Najwięksi brokerzy w Polsce​

Polska i Europa są siedzibą jednych z najbardziej ugruntowanych i globalnie zaufanych brokerów Forex i CFD. Przy dziesiątkach dużych brokerów działających na całym kontynencie wielu traderów często zastanawia się, które firmy rzeczywiście się wyróżniają, szczególnie pod względem liczby obsługiwanych klientów.

W tym artykule przedstawiamy niektórych z największych brokerów w Polsce i Europie według liczby klientów, a tam, gdzie łączna liczba klientów nie jest dostępna, również według innych wskaźników, takich jak wolumen obrotu. Uwzględniliśmy tylko takich brokerów, którzy publikują dane o klientach lub posiadają wiarygodne źródła zewnętrzne. Pamiętaj, aby przeczytać sekcję zastrzeżeń pod rankingiem, gdzie wyjaśniamy, jak dokonywaliśmy wyboru.

Najwięksi brokerzy Forex w Polsce według liczby klientów

Poniżej znajduje się lista niektórych z największych brokerów Forex i CFD działających obecnie w Polsce i Europie, oparta na najnowszych publicznie dostępnych danych o użytkownikach.

• eToro - Ponad 38 milionów zarejestrowanych użytkowników na całym świecie. (Źródło: Oficjalna strona eToro, O nas > eToro Media Centre)
• XTB - Ponad 2 miliony klientów na całym świecie. (Źródło: Oficjalna strona XTB, Strona główna)
• Interactive Brokers - Ponad 4,3 mln klientów na całym świecie. (Źródło: Oficjalna strona IBKR, General, About > IBKR Fact Sheet)
• Trading212 - Ponad 5 milionów zasilonych rachunków łącznie. (Źródło: Oficjalna strona Trading212 > About Us)
• Pepperstone - 750 000+ traderów. (Źródło: Oficjalna strona Pepperstone > About Us)
• Degiro - Ponad 3 miliony klientów. (Źródło: Oficjalna strona Degiro > About)
• IG Markets - 320 000+ klientów (Źródło: Oficjalna strona IG > Contact Us)
• Saxo Bank - Ponad 1,5 mln klientów na całym świecie (Źródło: Oficjalna strona Saxo > Company Information)

Uwaga: Liczby klientów obejmują sumy globalne, ponieważ europejscy brokerzy rzadko podają dane z podziałem na regiony.

Zastrzeżenia dotyczące list

Nie jest to definitywna ani wyczerpująca lista wszystkich największych brokerów w Polsce i Europie. Wielu renomowanych brokerów nie ujawnia publicznie liczby swoich klientów, przez co nie może zostać uwzględnionych w tym konkretnym rankingu. Prezentowane dane pochodzą z oficjalnych stron internetowych firm, raportów rocznych lub wiarygodnych źródeł z branży finansowej, jednak daty publikacji są różne. W związku z tym mogą występować rozbieżności między momentem pozyskania danych od poszczególnych firm. Wybraliśmy też brokerów obsługujących głównie europejskich klientów.

Co istotne, należy rozróżnić zarejestrowanych użytkowników od aktywnych traderów. Zarejestrowani użytkownicy to łączna liczba, która może obejmować wszystkie kiedykolwiek otwarte konta, w tym konta demo. Aktywni traderzy lub klienci zasileni środkami to znacznie mniejsza i bardziej miarodajna liczba, odzwierciedlająca obecnych, zaangażowanych klientów. Stosowane metryki mogą się różnić w zależności od brokera. Zawsze weryfikuj najnowsze dane bezpośrednio u brokera.

Mając to na uwadze, przyjrzyjmy się niektórym z największych brokerów Forex w Polsce i Europie, aby zobaczyć, co oferują swoim klientom.

Top 10 największych brokerów według liczby klientów

eToro

Założony w 2007 roku eToro stał się jednym z największych brokerów w Polsku i w Europie, z ponad 38 milionami zarejestrowanych użytkowników. eToro to jedna z najbardziej rozpoznawalnych w Europie platform inwestycyjnych, popularna dzięki systemowi social tradingu. Jego CopyTrader pozwala użytkownikom replikować transakcje innych inwestorów jednym kliknięciem. Funkcja ta jest wbudowana w autorską platformę transakcyjną eToro, dostępną w wersji webowej, na komputery stacjonarne i urządzenia mobilne.

Jeśli chodzi o rynki, eToro oferuje obszerną kolekcję ponad 7 000 instrumentów. W szczególności broker umożliwia handel CFD na parach walutowych forex, surowcach, indeksach, akcjach, ETF-ach i kryptowalutach. Dodatkowo broker wspiera handel rzeczywistymi akcjami i kryptowalutami. Spready są dość niskie — na głównych parach walutowych zaczynają się od 1,0 pipsa.

Nadzór regulacyjny to kolejny mocny punkt eToro. Broker działa pod nadzorem kilku wysoko cenionych instytucji finansowych. W Europie eToro podlega regulacjom CySEC na Cyprze. Posiada także licencje FCA w Wielkiej Brytanii, ASIC w Australii, FSRA ADGM (Abu Zabi) oraz FSA na Seszelach, między innymi.

52% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD u tego dostawcy.

XTB

XTB to jeden z największych i najbardziej rozpoznawalnych w Europie brokerów multi-asset, obsługujący ponad 2 miliony klientów na całym świecie. Założony w 2002 roku, zbudował silną pozycję w całej Europie, szczególnie w Polsce, Niemczech i Francji, między innymi. XTB jest najlepiej znane z nagradzanej, autorskiej platformy xStation 5, szeroko chwalonej za szybkie wykonywanie zleceń, zaawansowane wykresy i przyjazny interfejs.

Broker oferuje dostęp do ponad 11 000 instrumentów, w tym CFD na forex, indeksy, akcje, surowce i ETF-y, a także rzeczywiste akcje i ETF-y. Pozwala to inwestorom dywersyfikować portfele według własnych preferencji. Model cenowy jest prosty, a konto Standard zaprojektowano tak, aby odpowiadało potrzebom traderów na każdym poziomie. Na parach walutowych spready zaczynają się już od 0,8 pipsa, bez prowizji.

Z punktu widzenia regulacyjnego XTB podlega nadzorowi kilku kluczowych instytucji finansowych.

W Europie brokera nadzorują CySEC na Cyprze i KNF w Polsce. Dodatkowo broker posiada licencje FCA w Wielkiej Brytanii, CNMV w Hiszpanii oraz FSC w Belize. Ponadto XTB jest spółką publiczną notowaną na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, co wymaga wysokiego poziomu przejrzystości i ochrony inwestorów.

69-80% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD u tego dostawcy.

Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) to jeden z największych i najbardziej prestiżowych brokerów na świecie, obsługujący ponad 4,3 mln klientów globalnie. Broker urósł do roli jednego z największych na świecie, znanego z zaawansowanej technologii handlowej, szerokiego dostępu do rynków i konkurencyjnych kosztów.

Interactive Brokers zapewnia klientom dostęp do ponad 150 produktów rynkowych. Dostępne globalne rynki obejmują pary walutowe forex, akcje, opcje, kontrakty futures, obligacje, fundusze oraz krypto. Do handlu można używać różnych platform, w tym Trader Workstation (TWS) i platformy IBKR, a także aplikacji firm trzecich, jak ProRealTime.

Opłaty to kolejny obszar, w którym IBKR jest bardzo konkurencyjny. Broker oferuje jedne z najniższych kosztów transakcyjnych w branży, ze spreadami na głównych parach walutowych już od 0,1 pipsa, z prowizją zależną od wolumenu.

Jako spółka publiczna notowana na NASDAQ (IBKR), Interactive Brokers stawia na przejrzystość i solidną ochronę klientów. W Europie Interactive Brokers działa pod nadzorem Central Bank of Ireland, zgodnym ze standardami ESMA. Ponadto brokera nadzorują m.in. FCA, ASIC oraz CIRO w Kanadzie.

Trading 212

Trading 212 to jeden z najpopularniejszych brokerów w Polsku i Europie, z ponad 5 milionami zasilonych rachunków łącznie. Założony w 2004 roku broker szybko się rozwinął dzięki przyjaznym dla użytkownika platformom i szerokiej ofercie rynków.

Trading 212 pozwala inwestować w akcje i ETF-y, a także handlować CFD na forex, akcje, indeksy i surowce. Dostępna jest autorska platforma Trading 212. Spready u tego brokera są konkurencyjnie niskie — na parze EURUSD średnio 1,4 pipsa. Co więcej, inwestowanie w rzeczywiste akcje i ETF-y jest w Trading 212 bezprowizyjne.

Pod względem regulacyjnym Trading 212 działa w Europie pod ścisłym nadzorem. Broker podlega regulacjom CySEC na Cyprze i BaFin w Niemczech. Dodatkowo Trading 212 regulują FCA, ASIC oraz FSC w Bułgarii.

Pepperstone

Założony w 2010 roku Pepperstone ugruntował pozycję wiodącego brokera forex i CFD w Europie i na świecie. Broker ten obsługuje ponad 750 000 traderów globalnie i ma jeden z największych dziennych wolumenów obrotu spośród brokerów. Od 2010 roku broker buduje reputację dzięki ultraniskim spreadom, szybkiemu wykonywaniu zleceń i solidnemu zapleczu regulacyjnemu.

Za pośrednictwem Pepperstone traderzy mają dostęp do ponad 1 400 instrumentów. Obejmują one CFD na forex, indeksy, surowce, indeksy walutowe, akcje, kryptowaluty i ETF-y. Dostępnych jest pięć platform: MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, TradingView oraz autorska Pepperstone Trading Platform.

Jeśli chodzi o spready, Pepperstone oferuje dwa główne typy rachunków. Standard ma spready od 1,0 pipsa na głównych parach bez prowizji. Dla porównania, Razor zapewnia spready od 0,0 pipsa plus prowizja zależna od używanej platformy.

Przy korzystaniu z MetaTrader 4 lub MetaTrader 5 obowiązuje prowizja $ 3, € 2.60 lub £ 2.25 za stronę za lot, w zależności od waluty bazowej. Użytkownicy TradingView i platformy Pepperstone płacą $3.50 za stronę za lot. Z kolei traderzy korzystający z cTrader mają nieco obniżoną prowizję $3.00 za stronę za lot. Dla rachunków z walutą bazową inną niż USD prowizje na TradingView, Pepperstone Trading Platform i cTrader są przeliczane po kursie spot na walutę rachunku.

Pepperstone jest również znany z silnych ram regulacyjnych. W Europie broker posiada zezwolenia CySEC na Cyprze oraz BaFin w Niemczech. Dodatkowo operuje pod nadzorem FCA, ASIC, DFSA w Dubaju oraz CMA w Kenii, między innymi.

73.7% rachunków detalicznych CFD ponosi straty

Degiro

Degiro to jedna z największych i najbardziej rozpoznawalnych w Europie platform inwestycyjnych, obsługująca ponad 3 miliony klientów na całym świecie. Założona w 2013 roku, szybko rozszerzyła działalność na kontynencie dzięki niskokosztowej strukturze opłat i łatwej w użyciu platformie Degiro.

Degiro zapewnia dostęp do szerokiej gamy globalnych instrumentów finansowych. W przeciwieństwie do większości brokerów na tej liście, Degiro nie specjalizuje się w handlu forex ani CFD. Skupia się głównie na tradycyjnych produktach inwestycyjnych, takich jak rzeczywiste akcje, ETF-y, obligacje, fundusze inwestycyjne, surowce, kontrakty futures i opcje.

Jedną z największych zalet Degiro jest ultraniska struktura opłat. Broker znany jest z jednych z najbardziej konkurencyjnych prowizji w Europie. Przykładowo, akcje z London Stock Exchange mają prowizję £1.75 i opłatę manipulacyjną £1. Dla akcji z USA prowizja wynosi €1, a opłata manipulacyjna to również €1.

Pod względem regulacyjnym Degiro działa pod nadzorem BaFin w Niemczech oraz AFM i DNB w Holandii. Ten wielopoziomowy nadzór zapewnia wysoki poziom bezpieczeństwa i przejrzystości dla europejskich inwestorów.

IG

IG Markets to jeden z najbardziej ugruntowanych i zaufanych brokerów handlowych w Europie, obsługujący ponad 320 000 klientów na całym świecie. Co ważniejsze, IG może się pochwalić jednym z największych wolumenów obrotu wśród brokerów. Z niemal pięcioma dekadami działalności firma zbudowała reputację niezawodnej, przejrzystej i technologicznie zaawansowanej instytucji.

IG Markets oferuje dostęp do ponad 17 000 instrumentów, co czyni go jednym z najbardziej zdywersyfikowanych brokerów w Europie. Traderzy mogą handlować CFD na forex, indeksy, surowce, kryptowaluty oraz akcje. Infrastruktura handlowa obejmuje kilka zaawansowanych platform: platformę IG, MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView, ProRealTime i L2 Dealer.

Jeśli chodzi o spready, IG konsekwentnie oferuje jedne z najciaśniejszych na rynku. Na przykład spready na głównych parach, takich jak EURUSD, zaczynają się od 0,6 pipsa. Regulacje to kolejna duża zaleta IG Markets. W Europie IG posiada licencję i podlega nadzorowi BaFin w Niemczech. Ponadto brokera regulują m.in. FCA, ASIC, DFSA oraz FSCA.

70-74% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu CFD u tego dostawcy.

Saxo Bank

Saxo Bank to wiodący globalny broker założony w Danii w 1992 roku. Firma ta obsługuje obecnie ponad 1,5 mln użytkowników na całym świecie. Saxo Bank zapewnia dostęp do wyjątkowo szerokiej oferty ponad 71 000 instrumentów. Obejmują one CFD na ETF-y, forex, akcje, indeksy, obligacje, surowce i opcje na indeksy, a także rzeczywiste akcje i ETF-y.

Dostępne platformy to SaxoTraderGO, SaxoTraderPro, ProRealTime i TradingView. Cennik w Saxo Bank jest przejrzysty i konkurencyjny. Dostępne są trzy typy rachunków: Classic, Platinum i VIP. Spready na głównych parach walutowych zaczynają się odpowiednio od 0,9 pipsa (Classic), 0,8 pipsa (Platinum) i 0,7 pipsa (VIP).

Regulacje to jeden z najmocniejszych filarów Saxo Bank. Jako licencjonowany europejski bank, Saxo działa pod nadzorem Duńskiego Urzędu Nadzoru Finansowego (DFSA). Broker jest również regulowany przez FCA, FINMA, MAS w Singapurze i ASIC, między innymi.

Uwagi końcowe

Polsko i Europa pozostaje jednym z najbardziej konkurencyjnych regionów świata dla brokerów forex i CFD. Ma silną strukturę regulacyjną kierowaną przez ESMA i wytyczne MiFID II. W tym artykule wskazaliśmy kilku z największych brokerów Forex w Polsce i Europie.

Brokerzy ci wyróżniają się nie tylko imponującymi wolumenami obrotu i liczbą klientów, ale także silnym podporządkowaniem regulacjom władz, takich jak CySEC i BaFin. Każdy broker oferuje unikalne funkcje — od konkurencyjnych spreadów, przez innowacyjne platformy, po szeroki dostęp do rynków.

Niemniej jednak podkreślamy, że nie jest to wyczerpująca lista wszystkich największych brokerów Forex w Polsce i Europie. W końcu nie wszyscy brokerzy decydują się publicznie podawać swoje liczby. Wybierając brokera forex, kluczowe jest uwzględnienie takich czynników jak koszty handlu, dostępne platformy i nadzór regulacyjny.

Pomoże to ocenić, na ile broker jest opłacalny i bezpieczny. Dodatkowo przeprowadź własny research i wybierz brokera najlepiej dopasowanego do Twoich potrzeb.