية التي تشرف على أسواق الأوراق المالية والسلع في الإمارات. تلعب دورًا حاسمًا في ضمان النزاهة والشفافية في الأسواق المالية. يجب على وسطاء الفوركس العاملين في الإمارات الامتثال للوائح SCA لتوفير بيئة تجارة آمنة للمستثمرين. في جوهرها، تعمل SCA في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة.

سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)

تعتبر DFSA منظمًا مستقلًا يشرف على الخدمات المالية في مركز دبي المالي العالمي (DIFC). يجب على وسطاء الفوركس العاملين في نطاق DIFC الحصول على رخصة من الـDFSA. يقوم المنظم بضمان مستوى عالٍ من التدقيق والامتثال التنظيمي للمتداولين في هذه الولاية.

هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA)

تُعتبر ADGM منطقة مالية حرة في جزيرة المارية، أبوظبي. تشرف هيئتها التنظيمة على الخدمات المالية داخل المنطقة الحرة. يجب على وسطاء الفوركس العاملين في نطاق ADGM الالتزام بالإطار التنظيمي الذي وضعته هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA).

البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE)

يشرف البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة على الاستقرار النقدي والمالي في الإمارات. ينظم ويشرف على الشركات العاملة في الخدمات المالية في الإمارات. يقوم البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة أيضًا بتوفير أسعار الصرف لأكثر من 70 عملة عالمية ويتم تحديثها يوميًا. يلعب البنك دورًا حاسمًا في تحديد كيفية عمل السوق في الإمارات.

من الواضح أنه لا يوجد نقص في اللوائح التنظيمية في الإمارات لتداول الفوركس. توجد عدة منظمات تعمل جميعها ضمن نطاقات اختصاصها وتعمل بالتنسيق عند الحاجة.

الحلال/الحرام - حسابات إسلامية

بالنسبة للعديد من المتداولين في دبي والإمارات، يُعتبر الالتزام بالمبادئ الإسلامية اعتباراً مهماً عند الاشتراك في الأنشطة المالية. تحظر مبادئ التمويل الإسلامي الربا (الفائدة) والانخراط في المجهول (الغَرَر). استجاب وسطاء الفوركس لهذا الطلب عبر تقديم حسابات إسلامية أو خالية من الفائدة تتماشى مع مبادئ التمويل الإسلامي. يمكن للمتداولين الذين يلتزمون بمبادئ التمويل الإسلامي الاشتراك في تداول الفوركس دون المساس بمعتقداتهم الدينية. 

يرجى ملاحظة أن الحسابات الإسلامية قد تحتوي على رسوم إدارية ثابتة أو فروق أسعار أوسع بدلاً من الفائدة. يذهب بعض وسطاء الفوركس إلى أبعد من ذلك للحصول على شهادة حلال لحساباتهم الإسلامية. توفر هذه الشهادة تأكيدًا إضافيًا للمتداولين بأن حسابات الوسيط الإسلامية تتماشى مع مبادئ التمويل الإسلامي. يعود هذا لأنه ليس كل الحسابات الموصوفة بالإسلامية تلتزم فعليًا بالقوانين المالية الإسلامية.

الآن مع كل ذلك، حان الوقت للنظر في بعض أفضل وسطاء الفوركس في دبي والإمارات.

Pepperstone

Pepperstone هو وسيط معروف في مجال الفوركس والعقود مقابل الفروقات ويقدم أكثر من 1,200 أداة سوق مختلفة. بشكل خاص، يمتلك هذا الوسيط وجودًا في مناطق اختصاص مختلفة حول العالم، بما في ذلك في دبي، الإمارات العربية المتحدة. تمتلك الشركة مكتبًا في بيت العملات البرج الثاني، الطابق 15 - مكتب 1502A في مركز دبي المالي العالمي، دبي، الإمارات العربية المتحدة. بالإضافة إلى ذلك، يمتلك الرخصة التنظيمية من الـDFSA في مركز دبي المالي العالمي برقم الترخيص F004356. علاوة على ذلك، يمتلك هذا الوسيط تنظيمات من منظمات أخرى بما في ذلك FCA في المملكة المتحدة، CySEC في قبرص، وASIC في أستراليا، من بين غيرها.

تشمل الأسواق العالمية المتاحة للمتداولين على موقع هذا الوسيط الفوركس والعملات الرقمية والأسهم والسلع والمؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة. يُعتبر الحصول على مجموعة كبيرة من الأسواق على موقع تداول واحد ميزة دائماً للمتداولين. علاوة على ذلك، يقدم هذا الوسيط لمتداوليه مجموعة من أربع منصات تداول عالمية المستوى. تشمل هذه المنصات MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وcTrader وTradingView.

والآن دعونا نلقي نظرة على الفوارق التي يقدمها الوسيط. يحتوي الحساب القياسي للوسيط على فوارق تبدأ من 1.0 نقطة دون أن يكون هناك عمولة مدفوعة. من ناحية أخرى، يحتوي حساب شفرة الحلاقة (razor account) على فوارق تبدأ من 0.0 نقطة بالإضافة إلى عمولة وفقًا للمنصة المستخدمة. تكون العمولة عند 3.5 دولار لكل طرف لكل عقد قياسي مستخدم لـMetaTrader وTradingView. بالمقارنة، تكون عند 3 دولار لكل طرف لكل عقد قياسي مستخدم لـcTrader.

من الجيد أن يستطيع المتداولون الوصول إلى Pepperstone باللغة العربية إلى جانب الإنجليزية ولغات أخرى. هذا يجعل من الأسهل للمتداولين في البلدان الناطقة بالعربية الذين لا يتحدثون إلا العربية.

75.3% يفقد من حسابات مستثمري التجزئة الأموال عند التداول على العقود مقابل الفروقات

XM

XM مرخص من قبل DFSA تحت اسم Trading Point MENA Limited برقم الترخيص F003484. يقدم هذا الوسيط للمتداولين في دبي والإمارات الكثير من الأدوات السوقية للاستثمار فيها. يتمتع المتداولون بإمكانية الوصول إلى أكثر من 1,000 أداة مختلفة تتراوح من عقود الفروق على الفوركس والمعادن الثمينة والعملات الرقمية والأسهم والمؤشرات والطاقات.

تمامًا مثل Pepperstone، موقع XM متاح بمجموعة متنوعة من اللغات بما في ذلك العربية والإنجليزية. يتوفر دعم العملاء أيضًا باللغة العربية والإنجليزية، إلى جانب لغات أخرى. هذا يجعل من الأسهل للمتداولين في مثل هذه النطاقات العمل في التداول. علاوة على ذلك، يقدم هذا الوسيط لمتداوليه المسلمين حسابات إسلامية للتأكد من أنهم يتداولون دون أي قلق. هذا الحساب لا يحتوي على فوائد على المراكز الليلية، لا توسيع للفروقات، ويمكن الاحتفاظ بالمراكز دون حد زمني. 

تبدأ الفوارق في الحساب القياسي من 1.6 نقطة للعملات الرئيسية. حساب XM Ultra-Low يحتوي على فوارق أقل تبدأ من 0.6 نقطة للعملات الرئيسية دون أي عمولات مدفوعة. تتضمن منصات التداول المتاحة للاستخدام MetaTrader 4 وMetaTrader 5، وهما من أفضل منصات التداول في العالم. علاوة على ذلك، يمتلك هذا الوسيط أيضًا تراخيص من عدة مؤسسات أخرى في العالم. تشمل هذه ASIC في أستراليا، CySEC في قبرص، وFSC في بليز.

75.18% يفقد من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند التداول على العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

HFM

HFM هو منصة تداول فوركس شهيرة أخرى ومرخصة من قبل DFSA برقم الترخيص F004885. بالإضافة إلى ذلك، يخضع هذا الوسيط للتنظيم من قبل CySEC في قبرص، وFCA في المملكة المتحدة، وFSCA في جنوب أفريقيا، وCMA في كينيا. هذا الوضع التنظيمي، لا سيما الترخيص من DFSA، يجعل HFM واحدًا من أفضل وسطاء الفوركس في دبي والإمارات.

علاوة على ذلك، يقدم هذا الوسيط لمتداوليه مجموعة متنوعة من الأدوات السوقية للاستثمار فيها. تشمل هذه الأدوات السوقية عقود الفروقات على الفوركس وصناديق الصرف المتداولة والمعادن والأسهم والسلع والمؤشرات والطاقة والسندات. من الإيجابي أن هذه المنتجات السوقية متاحة للتداول على مجموعة رائعة من منصات التداول بما في ذلك MetaTrader 4 وMetaTrader 5 ومنصة HFM.

هناك أربعة حسابات مختلفة للاختيار منها في HFM. تشمل هذه الحسابات سنت، صفر، برو، وبريميوم. كلا حسابي السنت والبريميوم لديهم فوارق تبدأ من 1.2 نقطة للعملات الرئيسية دون الحاجة إلى عمولة. يحتوي حساب البرو على فوارق تبدأ من 0.5 نقطة للعملات الرئيسية دون عمولة. وأخيراً، يحتوي حساب الصفر على فوارق منخفضة تصل إلى 0.0 نقطة بالإضافة إلى عمولة من 3 دولار لكل 100,000 عقد مُتداول.

لا سيما أن HFM يوفر لمتداوليه المسلمين التداول بدون فوائد، مما يسمح لهم بالاستثمار دون انتهاك القوانين الدينية. يأتي الخيار بدون فوائد بدون رسوم إضافية أو رسوم إضافية. علاوة على ذلك، يوفر الوسيط دعم العملاء باللغة العربية بالإضافة إلى بريد إلكتروني محدد للمتداولين في المناطق الناطقة باللغة العربية. الموقع متاح أيضًا للعرض بالكامل باللغة العربية والإنجليزية والإسبانية، والعديد من اللغات الأخرى.

68% يفقد من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند التداول على العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

ADSS

ADSS مخول ومنظم من قبل هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات العربية المتحدة. يعمل هذا الوسيط من الطابق الثامن، برج CI، طريق الكورنيش، صندوق بريد 93894، أبوظبي، الإمارات العربية المتحدة. يشكل إسناد عملياته في قلب الإمارات عاملًا يساهم في تعزيز سمعة هذا الوسيط في الإمارات. بالإضافة إلى ذلك، يمتلك هذا الوسيط تنظيمات من CBUAE في الإمارات وFCA في المملكة المتحدة، ما يساعد أيضًا.

فيما يتعلق بالمنتجات السوقية، يقدم هذا الوسيط للمتداولين في الإمارات الفرصة للاستثمار في أسواق متعددة في نفس الوقت. على وجه التحديد، يتمتع الناس بإمكانية الوصول إلى أزواج العملات الأجنبية الفورية بالإضافة إلى عقود الفروقات على المؤشرات والأسهم والعملات الرقمية والسلع الأساسية. تتضمن المنصات المتاحة للاستثمار في هذه الأسواق المختلفة MetaTrader 4 والمنصة المبنية داخليًا الخاصة بـADSS. 

علاوة على ذلك، هناك ثلاثة حسابات تداول رئيسية متاحة للمتداولين. تشمل هذه الحسابات الكلاسيكي، والنخبة، والحساب الاحترافي. يتداول المتداولون في الحساب الكلاسيكي بفروقات تمرر مباشرة من السوق الأساسي دون أي زيادات. ومع ذلك، يمنح الحساب النخبوي المتداولين خصمًا بنسبة 25% على الفروقات. علاوة على ذلك، يسمح الحساب الاحترافي للمتداولين بالتداول بفروقات تبدأ من 0.0 نقاط بالإضافة إلى عمولات منخفضة. هناك إصدارات تقليدية وخالية من الفوائد لهذه الحسابات.

مثل الوسطاء الآخرين في هذه القائمة، يسمح ADSS أيضًا للمتداولين بالوصول إلى موقعه الكامل باللغة العربية والإنجليزية. بالإضافة إلى ذلك، يتوفر دعم العملاء أيضًا باللغة العربية والإنجليزية.

Amana App

Amana App هو وسيط فوركس آخر يستحق أن يكون ضمن قائمة أفضل وسطاء الفوركس في دبي والإمارات العربية المتحدة. يخضع هذا الوسيط بشكل مناسب للتنظيم من قبل DFSA في مركز دبي المالي العالمي برقم الترخيص F000048. أيضًا، لديه تنظيمات من CySEC في قبرص، وFCA في المملكة المتحدة، وCMA في كينيا. يُظهر هذا أن هذا الوسيط حريص على اتباع القوانين المالية للولايات القضائية التي يعمل فيها.

تُمكّن Amana App متداوليها من الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأدوات السوقية بما في ذلك عقود الفروقات على الفوركس، والعملات الرقمية، والنفط، والذهب بجانب الصناديق المتداولة والأسهم. تُعتبر مثل هذه المجموعة المتنوعة من الأدوات التداولية ميزة مرحب بها يسعى إليها المتداولون. ومع ذلك، هناك منصة تداول واحدة فقط متاحة للاستخدام، وهي تطبيق Amana المبني داخل الشركة.

لسوء الحظ، لا يذكر هذا الوسيط الفروقات التي يمكن للمتداولين توقعها على الموقع، مما يُظهر عدم الشفافية. لذلك، لا يمكننا مقارنة الفروقات التي يقدمونها بالمنافسة. على الجانب الإيجابي، فإن موقع Amana App متاح بالكامل باللغة العربية والإنجليزية. دعم العملاء متوفر أيضًا باللغة العربية والإنجليزية مع رقم هاتف مخصص بشكل خاص لعملاء الإمارات. في النهاية، تقدم Amana App للمتداولين حسابات خالية من الفوائد فقط عند الطلب.

IG

أخيرًا، دعونا نلقي نظرة على IG. IG هو واحد من أكثر شركات الوساطة في الفوركس شهرة في العالم مع تنظيمات في مجموعة متنوعة من الولايات القضائية. في الإمارات، يمتلك هذا الوسيط رخصة من الـDFSA في دبي برقم الترخيص F001780. في الولايات القضائية الأخرى، يمتلك الوسيط تنظيمات من FCA في المملكة المتحدة، وASIC في أستراليا، وFSCA في جنوب أفريقيا، من بين غيرها.

التنظيمات ليست الشيء الوحيد الذي ينظر إليه المتداولون عند اختيار وسيط للاستثمار معه. مجموعة عميقة من الأدوات التداولية هي أيضًا ميزة مطلوبة. لحسن الحظ، توفر IG لمتداوليها أكثر من 17,000 أداة تداول مختلفة. تشمل هذه الأدوات عقود الفروقات على الفوركس، والأسهم، والسلع الأساسية، والصناديق المتداولة بالبورصة، من بين غيرها. تتضمن منصات التداول المتاحة للاستخدام MetaTrader 4 وProRealTime وL2 Dealer وهي واحدة من أفضل منصات التداول لمشاهدة عمق السوق.

فيما يتعلق بالفروقات، تحافظ IG على هيكل رسوم شفاف بفروقات تنافسية. تبدأ الفروقات من 0.6 نقطة فقط دون الحاجة إلى دفع عمولة. تُفرض رسوم ليلية على أي مراكز تُحتفظ بها للحفاظ على الموقع في الليل. لحسن الحظ، يمكن للمتداولين الوصول إلى حساب خالي من الفوائد عند الطلب. يتيح ذلك للمتداولين المسلمين الاشتراك في الأسواق دون انتهاك القوانين الدينية. الموقع ودعم العملاء كلاهما متاح بالكامل باللغة العربية والإنجليزية والإسبانية، بين لغات أخرى. 

لماذا يجب عليك التداول فقط مع وسطاء منظمين

حماية المستثمرين - يُطلب من الوسطاء المنظمين الامتثال للمعايير المالية والأخلاقية الصارمة التي تحددها السلطات التنظيمية. يساعد هذا في حماية التجار من الاحتيال والممارسات الخاطئة والمخالفات المالية.

فصل أموال العملاء - غالبًا ما يكون الوسطاء المنظمين ملزمين بالحفاظ على أموال العملاء في حسابات منفصلة عن أموالهم التشغيلية. يساعد هذا الفصل للأموال في حماية رأس مال التجار في حالة إفلاس الوسيط أو تعرضه لصعوبات مالية.

ممارسات عادلة وشفافة - يتم التقيد من قبل الوسطاء المنظمين بقواعد ولوائح تشجع على ممارسات التداول العادلة والشفافة. يشمل ذلك توفير معلومات دقيقة وفي الوقت المناسب، وتسعير عادل، والتأكد من أن العملاء لديهم وصول إلى البيانات السوقية ذات الصلة.

حل النزاعات - غالبًا ما تتحرك الجهات التنظيمية للتنظيم لحل النزاعات بين التجار والوسطاء. يوفر هذا للتجار قناة رسمية لمعالجة المظالم والبحث عن حلاً في حالة وجود مشاكل.

الإشراف والتنظيمات: يقوم المنظمون بإجراء عمليات تدقيق ومراقبة منتظمة للوسطاء المنظمين لضمان الامتثال للمعايير الصناعية. يساهم هذا الإشراف في الحفاظ على نزاهة الأسواق المالية بشكل عام.

نزاهة السوق - يساهم التداول مع وسطاء منظمين في المحافظة على نزاهة السوق بشكل عام. يعمل السلطات التنظيمية على الحفاظ على ميدان لعب متساوٍ والتأكد من أن اللاعبين يلتزمون بمجموعة من القواعد والمعايير.

الحكم النهائي

من الواضح أن الإمارات تمتلك إطارًا تنظيميًا راسخًا مع منظمات مختلفة تشرف على ولايات قضائية مختلفة. ومع ذلك، يظهر أي وسيط يحمل ترخيصًا من أي من المنظمات داخل هذه الولاية القضائية استعدادًا للامتثال بقوانين المنطقة المالية. في هذا الاستعراض، نظرنا بعناية إلى بعض كبار وسطاء الفوركس في دبي والإمارات. ذكرنا تنظيماتهم، الفروقات، منصات التداول، والمنتجات السوقية المقدمة. معظم الوسطاء المدرجين لديهم تنظيمات من DFSA حيث يبدو أن دبي هي المنطقة الأكثر نشاطًا للتداول في الفوركس.

ومع ذلك، نفهم أن لكل متداول احتياجاته الخاصة التي تتطلب اعتبارًا دقيقًا. لذلك، نصر على أنه يتوجب على الجميع القيام بأبحاثهم الخاصة للتأكد من أن الوسيط الذي يختارونه يناسبهم بشكل أفضل. يمكنك دائمًا البدء بالوسطاء المذكورين في هذه القائمة لمعرفة مدى ملائمتهم لك.