Quel est le spread moyen sur EURUSD ? Analyse

La paire de devises EUR/USD est l’instrument le plus négocié sur le marché du forex, souvent considérée comme la reine des paires forex. Elle représente l’euro face au dollar américain, les deux devises les plus liquides et les plus utilisées au monde. En raison de sa popularité, les traders surveillent de près le spread de l’EURUSD, même lorsqu’ils négocient d’autres produits de marché. En effet, le spread de cette paire peut être un bon indicateur de l’ensemble du marché.

Dans cet article, nous proposons une analyse approfondie du spread moyen sur l’EUR/USD, en examinant sa définition, les facteurs qui l’influencent, les différences selon les courtiers et ses implications pour les traders. Nous verrons également comment les traders peuvent utiliser ces informations à leur avantage.

Qu’est-ce qu’un spread Forex ?

Avant d’aborder les moyennes, clarifions la notion de spread. En trading forex, le spread est la différence entre le prix acheteur (bid) et le prix vendeur (ask). C’est essentiellement le coût de transaction que vous payez à votre courtier pour négocier une paire de devises. Le spread est mesuré en pips, la plus petite unité de variation de prix pour une paire de devises.

Les spreads sont importants à considérer car ils impactent directement les coûts de trading. Un spread plus faible signifie des coûts de trading plus bas, tandis qu’un spread plus élevé augmente les coûts. Étant donné que l’EURUSD est très liquide, il affiche généralement les spreads les plus faibles du marché du forex, ce qui en fait un favori parmi les traders. Alors, quel est le spread moyen sur l’EURUSD ? Explorons la question.

Spread moyen de l’EURUSD

Le spread moyen sur l’EUR/USD n’est pas un nombre fixe. Il peut fluctuer en fonction de plusieurs facteurs. Ceux-ci incluent :

Type de courtier

Votre choix de courtier est l’un des facteurs les plus significatifs influençant le spread que vous payez. Les courtiers opèrent généralement selon deux grands modèles, notamment les teneurs de marché et les courtiers ECN/STP. Les courtiers Market Maker (dealing desk) proposent souvent des spreads fixes, qui restent constants quelles que soient les conditions de marché. Ils cotent leurs propres prix à leurs clients et peuvent prendre l’autre côté d’une transaction. Le spread moyen pour l’EURUSD chez un teneur de marché peut être fixé entre 1,0 et 3 pips.

L’avantage est la prévisibilité, car les traders connaissent leur coût à l’avance, indépendamment de la volatilité du marché. L’inconvénient est que ces spreads sont généralement plus larges que sur le marché interbancaire sous-jacent afin d’assurer la marge du courtier. À l’inverse, les courtiers ECN/STP (sans table de négociation) connectent directement les traders à un réseau de fournisseurs de liquidité (grandes banques, institutions financières). Ces courtiers offrent généralement des spreads variables ou flottants, qui reflètent les prix acheteur et vendeur en temps réel de leurs fournisseurs de liquidité.

Ces spreads sont généralement plus serrés en conditions de marché normales, mais peuvent s’élargir considérablement en période de forte volatilité. Le spread moyen pour l’EUR/USD sur un compte ECN de qualité peut être ultra-serré, souvent entre 0,1 et 1,0 pip dans des conditions optimales.

Liquidité du marché

C’est un autre facteur important. Pendant les heures de pointe, comme lors du chevauchement des sessions de Londres et de New York, la liquidité sur l’EUR/USD est à son maximum et les spreads sont au plus bas. Ils peuvent même descendre sous 0,5 pip, notamment sur les comptes ECN. À l’inverse, pendant les heures creuses ou les jours fériés, la liquidité diminue et les spreads ont tendance à s’élargir. Les heures creuses peuvent entraîner des spreads moyens supérieurs à 1,6 pip pour la paire EURUSD.

Événements de marché

Les annonces économiques, telles que les rapports sur l’emploi non agricole (NFP) aux États-Unis ou les décisions de taux d’intérêt de la Banque centrale européenne (BCE), peuvent provoquer des pics de spread. Cela s’explique par le fait que les fournisseurs de liquidité peuvent retirer leurs cotations pour gérer leur risque. Tout trader doit être attentif au calendrier économique et éviter de trader pendant ces événements s’il souhaite éviter les flambées de spread.

Type de compte

Le type de compte de trading que vous détenez auprès d’un courtier influe également directement sur le spread que vous payez. Les courtiers proposent souvent une gamme de types de comptes adaptés à différents styles de trading et niveaux de capital, chacun avec une structure tarifaire spécifique.

Les comptes Standard sont les types de comptes les plus courants et sont souvent proposés sans commission. Ils présentent généralement des spreads flottants dont la moyenne tourne autour de 1,0 pip pour la paire EURUSD, sans commission.

Un autre type de compte courant chez les courtiers est le compte Raw Spread. Il offre un accès direct aux spreads bruts du marché provenant des fournisseurs de liquidité, qui peuvent être aussi bas que 0,0 pip. Cependant, en contrepartie, les courtiers facturent généralement une commission fixe par lot négocié.

Implications pour les traders

Le spread moyen sur l’EUR/USD n’est pas qu’un chiffre. Il influence directement les coûts de trading, le choix des stratégies et la rentabilité globale. Différents styles de trading sont affectés de manière distincte :

• Scalping et trading à haute fréquence - Pour les scalpers et les traders à haute fréquence qui cherchent à tirer profit de petits mouvements de prix, les courtiers avec des spreads ultra-faibles sont prioritaires. Les comptes ECN sont idéaux ici, car le spread plus bas compense le coût de la commission sur de multiples transactions.

• Day trading - Les day traders qui conservent des positions pendant plusieurs heures ont besoin de spreads suffisamment serrés pour ne pas rogner leurs marges, sans nécessairement être ultra-serrés. Des spreads entre 0,5 et 1,0 pip sont généralement gérables, à condition que le slippage et la vitesse d’exécution soient également fiables.

• Stratégies de swing et de long terme - Les traders qui maintiennent des positions ouvertes pendant des jours ou des semaines sont moins sensibles aux spreads car leurs objectifs de profit sont bien plus larges. Néanmoins, sur la durée, utiliser de manière constante des courtiers aux spreads plus serrés améliore la rentabilité nette.

Quelques courtiers offrant parmi les plus faibles spreads EURUSD

Examinons maintenant quelques-uns des meilleurs courtiers affichant des spreads moyens compétitifs sur la paire EURUSD.

Pepperstone

Pepperstone se distingue comme un choix de premier plan pour les traders forex à la recherche de faibles coûts, en particulier sur la paire EURUSD. Sur son compte Standard, le courtier propose aux traders un spread minimum de 1,0 pip sur la paire EURUSD, avec un spread moyen avoisinant 1,1 pip. Sur le compte Razor, le spread minimum est de 0,0 pip, et le spread moyen est de 0,1 pip sur ce compte.

Cependant, le compte Razor facture une commission selon la plateforme de trading utilisée. Pour les clients utilisant les plateformes MetaTrader 4 ou MetaTrader 5, la commission facturée est de $3.50, €2.60, £2.25, ou CHF 3.30 par côté et par lot, selon la devise de leur compte. La même commission de $3.50 par côté et par lot s’applique à ceux qui tradent sur TradingView et la plateforme Pepperstone.

En revanche, les utilisateurs de cTrader bénéficient de frais légèrement inférieurs, avec une commission de $3.00 par côté et par lot. Pour les comptes non libellés en USD sur TradingView, cTrader ou la plateforme Pepperstone, toutes les commissions sont converties dans la devise du compte en utilisant le taux de change spot en vigueur.

Au-delà de l’EURUSD, le courtier maintient une tarification tout aussi attractive sur son large éventail de plus de 90 paires de devises et autres instruments. Pepperstone donne accès à plus de 1 400 instruments CFD sur divers marchés. Cela inclut des CFD sur ETF, indices de devises, matières premières, actions et indices.

Bien que la réglementation ne fasse pas tout, il est toujours préférable d’utiliser un courtier bénéficiant d’agréments d’organismes de premier plan. Heureusement, Pepperstone dispose d’agréments de la FCA au Royaume-Uni, de la CySEC à Chypre, de l’ASIC en Australie, de la BaFin en Allemagne et de la CMA au Kenya, entre autres.

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XM

XM est un autre courtier qui se distingue par ses spreads moyens faibles sur la paire EURUSD. Plus précisément, XM affiche un spread moyen de 1,1 pip sur le compte XM Ultra Low. Sur le compte Standard, le spread moyen est nettement plus élevé sur cette paire, à 2,0 pips. Les deux comptes ne facturent pas de commissions.

XM offre à ses clients l’accès à une collection variée d’instruments de trading, totalisant plus de 1 000 produits différents. En particulier, ce courtier permet de trader des CFD sur le forex, les actions, les indices boursiers, les matières premières, les actions, les métaux, les cryptomonnaies et les énergies. Cela permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles à travers les différents marchés mondiaux. Pour accéder à ces produits de marché, le courtier prend en charge MetaTrader 4, MetaTrader 5 et l’application de trading XM.

Concernant la réglementation, XM est agréé par la CySEC, la DFSA au DIFC et la FSC au Belize. Ce cadre multi-réglementaire est l’une des raisons pour lesquelles XM est devenu l’un des plus grands courtiers au monde.

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Commentaires finaux

Le spread moyen sur l’EURUSD n’est pas un chiffre unique et statique, mais un coût dynamique influencé par de nombreux facteurs. En tant que paire de devises la plus liquide au monde, elle offre généralement les spreads les plus serrés du marché du forex. Cependant, ses spreads moyens peuvent varier considérablement, de moins de 0,1 pip à plus de 3 pips, selon le modèle du courtier, le type de compte, la liquidité du marché et la volatilité sous-jacente.

L’enseignement clé pour les traders est que comprendre ces variables est essentiel pour gérer les coûts et choisir la bonne stratégie. En fin de compte, la meilleure approche consiste à mener des recherches approfondies, en tenant compte de votre style de trading spécifique et de votre tolérance au risque. Quel que soit votre style, choisir un courtier qui correspond à vos besoins peut améliorer significativement les rendements à long terme.