Comment réduire le spread sur le Forex : 5 conseils concrets

Dans le trading forex, les spreads représentent les frais les plus courants que les traders paient pour passer des ordres. En termes simples, le spread est la différence entre les prix d’achat (bid) et de vente (ask). Bien que les spreads fassent naturellement partie de la structure du marché, payer des spreads inutilement larges peut rogner progressivement la rentabilité au fil du temps. C’est particulièrement vrai pour les traders qui opèrent fréquemment, comme les scalpers et les day traders.

Apprendre à réduire le coût du spread est une étape essentielle pour devenir plus économe en coûts et plus performant sur le forex. Dans cet article, nous allons examiner cinq façons pratiques et concrètes de réduire les coûts de spread sur le forex et d’améliorer l’efficacité globale.

Qu’est-ce que le spread en trading forex ?

Avant d’aborder les stratégies de réduction, il est crucial de comprendre ce qu’est le spread et pourquoi il est important de le réduire. Le spread en trading forex est la différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask) d’une paire de devises. Il s’agit du principal coût de transaction facturé par le courtier pour faciliter l’exécution. Chaque fois qu’un trader ouvre une position, la transaction démarre légèrement en territoire négatif car elle est exécutée au prix vendeur ou au prix acheteur fixé par le courtier, spread inclus.

Les spreads peuvent être soit fixes ou variables, selon le courtier et le type de compte. Les spreads fixes restent constants dans des conditions de marché normales, offrant de la prévisibilité. À l’inverse, les spreads variables fluctuent en fonction de la liquidité, de la volatilité et de l’activité du marché. Les spreads variables sont généralement plus serrés pendant les périodes de forte liquidité et plus larges pendant les périodes calmes ou très volatiles.

Bien que les spreads puissent sembler faibles sur des transactions individuelles, ils peuvent avoir un impact significatif sur la rentabilité à long terme. C’est pourquoi comprendre ce qu’est le spread et comment le réduire fait partie intégrante de toute stratégie de trading soucieuse des coûts.

Voyons donc les 5 meilleurs conseils concrets pour réduire le spread en forex.

5# Conseils concrets pour réduire le spread en forex

1# Choisir le bon courtier et le bon type de compte

L’une des façons les plus efficaces de réduire les spreads en trading forex consiste à sélectionner le bon courtier et la bonne structure de compte. Les courtiers diffèrent fortement dans leur mode de tarification, et ces différences peuvent avoir un impact majeur sur les coûts de trading.

Certains courtiers opèrent en tant que market makers, c’est-à-dire qu’ils fixent leurs propres prix acheteur et vendeur. Ces courtiers tirent principalement leurs revenus des spreads. Ils mettent souvent en avant le trading sans commission, mais les spreads y sont généralement plus larges. D’autres courtiers utilisent des modèles STP ou ECN, où les prix proviennent de multiples fournisseurs de liquidité. Comme les prix y sont plus concurrentiels, les spreads sont généralement plus serrés, surtout sur les paires majeures. Cependant, selon le type de compte, ces courtiers peuvent facturer une commission pour compenser les spreads ultra-faibles.

Il est également important de ne pas se limiter aux spreads minimums annoncés. De nombreux courtiers mettent en avant des spreads minimums extrêmement bas qui n’apparaissent que dans des conditions idéales. Ce qui compte davantage, c’est le spread moyen pendant les heures de marché normales, en particulier sur les paires que vous négociez le plus souvent. Les courtiers fiables sont transparents sur leur tarification et maintiennent des spreads relativement stables pendant les sessions à forte liquidité.

2# Sélectionner le bon type de compte

Après avoir choisi un courtier aux tarifs compétitifs, l’étape suivante consiste à sélectionner le bon type de compte. Même avec un bon courtier, un mauvais choix de compte peut entraîner des spreads plus élevés que nécessaire. Les types de comptes les plus courants proposés par les courtiers incluent les comptes standards et les comptes à spread brut.

Les comptes standards proposent souvent des spreads plus larges, mais sans frais de commission. Ces comptes peuvent convenir aux débutants ou aux traders qui passent relativement peu d’ordres. À l’inverse, les comptes à spread brut affichent généralement des spreads ultra-faibles, souvent à partir de 0,0 pip, plus une commission, selon le courtier. Ce modèle de tarification est généralement plus rentable pour les traders qui opèrent fréquemment, comme les scalpers et les day traders.

L’essentiel est d’adapter le type de compte à votre rythme d’activité. Les traders qui ouvrent et ferment des positions souvent bénéficient de spreads plus serrés et d’une tarification à la commission. Ceux qui tradent moins fréquemment peuvent préférer la simplicité d’un compte standard.

3# Se concentrer sur les paires de devises majeures

Le choix des paires de devises a un impact direct sur les spreads payés par les traders. Les paires majeures, telles que EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY et USD/CHF, sont les instruments les plus négociés sur le marché du forex. En raison de leur volume d’échange élevé et de leur forte liquidité, les courtiers peuvent offrir des spreads beaucoup plus serrés sur ces paires.

À l’inverse, les paires mineures et exotiques présentent généralement une liquidité plus faible. En conséquence, elles s’accompagnent souvent de spreads nettement plus larges. Bien que les paires exotiques puissent offrir une volatilité attractive ou des opportunités uniques, le coût d’entrée y est généralement bien plus élevé.

Pour les traders dont l’objectif est de réduire les coûts de spread, se concentrer principalement sur les paires majeures est un choix logique. Même parmi les paires majeures, les spreads peuvent varier selon les conditions de marché et l’horaire des sessions. Il est donc utile de surveiller quelles paires offrent systématiquement les prix les plus serrés chez votre courtier.

4# Trader pendant les périodes de forte liquidité

La liquidité du marché joue un rôle central dans la détermination de la taille des spreads. Lorsque de nombreux acheteurs et vendeurs sont actifs, les courtiers peuvent proposer des prix plus serrés grâce à l’augmentation de la demande et du flux d’ordres. À l’inverse, quand la liquidité est faible, les spreads s’élargissent pour compenser un risque d’exécution plus élevé.

Le marché du forex connaît des pics de liquidité pendant la session de Londres et, plus encore, durant le chevauchement des sessions de Londres et de New York. Cette période offre généralement les spreads les plus serrés, en particulier sur les paires majeures. Trader durant ces heures permet de profiter d’une liquidité profonde et d’une tarification plus stable.

À l’inverse, les spreads ont tendance à s’élargir pendant les périodes plus calmes. Cela inclut, par exemple, la fin de la session asiatique, les transitions entre sessions, ou à l’approche des ouvertures et fermetures de marché. Les spreads peuvent également s’étendre considérablement lors d’annonces économiques majeures, de publications d’actualités et d’événements géopolitiques, même si le volume global du marché est élevé. Synchroniser ses prises de position avec les périodes de forte liquidité est l’une des façons les plus simples et efficaces de réduire les coûts de spread.

5# Utiliser des ordres à cours limité plutôt que des ordres au marché

Le type d’ordre joue un rôle important dans le montant de spread qu’un trader paie au final. Les ordres au marché s’exécutent immédiatement au meilleur prix disponible, ce qui peut être défavorable lors de mouvements rapides. Dans de telles situations, les traders peuvent entrer ou sortir à des prix moins favorables car les conditions changent constamment.

Les ordres à cours limité permettent, au contraire, d’indiquer le prix exact auquel on est prêt à acheter ou à vendre. En utilisant des ordres limités, les traders peuvent éviter d’être exécutés à des prix gonflés par des creux de liquidité momentanés ou des pics de volatilité. Cela offre un meilleur contrôle de l’exécution et aide à éviter de payer des spreads inutilement larges.

Bien que les ordres à cours limité ne garantissent pas des spreads plus étroits, ils sont particulièrement utiles dans des marchés volatils. Un conseil utile consiste à s’entraîner sur un compte démo pour affiner le placement et le timing.

Considérations supplémentaires

Bien que les cinq conseils ci-dessus constituent la base pour réduire les spreads en trading forex, il est important de garder une perspective équilibrée et réaliste. Les spreads sont un coût normal de participation au marché du forex, aux côtés d’autres frais comme les commissions et les frais de financement overnight.

Se focaliser excessivement sur l’obtention du spread absolument le plus bas peut parfois conduire à de mauvaises décisions. Par exemple, choisir un courtier peu fiable pour économiser une fraction de pip peut faire plus de mal que de bien. La qualité d’exécution et le slippage entrent également en jeu. Un courtier avec des spreads moyens légèrement plus élevés mais une exécution rapide et fiable peut s’avérer plus rentable qu’un autre offrant des spreads ultra-faibles mais avec des requotes ou des retards fréquents.

Enfin, ne transigez jamais sur la fiabilité du courtier. Par-dessus tout, une réglementation solide et la sécurité des fonds doivent rester des priorités absolues. Des courtiers bien réglementés avec une protection stricte des fonds veillent à ce que vos performances de trading ne soient pas compromises par des risques évitables.

Remarques finales

Réduire le spread en trading forex ne consiste pas à chercher des raccourcis ni à croire à des promesses irréalistes de trading sans coût. Il s’agit plutôt de faire des choix informés et stratégiques qui améliorent l’efficacité globale du trading. Cela requiert une combinaison de sélection éclairée du courtier, de timing pertinent, de choix judicieux des instruments et d’une exécution disciplinée.

Il est important de se rappeler que les spreads font naturellement partie du trading forex. Des spreads occasionnellement plus larges sont inévitables, surtout lors de conditions de marché volatiles. L’essentiel est de trouver le bon équilibre entre réduction des coûts, qualité d’exécution, fiabilité du courtier et sécurité des fonds.