مراجعة XTB - ما الذي يمكن أن تتوقعه من الوسيط

في هذه المراجعة، سنلقي نظرة على XTB (اختصار لـ X-Trade Brokers). سنستعرض خلفية الوسيط ومنصات التداول والرسوم والعرض العام.

تُعد XTB وسيطًا أوروبيًا رائدًا يتمتع بحضور دولي، وقد تأسست الشركة في عام 2004. تجذب الشركة المتداولين من خلال توفير الوصول إلى واحدة من أوسع مجموعات الأصول في الأسواق المالية العالمية، إلى جانب فروق أسعار تنافسية وإمكانية استخدام منصة xStation. تُعتبر XTB واحدة من أكبر الوسطاء المدرجين في البورصة على مستوى العالم، ولديها مكاتب في 11 دولة، بما في ذلك المملكة المتحدة وبولندا وألمانيا وفرنسا وبراغ. الوسيط مرخّص ومصرّح له من قبل أربع هيئات تنظيمية، وهي في أوروبا هيئة CySEC في قبرص، وهيئة KNF في بولندا، وهيئة FCA في المملكة المتحدة، إضافة إلى هيئة FSC في بليز.

معلومات مفصلة عن XTB

• الموقع الإلكتروني: www.xtb.com
• الأدوات: عقود الفروقات على الفوركس، العملات الرقمية، المؤشرات، السلع، الأسهم وصناديق ETF + الأسهم الحقيقية وصناديق ETF.
• الحد الأدنى للإيداع: 1$
• حساب تجريبي: نعم، مجاناً (صلاحية 30 يوماً)
• طرق الإيداع والسحب: البطاقة البنكية/الائتمانية، التحويل البنكي، PayPal، Paysafe. تتم معالجة طلبات السحب في نفس اليوم إذا تم تقديمها قبل الساعة 1 بعد الظهر، وفي اليوم التالي إذا تم تقديمها بعد ذلك.

منصة التداول XTB: xStation

تمتلك XTB منصة تداول خاصة بها تُسمى xStation، وهي متاحة عبر الويب وسطح المكتب والأجهزة المحمولة. تتفوق بشكل ملحوظ على العديد من المنافسين، حيث تجمع بين واجهة حديثة وسهلة الاستخدام ومجموعة مميزة من الأدوات المدمجة. وهي مناسبة للمتداولين المبتدئين بفضل سهولة استخدامها، وفي الوقت نفسه توفر العمق الذي يتوقعه المتداولون الأكثر خبرة.

إلى جانب تنفيذ الأوامر في السوق، توفر xStation جميع أنواع الأوامر القياسية، بما في ذلك أوامر الحد، وإيقاف الخسارة، وجني الأرباح. ومن الميزات العملية إمكانية تحديد تاريخ ووقت انتهاء صلاحية محددين لأي أمر معلق، بحيث يتم إلغاؤه تلقائيًا إذا لم يتم تفعيله قبل ذلك. إنها ميزة بسيطة لكنها مفيدة للمتداولين الذين يخططون لنقاط دخولهم مسبقًا.

تتضمن المنصة تقويمًا اقتصاديًا، ومؤشرات لقياس معنويات السوق، وأخبارًا فورية، وتنبيهات أسعار، وآلات حاسبة للتداول، وأنواعًا متعددة من الرسوم البيانية مثل الشموع اليابانية، والأعمدة، والخطوط، والمساحات. كما يحصل المتداولون على مجموعة قوية من المؤشرات الفنية وأدوات الرسم مثل خطوط الاتجاه، وتصحيحات فيبوناتشي، ومستويات الدعم والمقاومة.

ومن الميزات البارزة لوحة تحليل الأداء المدمجة في xStation، والتي تتتبع معدل الصفقات الرابحة، ومتوسط الربح والخسارة، ونسبة العائد إلى المخاطرة، بالإضافة إلى الأداء حسب فئة الأصول، دون الحاجة إلى أي أدوات خارجية.

وعلى الرغم من أنها لا تدعم برامج الجهات الخارجية مثل المؤشرات المخصصة أو المستشارين الخبراء المتاحين على منصات MetaTrader، فإن أكبر ميزة في xStation هي واجهتها السهلة والبديهية. وهي مناسبة بشكل خاص للمتداولين الذين يفضلون البساطة، والتصميم الحديث، ومجموعة أدوات متكاملة ضمن منصة واحدة.

الأصول المتاحة على XTB

مع XTB، يمكن للمتداولين الوصول إلى سوق عالمي يضم أكثر من 11,500 أداة تداول. يتيح هذا النطاق الواسع اتباع استراتيجيات استثمارية متنوعة عبر أسواق متعددة. مع هذا الوسيط، لدى المستثمرين إمكانية الوصول إلى كل من عقود الفروقات وبعض الأصول الحقيقية الأساسية. لنبدأ أولاً بعقود الفروقات المتاحة:

• الفوركس - مع XTB، يمكن للمتداولين استكشاف مجموعة واسعة من 71 زوج عملات، بدءاً من الأزواج الرئيسية والثانوية وصولاً إلى مجموعة من الأزواج النادرة.
• المؤشرات - توفر XTB أيضاً الوصول إلى أكثر من 30 مؤشراً عالمياً، بما في ذلك مؤشرات شائعة مثل UK100 وDE30 وUS500 وUS2000 وFRA40 وEU50 وغيرها.
• السلع - تقدم XTB مجموعة من السلع الشائعة للتداول، بما في ذلك الذهب والفضة والنفط والغاز الطبيعي والكاكاو.
• الأسهم - تتيح XTB أيضاً المضاربة على أسعار أسهم الشركات من دول مختلفة مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وغيرها. تتوفر أسهم شائعة مثل AAPL (Apple) وAMZN (Amazon) وBARC (Barclays) وBMW.
• صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) - تتوفر أيضاً للتداول على موقع الوسيط XTB، مما يتيح للمستثمرين تنويع محافظهم من خلال الاستثمار في قطاعات وصناعات ومناطق بأكملها.

والآن الأصول الحقيقية الأساسية:

• الأسهم - على XTB، لدى المتداولين إمكانية الوصول إلى أسهم شركات حقيقية أساسية. هذا يعني أنك ستملك الأسهم التي تشتريها حتى تقوم ببيعها.

• صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) - تتيح XTB أيضاً للمستثمرين شراء وبيع صناديق مؤشرات متداولة حقيقية. هناك أكثر من 500 صندوق متاح للتداول على موقع هذا الوسيط. 

رسوم وفروق أسعار XTB

تقدم XTB أساساً نوعاً واحداً من حسابات التداول، وهو الحساب القياسي. صُمم هذا الحساب ليتناسب مع المتداولين على اختلاف مستويات خبرتهم، من المبتدئين إلى المحترفين. يتميز هذا الحساب بفروق أسعار تنافسية للغاية، مما يجعل XTB من بين الوسطاء ذوي أقل فروق الأسعار في العالم. يمكن للمتداولين الاستفادة من فروق أسعار تبدأ من 0.8 نقطة على أزواج العملات الرئيسية، دون أي عمولات على الصفقات. التكلفة الإضافية الوحيدة هي رسوم التبييت (السواب) للاحتفاظ بالصفقات طوال الليل، والتي تختلف حسب الأصل وحجم الصفقة.

توفر XTB أيضاً حساباً خالياً من السواب للمتداولين الذين لا يمكنهم دفع رسوم التبييت. يحافظ هذا الحساب على فروق أسعار منخفضة مماثلة، تبدأ من 0.7 نقطة على أزواج العملات الرئيسية، وكالحساب القياسي، لا توجد به عمولات. هذا الحساب مثالي للمتداولين المسلمين الذين لا يمكنهم دفع رسوم السواب بسبب قيود الشريعة الإسلامية. يرجى ملاحظة أن الحساب الإسلامي متاح فقط للدول ذات الأغلبية الإسلامية مثل الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية، الكويت، عُمان، قطر، الأردن، البحرين، لبنان، مصر، الجزائر، المغرب، تونس وماليزيا.

الاسترداد النقدي على الفوركس لدى XTB

تقدم XTB برنامج استرداد نقدي (كاش باك) للمتداولين ذوي الأحجام الكبيرة، رغم أن توفره يعتمد على بلد إقامة المتداول. حيثما كان متاحاً، توفر XTB الاسترداد النقدي كجزء من برنامج الولاء للمتداولين ذوي حجم تداول شهري لا يقل عن 15 لوت. للانضمام، يجب عليك التواصل مع مدير حسابك، الذي سيقوم بإعداد برنامج خصومات مخصص لك. يتم احتساب الاسترداد النقدي شهرياً بناءً على الصفقات المغلقة خلال ذلك الشهر. ونظراً لأن كل برنامج يكون مُخصصاً، يحتاج المتداولون إلى تأكيد أهليتهم ومستوى الاسترداد النقدي بشكل فردي. هذا البرنامج غير متاح للمتداولين في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والإمارات العربية المتحدة.

مصداقية XTB

تُعد مصداقية الوسيط من أهم العوامل التي يجب أخذها في الاعتبار قبل الاستثمار. ولتقييم ذلك، نفحص عادةً الخلفية التنظيمية للوسيط وسجله. في حالة XTB، فإن وضعها التنظيمي مطمئن. يعمل الوسيط تحت إشراف عدة سلطات مالية، بما في ذلك هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) في المملكة المتحدة، وCySEC في قبرص، وFSC في بليز، وDFSA في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) بدبي، وKNF في بولندا. يوفر هذا الإطار التنظيمي المتعدد طبقات عديدة من الرقابة والحماية.

إلى جانب هذا الأساس التنظيمي القوي، تخدم XTB المتداولين منذ أكثر من 20 عاماً. كما أنها شركة متداولة علناً ومدرجة في بورصة وارسو تحت الرمز XTB، وهو ما يدعم شفافيتها ومسؤوليتها بشكل أكبر.

الدعم والتعليم والتحليل

تحظى منصة XTB بتقدير كبير، كما أن خدمات الدعم والتحليل لديها تمنحها ميزة ملحوظة على العديد من الوسطاء الآخرين. ينشر فريق التحليل مقالات وأبحاثاً بشكل شبه ساعي، ويمكن الوصول إليها عبر الموقع الإلكتروني أو من خلال منصة xStation. تشمل الموارد التعليمية كتباً إلكترونية وندوات عبر الإنترنت أسبوعية بلغات مختارة مثل الألمانية والفرنسية والتشيكية والإيطالية وغيرها. في TradingBeasts، نقدّم أيضاً مواد تعليمية إضافية عند استخدام رمز الإحالة الخاص بـ XTB XTBWELCOME أثناء عملية التسجيل، مع توفر مزيد من التفاصيل في مقالتنا المخصصة.

يحصل كل حساب على مدير حساب شخصي، مع توفر الدعم على مدار 24 ساعة يومياً، خمسة أيام في الأسبوع، بلغات متعددة مثل الإنجليزية والتشيكية والألمانية والإيطالية والإسبانية والعربية وغيرها، عبر الهاتف أو الدردشة المباشرة أو البريد الإلكتروني.

الخلاصة - هل XTB خياراً جيداً؟

بشكل عام، تشمل نقاط قوة XTB الرئيسية نطاقها الواسع جداً من الأصول، ورسومها التنافسية، ومنصة xStation التي تجمع بين السهولة والقوة. فريق الدعم متاح على الفور ومتحمس للإجابة عن أي أسئلة. وفي أوروبا وحدها، تستفيد XTB من إشراف ثلاث جهات تنظيمية، إلى جانب تراخيص في ولايات قضائية أخرى، كما يتمتع الوسيط بدرجة عالية من الشفافية والمسؤولية كونه شركة مُدرجة للتداول العام.

69-80% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود.