Trading d'options XTB : frais et comment les trader

XTB propose désormais le trading d’options aux clients éligibles dans certains marchés, donnant aux traders accès à des options d’achat (calls) et de vente (puts) sur des actions de grandes entreprises américaines. Ces options offrent une exposition à des actions individuelles sans avoir à acheter les titres sous-jacents. Toutefois, les options ne sont pas actuellement disponibles pour tous les clients XTB, de sorte que votre pays et l’entité XTB auprès de laquelle vous vous inscrivez sont des facteurs importants à prendre en compte.

Dans ce guide, nous couvrirons tout ce que les traders doivent savoir sur le trading d’options chez XTB, y compris les coûts de trading et une présentation du processus de passation d’un ordre.

Que sont les options chez XTB ?

Chez XTB, les options sont des produits dérivés qui permettent aux traders de s’exposer aux mouvements de prix d’un actif, tel qu’une action d’une société américaine, sans acheter ni vendre réellement les titres sous-jacents. XTB propose deux principaux types d’options :

• Options d’achat (calls) - Une option d’achat gagne généralement de la valeur lorsque le prix de l’actif sous-jacent dépasse le prix d’exercice de l’option. Les traders utilisent généralement des calls lorsqu’ils s’attendent à ce que l’actif sous-jacent augmente de valeur.
• Options de vente (puts) - Une option de vente gagne généralement de la valeur lorsque le prix de l’actif sous-jacent passe en dessous du prix d’exercice de l’option. Les traders utilisent généralement des puts lorsqu’ils s’attendent à ce que l’actif sous-jacent baisse.

Chaque option XTB a un prix d’exercice (strike) et une date d’expiration. Le prix d’exercice sert à déterminer la valeur de l’option par rapport au prix actuel de l’actif sous-jacent, tandis que la date d’expiration détermine le moment où le contrat prend fin.

Lorsque vous ouvrez une position sur options avec XTB, vous payez le prix coté de l’option, appelé la prime. La valeur de la position peut ensuite évoluer au gré du prix de l’actif sous-jacent. Des facteurs tels que le temps restant jusqu’à l’expiration et la volatilité du marché influencent également le prix de l’option.

Point important : chez XTB, les options sont réglées en espèces. Cela signifie que vous n’exercez pas l’option pour acheter ou vendre les actions sous-jacentes. À la place, tout profit ou perte est réglé en espèces en fonction des conditions de l’option. Cela différencie les options de XTB des options d’actions traditionnelles réglées physiquement, où l’exercice du contrat peut conduire à la livraison ou à l’achat effectif d’actions.

Guide étape par étape pour trader des options sur XTB

Le processus de trading d’options sur XTB est relativement simple.

Étape 1 : Ouvrir un compte XTB

Pour commencer, rendez-vous sur le site Web de XTB ou téléchargez l’application mobile et cliquez sur Créer un compte. Saisissez vos informations personnelles, notamment votre adresse e-mail, votre pays de résidence et un mot de passe sécurisé. Lors de l’inscription, XTB peut poser des questions sur votre situation financière, vos objectifs d’investissement, votre expérience et vos connaissances. Ces questions aident la plateforme à évaluer si les produits financiers proposés correspondent à votre profil de risque.

Le trading d’options est risqué et peut entraîner une perte de capital. Veuillez consulter le KID. Investissez de manière responsable.
69-80% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Étape 2 : Vérifier votre compte

La conformité réglementaire impose à XTB de vérifier votre identité avant d’activer toutes les fonctionnalités de la plateforme. Ce processus de Connaissance du Client (KYC) consiste à téléverser une pièce d’identité officielle, comme un passeport ou une carte nationale d’identité, ainsi qu’un justificatif de domicile, tel qu’une facture de services publics récente ou un relevé bancaire. La vérification est souvent effectuée en quelques minutes lorsque les documents sont soumis correctement.

Étape 3 : Déposer des fonds

Une fois votre compte vérifié, vous devez l’alimenter. XTB propose plusieurs méthodes, notamment les virements bancaires, les cartes de crédit/débit et des portefeuilles électroniques comme PayPal et Skrill. Choisissez votre méthode préférée, indiquez le montant de votre dépôt et finalisez la transaction. Votre solde disponible sera mis à jour dès que le paiement sera traité.

Étape 4 : Ouvrir le marché des options dans XTB

Sur la plateforme Web XTB ou l’application mobile, allez dans la section Marchés et touchez l’onglet Options en haut. Cela vous affichera une liste d’actions et d’ETF américains proposant des options. Touchez l’action sur laquelle vous souhaitez trader des options.

Étape 5 : Définir les paramètres de l’option

Après avoir sélectionné l’option à trader, vous arrivez sur l’écran d’ordre. Vous pouvez y configurer plusieurs paramètres clés.

• Choisir le type d’option (Call ou Put) - Si vous anticipez une hausse du prix de l’actif sous-jacent, choisissez une option d’achat (Call). Si vous anticipez une baisse, choisissez une option de vente (Put).
• Sélectionner la date d’expiration - C’est la date à laquelle le contrat d’option prend fin. XTB propose diverses dates d’expiration, ce qui permet aux traders de réagir aux événements de marché à court terme.
• Définir le prix d’exercice (Strike) - Il s’agit du prix prédéterminé auquel l’option peut être exercée. La relation entre le prix d’exercice et le prix de marché actuel détermine si une option est « dans la monnaie », « à la monnaie » ou « hors de la monnaie », ce qui influe directement sur sa prime.

Étape 6 : Passer votre ordre

Après avoir choisi vos paramètres, vous verrez la prime. C’est le prix que vous devez payer pour acheter le contrat d’option. Vérifiez cette prime ainsi que tout coût de trading XTB applicable. Une fois satisfait des détails, saisissez la taille de position souhaitée et soumettez la transaction.

Frais de trading sur les options XTB

Les frais sont un élément important, car le coût d’entrée sur une position d’option affecte votre rendement potentiel. XTB ne facture pas de commission séparée ni de frais overnight sur les options. À la place, un surcoût (markup) de 0,25 % est appliqué au prix d’exercice, intégré à la prime que vous payez. Vous le payez à l’ouverture de la position et de nouveau sur la même base à la clôture, de sorte que le coût aller-retour est d’environ 0,5 %.

Il convient également de distinguer la prime elle-même du surcoût de XTB. La prime est le prix de marché de l’option et, selon XTB, elle est déterminée par plusieurs facteurs. Plus le prix d’exercice est proche du prix actuel du sous-jacent, plus la prime est élevée, et plus il en est éloigné, plus elle est faible.

La volatilité compte aussi, donc pour un mouvement de même amplitude, une option sur Berkshire Hathaway ou Coca-Cola aura un prix très différent d’une option sur Nvidia ou Meta. Les taux d’intérêt et, pour les actions, les dividendes entrent également en ligne de compte, tout comme le temps jusqu’à l’expiration, car moins il reste de temps, plus la probabilité d’un mouvement significatif est faible. Le surcoût de XTB vient ensuite s’ajouter à cette tarification. Les coûts peuvent différer selon l’entité XTB qui détient votre compte ; vérifiez donc les frais en vigueur avant de trader.

Exemple de trading d’options XTB

Passons en revue l’achat d’une option d’achat (Call) sur AMD à l’aide de l’application mobile XTB. Il s’agit d’un exemple illustratif uniquement et non d’une recommandation de trader AMD ou tout autre actif. Ouvrez l’application XTB et allez dans Marchés. Touchez l’onglet Options en haut. Vous verrez une liste d’actions et d’ETF avec des options disponibles.

Recherchez et sélectionnez AMD - Advanced Micro Devices. Sur l’écran des options d’AMD, commencez par choisir votre direction et examiner le profil de gain/perte. Pour cet exemple, nous allons acheter un Call.

L’application vous affichera un graphique de gain/perte afin que vous puissiez voir les résultats potentiels. Sous le graphique, vous verrez des champs pour définir la date d’expiration et le prix d’exercice.

Touchez Date d’expiration pour voir les options disponibles. XTB répertorie plusieurs échéances, avec le nombre de jours restants indiqué à côté de chacune. Les échéances plus courtes sont moins chères mais laissent moins de temps pour que le prix évolue, tandis que les échéances plus longues coûtent plus de prime mais donnent davantage de marge au trade. 

Ensuite, touchez Strike pour ouvrir la liste des prix d’exercice. Chaque strike affiche le niveau de strike, le seuil de rentabilité et la prime. Pour ce trade, nous sélectionnerons Call $487.50. La prime sera de $4.662 et le seuil de rentabilité de $492.162.

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Après avoir choisi le strike et l’échéance, définissez la taille de votre ordre. Puis touchez le bouton d’option de trading pour soumettre votre ordre. Et voilà. La prime et le profit ou la perte potentiels dépendront du montant investi, de sorte que les chiffres affichés dans l’application changeront si vous utilisez un montant différent. Une fois satisfait des détails, touchez le bouton Trade option pour soumettre l’ordre.

Les options XTB sont réglées en espèces, vous ne recevez donc pas d’actions AMD si l’option est rentable à l’échéance. À la place, tout profit ou perte est crédité ou débité en espèces sur votre compte. Vous n’êtes pas non plus obligé d’attendre l’échéance pour clôturer le trade. Vous pouvez fermer la position plus tôt si vous le souhaitez, le montant que vous recevez ou payez dépendant du prix de l’option à ce moment-là.

Si vous conservez l’option jusqu’à l’échéance, le résultat dépend de l’endroit où AMD se négocie à cette date. Au‑dessus du seuil de rentabilité de $492.162, le trade serait profitable avant les frais de trading applicables, et en dessous il se traduirait par une perte.

Crédibilité de XTB

Avant de trader, il est essentiel de vérifier la crédibilité de tout courtier. XTB est un courtier bien établi et très réputé, avec plus de 15 ans d’expérience dans le secteur. L’entreprise est réglementée par plusieurs autorités reconnues, notamment la CySEC à Chypre, la KNF en Pologne et la FSC au Belize, entre autres. XTB est également une société cotée à la Bourse de Varsovie. Cela l’oblige à respecter des normes strictes de transparence et de reporting d’entreprise, ce qui renforce encore sa crédibilité.

Ainsi, XTB peut valoir la peine d’être envisagé si vous souhaitez trader certaines options sur actions américaines via un courtier réglementé par plusieurs autorités. Cependant, souvenez-vous que les options ne sont actuellement disponibles que dans certains marchés XTB.

Commentaires finaux

Le trading d’options chez XTB donne aux clients éligibles dans certains pays l’accès à des options d’achat et de vente sur de grandes entreprises américaines. Le service est relativement récent et sa disponibilité dépend de l’entité XTB qui sert votre compte. Avant de trader, vérifiez si les options sont disponibles dans votre pays. Les coûts méritent également d’être pris en compte, alors vérifiez quels frais s’appliquent à votre compte.

Si vous découvrez les options, envisagez d’utiliser le compte démo de XTB pour vous entraîner avant d’engager de l’argent réel. Surtout, assurez-vous de comprendre les risques potentiels et que toute opération sur options convient à votre situation financière et à votre tolérance au risque.