أفضل وسطاء حساب فوركس مصغر

يمكن أن تبدو تجارة الفوركس مثيرة للرعب بالنسبة للمتداولين الجدد أو المتداولين الحريصين على الميزانية. ومع ذلك، أصبحت تجارة الفوركس أكثر قابلية للوصول للمستثمرين، بفضل تقديم حسابات الميني. هذه الحسابات تسمح للمستثمرين بالتداول بأحجام عقود أصغر، مما يقلل من المخاطر بينما يوفر خبرات سوقية قيمة. 

وبالتالي، فإن وسطاء الفوركس والـ CFD الذين يقدمون هذه الأنواع من الحسابات أصبحوا أكثر تفضيلًا من قبل المتداولين. لحسن الحظ، هناك عدة وسطاء مشهورين يقدمون حسابات الميني لمتداوليهم.

في هذه المقالة، سنغطي بعض من أفضل وسطاء الفوركس و CFD الذين يمكن للمتداولين اعتبارهم في حسابات الميني. سنستكشف ميزاتهم، إيجابياتهم وسلبياتهم، وما يجب البحث عنه عند اختيار وسيط فوركس يقدم حسابات الميني.

ما هو حساب ميني فوركس؟

حساب ميني فوركس هو نوع من الحسابات التداولية التي تسمح للمتداولين بالتداول بوحدات صغيرة مقارنة بالحسابات القياسية. في تجارة الفوركس، يتم تداول العملات في عقود، حيث يكون العقد القياسي 100,000 وحدة من العملة الأساسية. ومع ذلك، يسمح حساب الميني بالتداول بعقود ميني، والتي تبلغ 10,000 وحدة من العملة الأساسية.

في بعض مواقع الوسطاء، توفر حسابات الميني إيداعاً أقل مقارنة بالحسابات الأخرى. وهذا يخفض من مستوى الدخول، مما يجعله عرضًا أكثر جذبًا للمتداولين. ولكن كيف يمكن اختيار أفضل وسيط فوركس يوفر حساب ميني؟ لنتطلع على بعض العوامل التي ينبغي على المتداولين أخذها في الاعتبار.

الميزات الرئيسية التي يجب النظر إليها في وسيط حساب ميني فوركس

اختيار الوسيط الصحيح الذي يوفر حساب ميني فوركس مهم جداً للحصول على تجربة تداول إيجابية. فيما يلي بعض العوامل التي يمكن للمتداولين أخذها بعين الاعتبار عند اختيار وسيط بحساب ميني:

• التنظيم - العامل الأهم للنظر إليه هو تنظيم الوسيط. يجب على المتداولين التأكد من أن الوسيط الذي يختارونه خاضع لتنظيم منظمات مثل FCA، ASIC، CySEC، وغيرهم من السلطات المرموقة.

• الفروق والعمولات - من المهم جداً فهم هيكل تسعير الوسيط. بعض الوسطاء يقدمون فروق أسعار متغيرة أو ثابتة، بينما يفرض آخرون عمولات بالإضافة إلى الفروق. تخفيض الفروق والعمولات يقلل من تكاليف التداول الخاصة بك، خاصة للمتداولين النشطين.
• منصة التداول والأدوات - يجب أن تكون منصة التداول بديهية وسهلة الاستخدام. ابحث عن منصات موثوقة وسهلة الاستخدام مثل MetaTrader 4/5، cTrader، أو برنامج الوسيط الخاص. يجب أن يوفر الوسيط الجيد أيضًا منصات للتداول عبر الأجهزة النقالة، مما يتيح لك إدارة تداولاتك أثناء التنقل.
• الأدوات المتاحة - إلى جانب الفوركس، تحقق مما إذا كان الوسيط يقدم منتجات أخرى مثل المؤشرات، الأسهم، المعادن، السلع، العملات المشفرة، وغيرها. سيمكنك هذا من تنويع تداولاتك إذا كنت ترغب في ذلك.

هذه بعض العوامل الهامة التي يمكن للمتداولين أخذها في الاعتبار عند اختيار وسيط بحساب ميني فوركس. لتضييق الاختيارات، فكر في احتياجاتك الشخصية ووضعك المالي. ومع ذلك، دعونا الآن نلقي نظرة على بعض من أفضل الوسطاء الذين يوفرون حسابات ميني فوركس.

Pepperstone

Pepperstone هو أحد أبرز الوسطاء الذين يقدمون حسابات الميني اليوم. يوفر هذا الوسيط المرونة للتداول بأحجام عقود قياسية (1.0 عقد)، ميني (0.1 عقد)، ومايكرو (0.01 عقد). حجم التداول الأقصى هو 100 عقد. كلا الحجمين الأدنى والأقصى للتداول متوفران في الحسابين اللذين يقدمهما Pepperstone. لا يوجد حد أدنى للإيداع لأي من الحسابين.

بالحديث عن الحسابات التداولية، يقدم Pepperstone حسابين رئيسيين يمكن للمتداولين الاختيار من بينهما. هذه تشمل الحساب القياسي وحساب Razor. يوفر الحساب القياسي فروق أسعار تبدأ من 1.0 نقطة لأزواج العملات الرئيسية دون عمولات. في المقابل، يتميز حساب Razor بفروق خام تبدأ من 0.0 نقطة بالإضافة إلى عمولة تعتمد على منصة التداول التي يستخدمها العميل.

يدفع مستخدمو MetaTrader 4 و5 عمولة تبلغ 3.50 دولار، 2.60 يورو، 2.25 جنيه استرليني، أو 3.30 فرنك سويسري لكل عقد لكل جانب، اعتمادًا على عملة حسابهم. تنطبق نفس العمولة البالغة 3.50 دولار لكل جانب لكل عقد على مستخدمي TradingView ومنصة Pepperstone الخاصة. بالنسبة للعملاء المتداولين على TradingView أو cTrader أو منصة Pepperstone مع حساب غير مقوّم بالدولار الأمريكي، يتم تحويل العمولات تلقائيًا إلى عملة الحساب بسعر الصرف الحالي.

هذه الحسابات تتيح للمتداولين الوصول إلى المجموعة الكاملة من المنتجات السوقية التي تقدمها Pepperstone، وبإجمالي يتجاوز 1,400 أصل. بالتحديد، يوفر هذا الوسيط الوصول إلى عقود الفروقات على الفوركس، المؤشرات، السلع، العملات المشفرة، الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة.

فيما يتعلق بالتنظيم، تعمل Pepperstone تحت إشراف عدة منظمات مرموقة حول العالم. تشمل هذه المنظمات FCA في المملكة المتحدة، CySEC في قبرص، ASIC في أستراليا، DFSA في DIFC، وBaFin في ألمانيا، من بين آخرين.

75.3% من حسابات التجزئة لفقدان الأموال عند تداول عقود الفروقات

FP Markets

FP Markets هو خيار قوي آخر للمتداولين الذين يبحثون عن وسيط حساب ميني فوركس. مثل Pepperstone، يدعم هذا الوسيط حجم تداول لا يقل عن 0.01 عقد، وهو عقد مايكرو. يعني هذا أن المتداولين يمكنهم وضع أوامر بعقود ميني (0.1 عقد) أيضًا. هذا الخيار مدعوم في كلا الحسابين القياسي وخام الذي يعرضهما الوسيط. 

هناك العديد من الفرص التجارية التي تقدمها FP Markets. يدعم هذا الوسيط مجموعة عميقة من المنتجات السوقية بإجمالي يتجاوز 10,000 أداة مختلفة. مع هذا الوسيط، يمكن للمتداولين تداول عقود الفروقات على الفوركس، المؤشرات، المعادن، العملات المشفرة، السلع، الأسهم، السندات، وصناديق الاستثمار المتداولة. تشمل منصات التداول المتاحة للاستخدام MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وcTrader وTradingView.

فيما يتعلق بالرسوم التجارية، يعتمd الهيكل على الحساب الذي يكون عليه المتداول. يوفر الحساب القياسي للعملاء فروق أسعار تبدأ من 1.0 نقطة دون أي عمولة. من ناحية أخرى، يوفر حساب الخام فرق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة بالإضافة إلى عمولة قدرها 3 دولار لكل جانب لكل عقد. الإيداع الأدنى لفتح حساب مع هذا الوسيط هو 100 دولار.

علاوة على ذلك، فإن الوضع التنظيمي لهذا الوسيط في حالة جيدة. تمتلك الوسيط تراخيص من عدة منظمات، بما في ذلك ASIC في أستراليا، CySEC في قبرص، FSCA في جنوب أفريقيا، وCMA في كينيا، من بين آخرين.

72.44% من حسابات التجزئة لعقود الفروقات يفقدون أموالهم

Tickmill

Tickmill هو وسيط بارز آخر يدعم تداول الحسابات الميني. مع Tickmill، يمكن للمتداولين فتح مراكز صغيرة تصل إلى 0.01 عقد (وهي عقد مايكرو)، مما يجعله مثاليًا لأولئك الذين يرغبون في تداول العقود الميني (0.1 عقود). هذا الحجم الصغير للتداول متاح عبر جميع أنواع الحساب الرئيسية، بما في ذلك الحساب الكلاسيكي واثنين من حسابات الخامات. 

فيما يتعلق بالفروق، يوفر الحساب الكلاسيكي فروق أسعار تبدأ من 1.6 نقطة على أزواج العملات الرئيسية دون أي عمولة. للمتداولين الذين يبحثون عن فروق أسعار أضيق، يقدم Tickmill خيارين لحسابات الخامات، كل منها بفروق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة. يشتمل حساب الخام على عمولة قدرها 3 دولار لكل جانب لكل عقد، بينما يتضمن حساب Tickmill Trader Raw عمولة قدرها 3.5 دولار لكل جانب لكل عقد.

يقدم Tickmill مجموعة واسعة من الأدوات السوقية، بما في ذلك عقود الفروقات على الفوركس، ومؤشرات الأسهم، والمعادن الثمينة مثل الذهب، والسندات، والسلع، والعملات المشفرة. يمكن للمتداولين الوصول إلى هذه الأسواق من خلال منصات مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 ومنصة Tickmill Trader.

من منظور تنظيمي، يلتزم هذا الوسيط بالمعايير التنظيمية الصارمة لعدة سلطات مالية. تشمل هذه السلطات FCA، CySEC، DFSA في دبي، وFSCA، من بين آخرين.

71-74% من حسابات المستثمرين الأفراد تفقد الأموال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.

XM

XM هو وسيط ممتاز آخر يقدم خيارات تداول الحسابات الميني. يدعم هذا الوسيط كلاً من العقود الميني والعقود المايكرو، مما يسمح للمستثمرين التداول بأحجام أوامر منخفضة للغاية. يتاح تداول الحسابات المايكرو فقط على الحسابات القياسية والـ Ultra Low. فقط حساب الأسهم لا يدعم تداول الحسابات المايكرو.

تعتمد فروق الأسعار على هذا الموقع الوسيط على الحساب التداولي. الحساب القياسي له فرق يبدأ من 1.6 نقطة لأزواج العملات الرئيسية دون عمولة. بالنسبة للمتداولين الذين يبحثون عن فروق أسعار أقل، يحتوي حساب XM Ultra Low على فرق يبدأ من 0.8 نقطة دون عمولة. يفرض حساب الأسهم عمولة حسب السهم وحجم التجارة. 

تشمل المنتجات السوقية المتاحة على هذا الموقع الوسيط عقود الفروقات على الفوركس، المؤشرات الأسهم، العملات المشفرة، السلع، المعادن، الأسهم، والطاقة. يدعم الوسيط تداول أكثر من 1,000 منتج سوقي مختلف. هناك مجموعة متنوعة من منصات التداول المتقدمة التي يمكن للمستثمرين استخدامها على هذا الموقع الوسيط، بما في ذلك MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وتطبيق XM للتداول.

تعمل XM تحت إطار تنظيمي قوي. هي مرخصة ومنظمة من قبل ASIC، CySEC، DFSA، وFSC في بليز. تضمن هذه التراخيص المتعددة أن XM تلتزم بمعايير تشغيل وحماية العميل الصارمة في جميع أنحاء العالم.

75.18% من حسابات المستثمرين الأفراد تفقد الأموال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.

Forex.com

Forex.com هو أحد أبرز الوسطاء الذين يقدمون خدمات الوساطة للعملاء في الولايات المتحدة والعملاء الدوليين. على هذا الموقع الوسيط، حجم التداول الأدنى هو 0.01 عقد، وهو عقد مايكرو. العقود الميني، كونها أكبر من العقود المايكرو، مدعومة عبر جميع الحسابات القياسية. تسمح هذه المرونة لكل من القادمين الجدد إلى التداول والمستثمرين الصغار بإدارة مخاطر التداول الخاصة بهم بشكل فعال.

تقدم Forex.com عدة أنواع من الحسابات بفروق أسعار تنافسية. يوفر الحساب القياسي فروق أسعار تبدأ من 0.8 نقطة، بينما يبدأ حساب MetaTrader من 1.0 نقطة، كلاهما بدون عمولات. يمكن للمتداولين الذين يبحثون عن فروق أسعار أضيق اختيار حساب الخام، الذي يضم فروق أسعار تبدأ من 0.0 نقطة. بالنسبة للمتداولين خارج الولايات المتحدة، يحمل حساب الخام عمولة قدرها 5 دولارات لكل 100,000 دولار تم تداوله، بينما تكون العمولة للمتداولين المقيمين في الولايات المتحدة أعلى قليلاً وتبلغ 7 دولارات لكل 100,000 دولار تم تداوله.

جدير بالذكر أن العملاء في الولايات المتحدة لديهم أيضًا عدد أقل من المنتجات السوقية مقارنة بالمتداولين الدوليين. يمكن للعملاء في الولايات المتحدة تداول الفوركس، العقود الآجلة، والخيارات الآجلة فقط على هذا الموقع الوسيط. من ناحية أخرى، يتمكن المتداولون الدوليون من الوصول إلى مجموعة أوسع من المنتجات، بما في ذلك عقود الفروقات على الفوركس، الأسهم، المؤشرات، العملات المشفرة، السلع، والمعادن الثمينة. يمكن تداول هذه الأدوات من خلال منصات مختلفة، مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وTradingView، ومنصة Forex.com الخاصة.

تستفيد Forex.com من الإشراف التنظيمي القوي لشركة الأم، StoneX. تمتلك StoneX تراخيص من عدة منظمين من الدرجة الأولى، بما في ذلك FCA، ASIC، CySEC، CIRO في كندا، وCFTC وNFA في الولايات المتحدة.

76-77% من حسابات المستثمرين الأفراد تفقد الأموال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.

الفوائد من التداول مع حساب ميني فوركس

• مخاطر أقل - الفائدة الأساسية من حساب الميني هي تقليل المخاطر في كل صفقة. أحجام الصفقات الأصغر تعني أن التأثير المالي محدود حتى لو تحركت الصفقة ضدك.
• قابلية الدفع - تجعل الحسابات الميني تداول الفوركس متاحة للأفراد الذين لا يمكنهم تحمل متطلبات الإيداع الأكبر للحسابات القياسية.
• التدريب والخبرة - بالنسبة للمتداولين الجدد، توفر الحسابات الميني منصة قيمة لاختبار استراتيجيات التداول وتعلم ديناميكيات السوق دون المخاطرة برأس مال كبير.
• المرونة - تسمح الحسابات الميني للمتداولين بالتجربة مع أدوات مالية واستراتيجيات تداول مختلفة مع الحد الأدنى من المخاطر المالية.

ملاحظات ختامية

يعتبر التداول في الفوركس باستخدام حساب ميني نهجاً ذكياً، سواء كنت بدأت للتو أو كنت تستكشف استراتيجيات جديدة بحذر. من خلال إتاحة الفرصة للمتداولين للعمليات بأحجام عقود أصغر، تقلل هذه الحسابات بشكل فعال من المخاطر المالية المرتبطة بكل صفقة. ومع ذلك، فإن اختيار الوسيط المناسب الذي يقدم حساب تداول ميني يمكن أن يعزز بشكل كبير تجربة التداول. الوسطاء المميزون في هذه المقالة يمثلون بعض من الخيارات الرائدة للمتداولين الذين يبحثون عن حسابات ميني في الفوركس.

هؤلاء الوسطاء يقدمون مجموعة من الميزات، بما في ذلك الامتثال التنظيمي، فروق وعمولات تنافسية، منصات تداول سهلة الاستخدام، واختيار متنوع من الأدوات القابلة للتداول. في النهاية، يعتمد اختيار أفضل وسيط حساب ميني فوركس لك على أهداف تداولك الفردية، تحمُّل المخاطر الذي يمكنك تحمُّله، وميزانيتك.