شرح تداول الفوركس وعقود الفروقات - نصائح وإرشادات للمبتدئين

سوق الفوركس هو أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم. كل يوم تُتداول فيه عملات بقيمة 5,3 تريليون دولار. سوق الفوركس هو المكان الذي تلتقي فيه البنوك والشركات والحكومات والمستثمرون والمتداولون من أجل تداول العملات. حوالي 15% من حجم التداول تُجريه الشركات والحكومات التي تشتري وتبيع السلع والخدمات في الخارج، و85% من الصفقات عبارة عن استثمارات تهدف إلى تحقيق أرباح من تحركات العملات. يمكن أن تتم معاملات سوق الصرف الأجنبي في أي مكان في العالم، لكن أكبر أحجام التداول تأتي من لندن وطوكيو وزيورخ وفرانكفورت وهونغ كونغ وسنغافورة وباريس وسيدني. يجدر التنبيه إلى أنه لا يوجد سوق فوري مركزي. سوق الفوركس (FX) مفتوح على مدار 24 ساعة يومياً، 5 أيام في الأسبوع.

ماذا نتداول؟

عند تداول الفوركس، نحن نتداول العملات. يمكننا إما شراؤها أو بيعها. العملات الرئيسية ذات أعلى أحجام تداول هي الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والفرنك السويسري والين الياباني. تُتداول جميع عملات الفوركس في أزواج (عملة أساسية + عملة تسعير). عند تداولها فأنت في الأساس تتوقع أي العملتين سيكون أداؤها أفضل في المستقبل. في نحو 90% من جميع صفقات FX يكون الدولار الأمريكي طرفاً فيها. أما بالنسبة لأزواج العملات، فأكثرها تداولاً هو EUR/USD.

مثال بسيط على صفقة

لنفرض أنك قررت تداول زوج العملات الأكثر شيوعاً – EUR/USD. لسببٍ ما تعتقد أن اليورو سيكون أداؤه أفضل من الدولار في المستقبل. لذلك تقرر شراء يورو بقيمة 1 000 دولار أمريكي وتأمل/تصلي أن يرتفع سعر اليورو وأن تحقق ربحاً من البيع العكسي. يسمى هذا النوع من الصفقات “مركز شراء” (Long position). وعلى العكس، إذا أراد المتداول جني المال من هبوط اليورو فعليه فتح “مركز بيع” (Short position).

*مركز شراء (Long) - شراء العملة الأساسية وبيع عملة التسعير*مركز بيع (Short) - بيع العملة الأساسية وشراء عملة التسعير

العملة الأساسية وعملة التسعير

EUR/USD – العملة على اليسار (اليورو) تُسمى العملة الأساسية. بينما تمثل العملة على اليمين (الدولار) في هذا المثال “عملة التسعير”. تُسعّر أزواج العملات بسعر واحد. لذا قد يكون سعر زوج EUR/USD مثلاً 1.3261، ما يعني أننا نحتاج إلى 1.3261 دولاراً للحصول على 1 يورو. بعبارة أخرى، يحدد هذا السعر عدد وحدات العملة الثانوية (عملة التسعير) اللازمة لشراء العملة الأساسية.

سعر العرض وسعر الطلب

تتميز أزواج العملات بسعرين مختلفين: سعر العرض وسعر الطلب. يكون سعر العرض (البيع) أقل من سعر الطلب (الشراء). يمثل سعر العرض أقل سعر يكون وسيطك مستعداً لبيع العملة لك به. ويمثل سعر الطلب أعلى سعر يكون وسيطك مستعداً لدفعه مقابل عملة.

الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب يُعرف عموماً باسم السبريد. وعادةً ما يكون السبريد هو المصدر الرئيسي لربح وسيطك. عندما يفتح متداول مركز شراء عند سعر الطلب 1,1354 ويفتح آخر مركز بيع عند سعر العرض 1,1352، يربح الوسيط من الفرق بين هاتين الصفقتين – السبريد (2 نقطة Pip). وكلما زادت وتيرة تداول زوج العملة انخفض السبريد، ولهذا يكون سبريد EUR/USD عادةً في حدود نقطتين تقريباً.

الرافعة المالية - شرح مبسط

الرافعة المالية أداة صعبة، لكنها بالغة الأهمية ينبغي لكل متداول فوركس إتقانها. يمكنها أن تدفع أرباحك إلى عنان السماء إذا توقعت اتجاه العملة في المستقبل بشكل صحيح. لكنها في الوقت ذاته قد تقضي سريعاً على رأس مالك العزيز (إذا كان التوقع خاطئاً). يمكن لمتداولي الفوركس عادةً استخدام رافعة تصل إلى 1:30. ومع ذلك، يمكن أيضاً استخدام رافعة أقل أو عدم استخدام رافعة على الإطلاق.

لفهم كيفية عمل الرافعة، اتبع المثال التالي: لنفترض أنك تتداول زوج EUR/USD وتتوقع تراجع اليورو (مركز بيع). لهذه الصفقة تستخدم هامشاً بقيمة 1 000 يورو ورافعة 1:30. سيسمح لك ذلك بالتداول بأموال قيمتها 30 000 يورو.

لأن زوج EUR/USD يُسعَّر حتى أربعة منازل عشرية، فإن كل “نقطة” (Pip) تعادل 0.01% من “السعر الكامل”. وبناءً على المبلغ المستثمر بعد تطبيق الرافعة (30 000 يورو)، تكون قيمة كل نقطة نحو 3 دولارات. ولو كان استثمار الهامش لديك 100 000 يورو واستخدمت الرافعة نفسها، لكانت قيمة كل نقطة تقترب من 10 دولارات.

أمور تحتاج إلى معرفتها قبل بدء تداول الفوركس

ما هي النقطة (Pip)؟

النقطة هي أصغر حركة (ارتفاع/انخفاض) في سعر صرف زوج العملات. على سبيل المثال، عندما ينتقل زوج EUR/USD من 1,3634 إلى 1,3635 فهذه حركة مقدارها نقطة واحدة. ومن كل نقطة تتحرك في صالحك تحقق ربحاً.

ما هو اللوت (LOT)؟

اللوت هو كمية قياسية من أداة مالية. وبالنسبة للفوركس فهو يساوي 100 000 وحدة من العملة الأساسية. إضافةً إلى اللوت القياسي (100,000)، يوجد أيضاً لوت صغير (Mini) (10 000) ولوت ميكرو (Micro) (1 000).

متى تتداول الفوركس وعقود الفروقات - ساعات السوق

عموماً، يظل سوق الفوركس مفتوحاً 5 أيام في الأسبوع على مدار 24 ساعة. ويمكن تقسيم السوق إلى أربع جلسات تداول رئيسية: جلسة لندن (ذات أكبر حجم تداول)، جلسة سيدني، جلسة طوكيو، وجلسة نيويورك. لنلقِ نظرة على مواعيد الافتتاح والإغلاق لأكبر الجلسات في العالم.

كن على علم بأن مواعيد الافتتاح والإغلاق قد تختلف خلال شهري أكتوبر وأبريل لأن بعض البلدان تتحول من/إلى التوقيت الصيفي (DST). يعرض الجدول أعلاه ساعات العمل في الصيف. لذلك عندما يحل أكتوبر، تحتاج إلى تعديل الأوقات في هذا الجدول.

إن مواعيد الافتتاح والإغلاق مهمة جداً، ومعرفتها أمر شبه ضروري إذا أردت التداول بشكل مربح. من الأفضل إجراء الصفقات عندما يكون حجم التداول في السوق في ذروته. يحدث ذلك عندما تكون أكثر من سوق مفتوحة وتكون أكثر الأوقات ازدحاماً أثناء تداخل الجلسات.

نيويورك ولندن: بين 13:00 PM - 5:00 PM بتوقيت GMT / 8:00 AM — 12:00 ظهراً بتوقيت EDT

سيدني وطوكيو: بين منتصف الليل- 7:00 AM بتوقيت GMT / 7:00 PM — 2:00 AM بتوقيت EDT

لندن وطوكيو: بين 8:00 AM - 9:00 AM بتوقيت GMT / 3:00 AM — 4:00 AM بتوقيت EDT

كم يمكنني أن أربح من تداول الفوركس؟

لا يمكن الإجابة عن هذا السؤال بصدق. ذلك لأن النتائج الفعلية لا يمكن التنبؤ بها بيقين 100%. فمن استثمار قدره 100 دولار قد تربح 200 دولار إضافية، وقد تخسر كامل استثمارك أو حتى أكثر إذا لم تضبط أمر وقف الخسارة. قرار إنهاء الصفقة يعود بالكامل إلى المتداول، ولا توجد طريقة للتنبؤ بدقة بسلوكه وتحركاته وبالتالي بأرباحه. قد يبقى المتداول في مركز لمدة يوم، أو أسبوعين، أو 10 دقائق فقط.

كيف أضبط مخاطر صفقاتي؟

يمكن القيام بذلك باستخدام أدوات إدارة المخاطر. يمكنك ضبط الإغلاق التلقائي لصفقاتك عندما تصل العملة إلى سعر معيّن (في الربح = جني الأرباح Take Profit، أو في الخسارة = وقف الخسارة Stop Loss) أو يمكنك مراقبة الصفقة بنشاط وإغلاقها يدوياً. يُعد كلٌّ من وقف الخسارة وجني الأرباح أداتين مهمتين للغاية عليك تعلّمهما. يضمن لك وقف الخسارة ألا تفقد كل أموالك عندما ينعكس السوق ضدك. أما جني الأرباح فعلى العكس، فأحياناً يكون من الأفضل إغلاق الصفقة حين تكون رابحاً بدلاً من خسارة ما كسبته.

الفرق بين عقود الفروقات والفوركس

الفرق بين الفوركس وعقود الفروقات غالباً ما يُساء فهمه رغم أنه واضح جداً. بصفتك متداول عقود فروقات يمكنك تداول عقود فروقات على الأسهم، والسلع، والمؤشرات، والخيارات، وصناديق الاستثمار المتداولة، وكذلك الفوركس. عندما تتداول عقود فروقات على الفوركس، فإنك لا تملك العملات التي تتداولها، بل تملك مجرد عقد على صفقاتك. أما عندما تتداول الفوركس من دون استخدام عقود الفروقات، فأنت تتداول العملات "مباشرةً" وتكون مالكاً للعملات التي تتداولها. وبناءً على ذلك، فإن الفرق بين الفوركس وعقود الفروقات على الفوركس طفيف جداً، إذ إن معظم المتداولين الذين يستخدمون هذا أو ذاك يريدون على أي حال المضاربة على تحركات العملات.

أين يمكن تداول الفوركس وعقود الفروقات

يمكن تداول الفوركس، وكذلك عقود الفروقات، من جهاز كمبيوتر أو جهاز محمول. سيوفر لك وسيطك الذي تختاره البرنامج المناسب أو المنصة المعتمدة على الويب. يوفّر معظم وسطاء الفوركس وعقود الفروقات حساباً تجريبياً مجانياً، لذا يمكن اختبار منصتهم من دون المخاطرة بأي أموال.

نعرض على موقعنا وسطاء نوصي بهم شخصياً—أولئك الذين لديهم إطار تنظيمي قوي، وسبريدات منخفضة، وتشكيلة واسعة من الأصول القابلة للتداول، وسمعة راسخة بين المتداولين. يخضع معظم هؤلاء الوسطاء لهيئات رقابية رفيعة المستوى مثل the CySEC (هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية)، وthe FCA (هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة)، أو the ASIC (لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية).

يختلف الحد الأدنى للإيداع اللازم لبدء التداول الحقيقي من وسيط لآخر. ومع ذلك، يتراوح النطاق المعتاد في صناعة الفوركس وعقود الفروقات بين $10 و$250.