Qual è lo spread medio su EURUSD? Analisi

La coppia valutaria EUR/USD è lo strumento più scambiato nel mercato forex, spesso considerata la regina delle coppie forex. Rappresenta l’euro contro il dollaro statunitense, le due valute più liquide e diffuse al mondo. Per la sua popolarità, i trader prestano grande attenzione allo spread dell’EURUSD, anche quando negoziano altri strumenti di mercato. Questo perché lo spread di questa coppia può essere un buon indicatore dell’andamento più ampio del mercato.

In questo articolo forniremo un’analisi approfondita dello spread medio su EUR/USD, esplorandone la definizione, i fattori che lo influenzano, le variazioni tra broker e le implicazioni per i trader. Vedremo anche come i trader possano utilizzare queste informazioni a proprio vantaggio.

Che cos’è uno spread nel forex?

Prima di affrontare le medie, esaminiamo il concetto di spread. Nel trading forex, lo spread è la differenza tra il prezzo denaro (bid) e il prezzo lettera (ask). È in sostanza il costo di transazione che paghi al tuo broker per negoziare una coppia valutaria. Lo spread è misurato in pip, che sono la più piccola unità di movimento di prezzo per una coppia valutaria.

Gli spread sono importanti perché incidono direttamente sui costi di trading. Uno spread più basso significa costi di trading inferiori, mentre uno spread più alto aumenta i costi. Poiché l’EURUSD è altamente liquido, di solito presenta gli spread più bassi nel mercato forex, rendendolo uno dei preferiti dai trader. Qual è quindi lo spread medio sull’EURUSD? Scopriamolo.

Spread medio EURUSD

Lo spread medio su EUR/USD non è un numero fisso. Può fluttuare in base a diversi fattori. Questi includono:

Tipologia di broker

La scelta del broker è uno dei fattori più significativi che influenzano lo spread che paghi. In generale, i broker operano secondo due modelli principali, che includono market maker vs broker ECN/STP. I broker Market Maker (dealing desk) spesso offrono spread fissi, che restano costanti a prescindere dalle condizioni di mercato. Quotano ai clienti i propri prezzi e possono prendere la controparte di una transazione. Lo spread medio per l’EURUSD con un market maker può essere fisso tra 1,0 e 3 pip.

Il vantaggio è la prevedibilità, poiché i trader conoscono in anticipo il costo indipendentemente dalla volatilità del mercato. Lo svantaggio è che questi spread sono in genere più ampi rispetto al mercato interbancario sottostante per garantire il profitto del broker. Al contrario, i broker ECN/STP (Non-Dealing Desk) collegano i trader direttamente a una rete di provider di liquidità (grandi banche, istituzioni finanziarie). Questi broker di solito offrono spread variabili o fluttuanti, che riflettono in tempo reale i prezzi denaro e lettera dei loro provider di liquidità.

Questi spread sono generalmente più stretti in condizioni di mercato normali, ma possono allargarsi in modo significativo durante periodi di elevata volatilità. Lo spread medio per EUR/USD su un conto ECN di qualità può essere sottilissimo, spesso tra 0,1 e 1,0 pip in condizioni ottimali.

Liquidità di mercato

Questo è un altro fattore significativo. Durante le ore di punta, ad esempio quando le sessioni di Londra e New York si sovrappongono, la liquidità per EUR/USD è al massimo e gli spread sono ai minimi. Possono scendere anche sotto 0,5 pip, soprattutto sui conti ECN. Al contrario, durante le ore di chiusura o nei giorni festivi, la liquidità diminuisce e gli spread tendono ad allargarsi. Le ore fuori picco possono comportare spread medi superiori a 1,6 pip per la coppia EURUSD.

Eventi di mercato

Annunci economici, come i Non-Farm Payrolls degli Stati Uniti o le decisioni sui tassi d’interesse della BCE, possono causare picchi negli spread. Ciò accade perché i provider di liquidità possono ritirare le loro quotazioni per gestire il rischio. Qualsiasi trader deve essere consapevole del calendario economico ed evitare di operare durante questi eventi se desidera evitare picchi di spread.

Tipologia di conto

Il tipo di conto di trading che hai con un broker influisce direttamente sullo spread che paghi. I broker offrono spesso una gamma di tipologie di conto per adattarsi a diversi stili di trading e livelli di capitale, ciascuna con una struttura commissionale specifica.

I conti Standard sono i più comuni e spesso non prevedono commissioni. Di solito presentano spread fluttuanti con una media intorno a 1,0 pip per la coppia EURUSD senza commissioni.

Un’altra tipologia comune presso i broker è il conto Raw Spread. Fornisce accesso diretto agli spread “raw” di mercato dai provider di liquidità, che possono essere bassi fino a 0,0 pip. Tuttavia, per compensare, i broker di solito applicano una commissione fissa per lotto scambiato.

Implicazioni per i trader

Lo spread medio su EUR/USD non è solo un numero. Influisce direttamente sui costi di trading, sulla scelta della strategia e sulla redditività complessiva. Stili di trading diversi sono colpiti in modi differenti:

• Scalping e High-Frequency Trading - Per gli scalper e i trader ad alta frequenza che puntano a trarre profitto da piccoli movimenti di prezzo, i broker con spread ultra-bassi sono una priorità. I conti ECN sono ideali in questo caso, poiché lo spread ridotto compensa il costo di commissione su più operazioni.

• Day Trading - I day trader che mantengono posizioni per alcune ore hanno bisogno di spread sufficientemente stretti da non intaccare i margini di profitto, ma non necessariamente sottilissimi. Spread tra 0,5 e 1,0 pip sono di solito gestibili, a patto che anche slippage e velocità di esecuzione siano affidabili.

• Strategie di swing e di lungo periodo - I trader che mantengono posizioni aperte per giorni o settimane sono meno sensibili agli spread perché i loro obiettivi di profitto sono molto più ampi. Tuttavia, nel tempo, utilizzare costantemente broker con spread più stretti migliora la redditività netta.

Alcuni dei broker con lo spread EURUSD più basso

Vediamo ora alcuni dei principali broker con spread medi competitivamente bassi sulla coppia EURUSD.

Pepperstone

Pepperstone si distingue come una scelta di primo piano per i trader forex che cercano costi contenuti, in particolare sulla coppia EURUSD. Sul conto Standard, il broker offre ai trader uno spread minimo di 1,0 pip sulla coppia EURUSD, con lo spread medio intorno a 1,1 pip. Sul conto Razor, lo spread minimo è 0,0 pip e lo spread medio è di 0,1 pip su questo conto.

Tuttavia, il conto Razor applica una commissione che dipende dalla piattaforma di trading utilizzata. Per i clienti che utilizzano le piattaforme MetaTrader 4 o MetaTrader 5, la commissione è di $3.50, €2.60, £2.25 o CHF 3.30 per lato per lotto, a seconda della valuta del conto. La stessa commissione di $3.50 per lato per lotto si applica a chi opera su TradingView e sulla piattaforma Pepperstone.

Nel frattempo, gli utenti di cTrader godono di commissioni leggermente inferiori, con $3.00 per lato per lotto. Per i conti non in USD su TradingView, cTrader o sulla piattaforma Pepperstone, tutte le commissioni sono convertite nella valuta del conto utilizzando il tasso di cambio spot corrente.

Oltre all’EURUSD, il broker mantiene prezzi altrettanto interessanti sulla sua ampia gamma di oltre 90 coppie valutarie e altri strumenti. Pepperstone offre accesso a oltre 1.400 strumenti CFD su vari mercati. Questi includono CFD su ETF, indici valutari, materie prime, azioni e indici.

Sebbene la sola regolamentazione non sia sufficiente, è sempre meglio utilizzare un broker con autorizzazioni da parte di organismi di primo livello. Fortunatamente, Pepperstone è regolamentato da FCA nel Regno Unito, CySEC a Cipro, ASIC in Australia, BaFin in Germania e CMA in Kenya, tra gli altri.

73.7% dei conti CFD al dettaglio perdono denaro

XM

XM è un altro broker che si distingue per i suoi spread medi bassi sulla coppia EURUSD. Nello specifico, XM ha uno spread medio di 1,1 pip sul conto XM Ultra Low. Sul conto Standard, lo spread medio è significativamente più alto su questa coppia, a 2,0 pip. Entrambi i conti non prevedono commissioni.

XM offre ai clienti accesso a una vasta collezione di strumenti di trading, per un totale di oltre 1.000 prodotti. In particolare, questo broker consente ai propri clienti di negoziare CFD su forex, azioni, indici azionari, materie prime, titoli, metalli, criptovalute ed energie. Ciò consente ai trader di diversificare i propri portafogli sui vari mercati globali. Per accedere a questi strumenti, il broker supporta MetaTrader 4, MetaTrader 5 e l’app di trading di XM.

Per quanto riguarda la regolamentazione, XM è autorizzato da CySEC, DFSA nel DIFC e FSC in Belize. Questo quadro multi-regolamentare è uno dei motivi per cui XM è diventato uno dei più grandi broker al mondo.

74.3% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro quando negoziano CFD con questo fornitore.

Considerazioni finali

Lo spread medio sull’EURUSD non è un valore unico e statico, ma un costo dinamico influenzato da numerosi fattori. In quanto coppia valutaria più liquida al mondo, in genere offre gli spread più stretti nel mercato forex. Tuttavia, i suoi spread medi possono variare in modo significativo da sotto 0,1 pip a oltre 3 pip a seconda del modello del broker, del tipo di conto, della liquidità di mercato e della volatilità sottostante.

La conclusione fondamentale per i trader è che comprendere queste variabili è essenziale per gestire i costi e scegliere la strategia giusta. In definitiva, l’approccio migliore è condurre ricerche approfondite, tenendo conto del proprio stile di trading specifico e della tolleranza al rischio. Indipendentemente dal tuo stile, selezionare un broker in linea con le tue esigenze può aumentare significativamente i rendimenti a lungo termine.