أفضل حسابات إسلامية ذات فروقات سعرية خام

بالنسبة للعديد من المتداولين المسلمين، تمثل حسابات الوساطة التقليدية معضلة بسبب تورطها في الربا وممارسات أخرى غير متوافقة مع الشريعة. هنا تأتي الفائدة من الحسابات الإسلامية المصممة خصيصًا للالتزام بمبادئ التمويل الإسلامي. ولكن، ليست كل الحسابات الإسلامية متساوية؛ حيث يقدم بعض الوسطاء نسخًا مختلفة من الحسابات الإسلامية لتلبية استراتيجيات التداول المختلفة. 

من بين هذه الحسابات، اكتسبت حسابات السبريد الخام الإسلامية اهتمامًا كبيرًا. تهدف هذه الحسابات إلى تقديم تسعير مباشر للسوق بأقل علاوات. وبهذا، يمكن أن توفر شروط تداول تنافسية مع ضمان الامتثال للشريعة الإسلامية. في هذه المقالة التفصيلية، سنستكشف بعض أفضل حسابات السبريد الخام الإسلامية المتاحة اليوم، مع مقارنة ميزاتها وفوائدها للمتداولين.

ما هي حسابات السبريد الخام الإسلامية؟

تجمع حسابات السبريد الخام الإسلامية فوائد حسابات السبريد الخام مع شروط تداول متوافقة مع الشريعة الإسلامية. يقدم حساب السبريد الخام للمتداولين وصولًا مباشرًا إلى أسعار السوق البنكية بفوارق وساطة قليلة أو معدومة. تبدأ الفوارق عادة من 0.0 جزء في الثانية، ولكن يتم تحصيل عمولة على كل صفقة. يفضل المتداولون السريعون ومتداولو التردد العالي هذه الحسابات بسبب تكاليف التداول المنخفضة والتنفيذ السريع.

في سياق إسلامي، يتم تعديل حسابات السبريد الخام للامتثال للشريعة الإسلامية عبر القضاء على رسوم المبادلة، التي تعتبر ربا. تعتبر حسابات السبريد الخام الإسلامية مثالية للمتداولين الذين يفضلون الشفافية والفوارق القليلة والامتثال لمبادئ التمويل الإسلامي. 

يرجى ملاحظة أن بعض الوسطاء قد يفرضون رسوم إدارية ثابتة على المراكز التي تحتفظ بها للأسبوع، لضمان الامتثال لحظر الفائدة. إذًا، من هم بعض أفضل الوسطاء الذين يقدمون حسابات السبريد الخام الإسلامية؟ دعونا نلقي نظرة.

أفضل الوسطاء الذين يقدمون حسابات السبريد الخام الإسلامية

HFM

HFM هو وسيط معروف عالميًا يقدم أيضًا للمتداولين حساب سبريد خام إسلامي. تتوفر هذه الخدمة خصيصًا على حساب Zero الخاص بالوسيط. يتميز هذا الحساب بفوارق السوق الخام التي تبدأ من 0.0 جزء في الثانية، ويتضمن عمولة قدرها 3 دولارات لكل جانب لكل لوت. بينما يقدم هذا الحساب تداولًا خاليًا من المبادلة، قد تواجه عدة أدوات رسوم صيانة بعد تداول المركز لفترة متتابعة من الأيام. تعتمد هذه الرسوم على الأداة التي يتم تداولها.

من الجدير بالاهتمام أن شروط التداول الخالية من المبادلة متوفرة أيضًا للعملاء الذين لا يراعون الشريعة الإسلامية، على حسابات تداول معينة وأدوات محددة. تتوفر التفاصيل حول هذا على موقع HFM.علاوة على ذلك، لا يوجد حد أدنى للإيداع لفتح حساب HFM Zero، مما يعني أن المتداولين يمكنهم البدء بالتداول بالقدر الذي يرغبون في استثماره.

يوفر هذا الحساب للمتداولين الوصول إلى مجموعة كاملة من أدوات التداول المتاحة على HFM. يشمل ذلك العقود مقابل الفروقات على الفوركس والطاقة والمؤشرات والأسهم والمعادن والسندات والسلع والعملات الرقمية وصناديق الاستثمار المتداولة. تشمل منصات التداول المتاحة MetaTrader 4 و MetaTrader 5 ومنصة HFM.

HFM هو وسيط منظم وله تراخيص في عدة اختصاصات. يتم تنظيمه وتفويضه من قبل FSCA و CySEC و DFSA و FCA و CMA. على الرغم من أن الوسيط يحمل التنظيم في المملكة المتحدة والمنطقة الاقتصادية الأوروبية، إلا أنه لا يستقبل حاليًا عملاء التجزئة الجدد من هذه المناطق. ومع ذلك، لا يزال متداولي التجزئة من معظم البلدان الأخرى مرحب بهم.

تذكر أن الفوركس والعقود مقابل الفروقات المتاحة على HFM هي منتجات ذات رافعة مالية.
قد يؤدي تداولها إلى خسارة رأس المال بالكامل.

Exness

تتميز Exness بتقديم إحدى أفضل حسابات السبريد الخام الإسلامية. يتميز هذا الوسيط بخمسة حسابات تداول مختلفة، جميعها لها نسخة خالية من المبادلة. يتيح حساب السبريد الخام الإسلامي على Exness للمتداولين الوصول إلى فوارق السوق الخام التي تبدأ من 0.0 جزء في الثانية. ومع ذلك، يفرض هذا الحساب أيضًا عمولة تصل إلى 3.5 دولارات لكل جانب لكل لوت. 

لا يتم فرض أي مبادلات على حساب سبريد الخام الإسلامي، مما يجعله خيارًا مثاليًا للمتداولين المسلمين وأولئك الذين يتطلعون إلى الاحتفاظ بالمراكز لفترات طويلة. من المهم ملاحظة أنه يعتمد أهلية أي حساب إسلامي على Exness على بلد المتداول. هناك بلدان إسلامية مختارة حيث تدعم Exness حسابات خالية من المبادلة تلقائيًا. أي حساب ينشأ في هذه المناطق يكون خاليًا من المبادلة بشكل افتراضي. في البلدان غير الإسلامية، التداول الخالي من المبادلة متاح أيضًا، لكن لبعض الأصول فقط. يشمل ذلك الذهب والمؤشرات والعملات الرقمية وبعض أزواج الفوركس. يرجى ملاحظة أن Exness تتطلب إيداعًا أوليًا قدره 200 دولار* (قد يختلف بناءً على منطقتك) لفتح حساب سبريد خام.

مع ذلك، تدعم Exness تداول مجموعة كبيرة من المنتجات السوقية. تتضمن مجموعتها من الأدوات المالية العقود مقابل الفروقات على أساس الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم والعملات الرقمية. للتداول في هذه الأصول، يمكن للمتداولين استخدام منصات تداول متنوعة، بما في ذلك MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و Exness Terminal الخاصة بالوسيط.

علاوة على ذلك، تعد Exness وسيطًا منظمًا بشكل جيد. تعمل تحت الرقابة التنظيمية لـ JSC في الأردن و FCA في المملكة المتحدة و CySEC في قبرص و FSCA في جنوب أفريقيا، من بين آخرين. على الرغم من أن اللوائح وحدها ليست كافية أبدًا، فإنه من الأفضل الاستثمار مع وسيط يحمل تراخيص من مؤسسات معروفة.  على الرغم من أن الوسيط يحمل تنظيمًا في المملكة المتحدة والمنطقة الاقتصادية الأوروبية، إلا أنه لا يستقبل حاليًا عملاء التجزئة الجدد من هذه المناطق. ومع ذلك، لا يزال متداولي التجزئة من معظم البلدان الأخرى مرحب بهم.

تذكر أن الفوركس والعقود مقابل الفروقات المتاحة على Exness هي منتجات ذات رافعة مالية.
قد يؤدي تداولها إلى خسارة رأس المال بالكامل.

FP Markets

FP Markets هو وسيط آخر يقدم للمتداولين حساب سبريد خام إسلامي. على موقع هذا الوسيط، يوجد حسابان إسلاميان مختلفان، بما في ذلك الحساب القياسي الإسلامي وحساب السبريد الخام الإسلامي. يقدم حساب السبريد الخام الإسلامي على هذا الوسيط فروقًا تبدأ من 0.0 جزء في الثانية مع عمولة تبلغ 3 دولار لكل 100,000 تداول. مقارنة بذلك، الحساب القياسي الإسلامي لديه انتشار منخفض يصل إلى 1.0 جزء في الثانية دون أي عمولات مفروضة. يرجى ملاحظة أن الحسابات الإسلامية على FP Markets متوفرة حصريًا على MetaTrader 4 و MetaTrader 5.

بالإضافة إلى ذلك، من المهم ملاحظة أن FP Markets يفرض رسومًا إدارية عند التداول على حساب إسلامي. تختلف الرسوم المحددة بناءً على الأصل الذي يتم تداوله. لبعض الأدوات المختارة، يقدم FP Markets فترة سماح مدتها 5 ليالٍ يمكن فيها للمتداولين الاحتفاظ بالمراكز الليلية دون تكبد أي رسوم إدارية. يمكن العثور على التفاصيل المتعلقة بهذه الأدوات المحددة على موقع FP Markets. الحد الأدنى للإيداع المطلوب لفتح حساب مع FP Markets هو 100 دولار.

من ناحية أخرى، يوفر FP Markets الوصول إلى مجموعة واسعة من أكثر من 10,000 أداة تداول، بما في ذلك العقود مقابل الفروقات على الفوركس والمؤشرات والمعادن والسلع والأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة. إنه وسيط منظم في جميع أنحاء عدة اختصاصات. تعمل تحت الإشراف التنظيمي لـ CySEC في قبرص و ASIC في أستراليا و FSCA في جنوب أفريقيا وسلطات أخرى.

74.73% من حسابات المستثمرين الأفراد العقود مقابل الفروقات تخسر الأموال

Tickmill

Tickmill هو وسيط فوركس وعقود CFD من الدرجة الأولى يدعم الحسابات الإسلامية عبر جميع خيارات حساباته. يمكن للمتداولين المسلمين فتح أي حساب مع Tickmill وتحويله إلى نوع إسلامي للاستفادة من نفس شروط التداول مثل الحسابات القياسية العادية. تقدم Tickmill حسابي سبريد خام مختلفين. تشمل هذه الحسابات الحساب الخام وحساب Tickmill Trader Raw.

يتميز الحساب الخام بفوارق تبدأ من 0.0 جزء في الثانية وعمولة قدرها 3 دولارات لكل جانب لكل لوت (6 دولارات لكل دورة كاملة). بالمقارنة، يتميز حساب Tickmill Trader Raw بنفس الفوارق من 0.0 جزء في الثانية لكنه يفرض عمولة قدرها 3.5 دولارات لكل جانب لكل لوت (7 دولارات لكل دورة كاملة). يرجى ملاحظة أن هذه العمولات تقتصر فقط على العقود مقابل الفروقات على الفوركس والمعادن الثمينة. لا توجد عمولات على العقود مقابل الفروقات للمؤشرات والعملات الرقمية والنفط والسندات. 

ومع ذلك، يرجى العلم بأن Tickmill تفرض رسوم معالجة على الاحتفاظ بعدة أدوات تداول طوال الليل. تعتمد الرسوم المحددة المفروضة على المنتج السوقي. هناك فترة سماح تختلف بناءً على الأداة المحددة. تقبل Tickmill حدًا أدنى للإيداع بقيمة 100 دولار لفتح حساب.

تشتمل منصات التداول المتاحة على موقع هذا الوسيط على MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و TradingView و Tickmill Trader الخاصة بالوسيط. تتميز هذه المنصات التجارية المتقدمة بواجهات بديهية وهي متوفرة عبر الويب وأجهزة الكمبيوتر الشخصية والأجهزة المحمولة، مما يضمن إمكانية الوصول. أخيرًا، تتمتع Tickmill بمكانة جيدة على الصعيد التنظيمي. إنها تحمل تراخيص تنظيمية من عدة مؤسسات، بما في ذلك FCA و CySEC و ASIC و FSA في سيشيل.

72-73% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

FXTM

منافس آخر يستحق الحصول على أفضل حساب سبريد خام إسلامي هو FXTM. يقدم هذا الوسيط حسابين رئيسيين خاليين من المبادلة، بما في ذلك Advantage Plus وحساب Advantage. يوفر حساب Advantage للمتداولين حق الوصول إلى الفوارق السوقية الخام بدءًا من 0.0 جزء في الثانية، ولكنه يفرض أيضًا عمولة تعتمد على المنتج السوقي الذي يتم تداوله. بالنسبة للعقود مقابل الفروقات على الفوركس، تبلغ العمولة 3.5 دولارات لكل جانب لكل لوت. 

على موقع الوسيط FXTM، يمكن للمتداولين الوصول إلى مجموعة عميقة من المنتجات السوقية. تشمل هذه العقود مقابل الفروقات على الفوركس والأسهم والسلع والمؤشرات والعملات الرقمية والأسهم. ومع ذلك، لا تتوفر الأزواج العملات الغريبة في الحسابات الخالية من المبادلة. للتداول في هذه الأسواق العالمية المختلفة، يمكن للمستثمرين استخدام MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و FXTM Trader. 

بخصوص اللوائح، حصل هذا الوسيط على الترخيص والتنظيم من مؤسسات مختلفة. تشمل هذه المؤسسات FCA و CySEC و CMA و FSC في موريشيوس. بينما لا تعتبر اللوائح وحدها كافية، فإن لهذا الوسيط سجل حافل طويل في العمل ضمن حدود القانون. يتطلب FXTM حدًا أدنى للإيداع يبلغ 200 دولار لفتح حساب.

IC Markets

IC Markets هو أحد أكثر الوسطاء الموثوق بهم للتداول بأسلوب ECN. هذا الوسيط يقدم نسخًا خالية من المبادلة على جميع حساباته، بما في ذلك الحسابين Raw Spread. تقدم الحسابين الإسلاميين Raw Spread فروقًا من 0.0 جزء في الثانية بالإضافة إلى عمولة تعتمد على منصة التداول التي يستخدمها المتداول. حساب cTrader و TradingView Raw Spread يفرض عمولة قدرها 3 دولارات لكل جانب لكل لوت، بينما حساب MetaTrader Raw Spread له عمولة قدرها 3.5 دولارات لكل جانب لكل لوت.

بينما لا تفرض الحسابات الإسلامية رسوم تبادل، يفرض الوسيط رسوم احتفاظ لترك المراكز مفتوحة طوال الليل. تعتمد المعدل المحدد على المنتج السوقي الذي يتم تداوله. بخصوص المنتجات السوقية، تقدم IC Markets الوصول إلى أكثر من 2,000 أداة. تشمل هذه العقود مقابل الفروقات على الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات الرقمية والسندات. يمكن للمتداولين الاختيار من بين منصات التداول المختلفة، بما في ذلك MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و TradingView و cTrader.

فيما يتعلق باللوائح، تحمل IC Markets تراخيص من عدة سلطات مالية. تشمل هذه ASIC و CySEC و FSCA و CMA. بدء الإيداع لفتح حساب مع IC Markets هو 200 دولار.

Vantage Markets

Vantage Markets هو وسيط معترف به جيدًا يقدم حساب سبريد خام إسلامي مثير. على موقع هذا الوسيط، يمكن للمتداولين المسلمين فتح حساب Raw ECN إسلامي في Vantage، الذي يجمع بين مزايا الفوارق الضيقة جدًا مع الميزات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. يتميز هذا الحساب بفارق يبدأ من 0.0 جزء في الثانية، لكنه يفرض عمولة قدرها 3 دولارات لكل جانب لكل لوت.

من المهم أن تكون الحسابات الإسلامية في Vantage خالية من المبادلة، مما يضمن عدم تطبيق أي فوائد (ربا) على المراكز التي تحتفظ بها طوال الليل. بدلاً من ذلك، قد يتحمل المتداولون رسومًا إدارية، تختلف حسب الأداة المتداولة. يتطلب هذا الحساب إيداعًا أوليًا قدره 50 دولارًا ليتم فتحه.

الجدير بالذكر أن هذا الوسيط يسمح لعملائه بتداول أكثر من 1,000 أداة سوقية. تشمل هذه العقود مقابل الفروقات على الفوركس والمؤشرات والمعادن الثمينة والسلع والطاقة وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والسندات. تشمل منصات التداول المتاحة للاختيار من بينها MetaTrader 4 و MetaTrader 5 و ProTrader و WebTrader.

أخيرًا، دعونا نستعرض الوضع التنظيمي لـ Vantage Markets. هذا الوسيط يخضع لتنظيم وإشراف CySEC وFSCA وASIC، من بين آخرين. تتمثل هدف هذه الجهات التنظيمية في الحفاظ على بيئة تداول عادلة وحماية أموال المستثمرين.

اعتبارات رئيسية عند اختيار حساب سبريد خام إسلامي

• الامتثال للشريعة - تأكد من أن الوسيط الذي تختاره يلغي رسوم التبادل تمامًا. إذا كان الوسيط يفرض أي رسوم إدارية، فتأكد من أن الرسوم شفافة وتتوافق مع مبادئ الشريعة. استشر سلطة دينية إذا لزم الأمر.
• الفوارق والعمولات - قارن بين هيكل الفوارق والعمولات لدى الوسطاء المختلفين. غالبًا ما تكون حسابات السبريد الخام تبدأ بفوارق من 0.0 جزء في الثانية وتفرض عمولة تتراوح بين 3 إلى 7 دولارات لكل لوت لكل جانب.
• فترة السماح - إذا كان خيارك الوحيد هو الوسطاء الذين يفرضون رسوم إدارية، ابحث عن أولئك الذين يقدمون فترة سماح (5–10 أيام) قبل سريان الرسوم الإدارية. يمكن أن يقلل هذا بشكل كبير من التكلفة للصفقات قصيرة الأجل.

• اللوائح - اختر وسيطًا يتم تنظيمه من قبل سلطات رفيعة المستوى مثل ASIC أو CySEC أو FCA لضمان أمان الأموال والشفافية.

• المنصات والتنفيذ - اختر وسطاء يقدمون تنفيذًا منخفض الزمن ودعمًا لـ MT4 أو MT5 أو cTrader، خاصة إذا كنت تعتزم التداول بشكل سريع أو باستخدام الخوارزميات. يعتبر TradingView منصة أخرى يجب أخذها في الاعتبار لقدرتها على التحليل الفني الواسع.
• مجموعة الأدوات - تأكد من الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأدوات المتوافقة مع الشريعة، مثل الفوركس والسلع والمؤشرات. ملاحظة أن العملات الرقمية وبعض الأزواج الغريبة (مثل USD/TRY) قد لا تكون متاحة على الحسابات الإسلامية.

تعليقات أخيرة

توفر حسابات السبريد الخام الإسلامية للمتداولين المسلمين مزيجًا قويًا من الكفاءة في التكلفة والشفافية والامتثال للشريعة. الوسطاء مثل Exness وFP Markets وHFM وTickmill وIC Markets والآخرين المذكورين هنا يتفوقون في هذا العرض. يقدمون فوارق ضيقة ومنصات قوية ومجموعة عميقة من المنتجات السوقية وإشراف تنظيمي. ومع ذلك، قد يكون هناك آخرون لم نذكرهم هنا. تأكد من اختيار الوسيط الأنسب لاحتياجاتك.

ومع ذلك، تذكر أن تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات يحمل مستوى عاليًا من المخاطر وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. تأكد من فهمك للمخاطر المتضمنة قبل استثمار أموالك التي كسبتها بصعوبة. علاوة على ذلك، استشر دائمًا سلطة دينية للتأكد من أن أنشطتك التجارية تتماشى مع تفسيرك الشخصي للشريعة الإسلامية.