Los mejores brokers de Forex sin swap

En el vertiginoso mundo del trading de Forex, cada costo importa. Aunque los spreads y las comisiones son los gastos más visibles, otro cargo importante a considerar son las comisiones nocturnas. También conocidas como comisiones swap, estas tarifas pueden reducir significativamente las ganancias de un inversor y complicar la gestión del riesgo. Para un número creciente de traders, navegar los mercados sin estos cargos no es una preferencia, sino una necesidad fundamental.

En este artículo, exploraremos el concepto de trading sin swap, por qué es importante para distintos tipos de traders y evaluaremos algunos de los mejores brokers de Forex sin swap. También detallaremos algunas consideraciones clave para elegir un broker para operar sin swap.

¿Qué es el trading sin swap?

Para entender el trading sin swap, primero necesitas saber qué es una comisión de swap. En el trading tradicional de Forex y CFD, mantener una posición durante la noche conlleva un cargo conocido como comisión de swap o de rollover. Este cargo se basa en la diferencia de tipos de interés entre las dos divisas negociadas. Es importante destacar que estos costos se acumulan con el tiempo, especialmente para traders que mantienen posiciones durante días, semanas o incluso meses. Ahí es donde entra el trading sin swap.

El trading sin swap elimina estos cargos nocturnos basados en intereses. En su lugar, los brokers pueden compensar ampliando ligeramente los spreads o cobrando una comisión administrativa fija tras cierto número de días.

Para los traders musulmanes, el trading sin swap está en el centro de sus inversiones en línea, ya que garantiza el cumplimiento de la ley Sharia. Esto también beneficia a los traders no musulmanes, ya que pueden ahorrar potencialmente parte de las comisiones de trading. Entonces, ¿cuáles son algunos de los mejores brokers de Forex sin swap hoy? Echemos un vistazo.

Mejores brokers de Forex sin swap (sin comisiones nocturnas)

HFM

HFM es uno de los principales brokers de Forex sin swap del mundo. Este broker admite el trading sin swap para todos sus clientes en instrumentos específicos bajo una condición concreta. La condición es que el cliente opere principalmente intradía y mantenga un número reducido de posiciones nocturnas. Estos son los instrumentos a los que se aplica:

AUDNZD, EURNZD, GBPNZD, GBPJPY, USDCAD, AUDCHF, AUDJPY, CADCHF, CADJPY, CHFJPY, EURCHF, EURJPY, GBPCHF, NZDCHF, NZDJPY, USDCHF, USDJPY, AUDCAD, AUDUSD, EURAUD, EURCAD, EURGBP, EURUSD, GBPCAD, GBPUSD, NZDUSD, NZDCAD, XAUEUR, XAUUSD, AUS200, FRA40, GER40, HK50, JPN225, NETH25, SPA35, SUI20, UK100, USA100, USA30, USA500, USAIndex, USOIL.S

No obstante, es importante señalar que el historial de trading en los instrumentos mencionados será supervisado para garantizar el uso correcto de las condiciones sin swap. La Compañía se reserva el derecho de revocar el estatus sin swap a su absoluta discreción.

Para los traders musulmanes, HFM ofrece opciones islámicas (sin swap) en cinco de sus cuentas de trading. Estas incluyen las cuentas Cent, Premium, Zero, Pro y Pro-plus. Las condiciones de trading que disfruten los traders dependerán de la cuenta que elijan utilizar.

HFM ofrece varios tipos de cuenta con diferentes estructuras de tarifas. Las cuentas Premium y Cent ofrecen spreads desde 1.2 pips en los principales pares de divisas. La cuenta Pro proporciona spreads más ajustados desde 0.5 pips, mientras que la cuenta Pro Plus presenta spreads desde tan solo 0.2 pips en los pares principales. En regiones seleccionadas, la cuenta Top-Up Bonus está disponible con spreads desde 1.4 pips. Estos cinco tipos de cuenta no tienen comisión en pares de Forex. Por el contrario, la cuenta Zero Spread ofrece spreads ultrabajos desde 0.0 pips pero incluye una comisión de 3 $ por lote por lado.

Para operar los distintos productos del mercado, este broker ofrece MetaTrader 4, MetaTrader 5 y la plataforma HFM. Por otro lado, HFM opera bajo una sólida supervisión regulatoria. El broker está autorizado por múltiples autoridades, entre ellas la DFSA en Dubái, la CMA en Kenia y la FSAS en Seychelles, entre otras.

Recuerde que el Forex y los CFDs disponibles en HFM son productos apalancados.
Su negociación puede resultar en la pérdida de todo su capital.

Exness

Exness es otro broker líder que ofrece condiciones de trading sin swap adecuadas tanto para traders musulmanes como no musulmanes. Para empezar, todas las cuentas abiertas en países islámicos se configuran automáticamente como sin swap por parte del broker.

Por otro lado, los traders en países no islámicos también pueden beneficiarse del trading sin swap en instrumentos de mercado seleccionados. Estos incluyen todos los pares de divisas principales, algunos menores, el oro contra el dólar estadounidense, el petróleo crudo, todos los índices y todas las criptomonedas.

Tenga en cuenta que su elegibilidad para el estatus sin swap depende de su comportamiento de trading. Puede dejar de calificar si principalmente opera fuera del horario estándar del mercado o mantiene de forma constante posiciones grandes durante la noche. Preste atención a las notificaciones en su Área Personal sobre cualquier cambio en su estatus sin swap.

En cuanto a otras tarifas, Exness es conocido por su precio bajo y transparente en sus cinco cuentas de trading. La cuenta Standard ofrece spreads desde 0.2 pips, mientras que la cuenta Standard Cent comienza en 0.3 pips. Para traders que buscan precios aún más ajustados, la cuenta Pro proporciona spreads desde tan solo 0.1 pips. Estos tres tipos de cuenta no cobran comisiones.

Por otro lado, la cuenta Raw Spread ofrece spreads ultracerrados desde 0.0 pips, con una comisión de hasta 3.50 $ por lote por lado. Asimismo, la cuenta Zero ofrece spreads desde 0.0 pips en los 30 instrumentos principales, con comisiones desde solo 0.05 $ por lote por lado.

Las plataformas de trading disponibles incluyen MetaTrader 4, MetaTrader 5 y el terminal propio Exness Terminal. Además, Exness es un broker regulado en diversas jurisdicciones. Opera bajo la supervisión de la JSC en Jordania, la FSCA en Sudáfrica, la CMA en Kenia y la FSC en Mauricio, entre otras.

Recuerde que el Forex y los CFDs disponibles en Exness son productos apalancados.
Su negociación puede resultar en la pérdida de todo su capital.

XM

XM es otro broker de gran confianza que ofrece cuentas sin swap (islámicas) a traders que no pueden usar swaps por sus creencias religiosas. Todas las cuentas de XM pueden convertirse a estatus islámico previa solicitud. Esta flexibilidad permite a los traders musulmanes elegir sus condiciones de trading preferidas sin comprometer su fe.

Al operar bajo estatus sin swap, los clientes no pagan ni reciben intereses nocturnos por posiciones mantenidas durante la noche. Aún mejor, XM no impone ningún cargo adicional en las cuentas islámicas.

Además, los traders tienen acceso a una amplia colección de productos de mercado ofrecidos por XM. En particular, los inversores obtienen acceso a CFDs sobre Forex, acciones, índices, energías, metales preciosos y criptomonedas. Para operar estos distintos productos, los inversores pueden usar MetaTrader 4 y MetaTrader 5 junto con la aplicación Trading Point de XM.

XM ofrece spreads competitivos en todos los tipos de cuenta. La cuenta Standard ofrece spreads desde 1.6 pips en los principales pares de divisas sin comisiones. En cambio, la cuenta XM Ultra Low tiene spreads desde 0.8 pips, también sin comisiones. Por último, la cuenta Shares cobra comisiones según la acción que el inversor esté negociando y el tamaño de la operación.

Finalmente, XM opera bajo la regulación de varias instituciones financieras. Posee licencias regulatorias de la CySEC en Chipre, la DFSA en Dubái y la FSC en Belice.

74.3% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor.

JustMarkets

JustMarkets es otro broker de buena reputación que ofrece opciones flexibles de trading sin swap diseñadas tanto para traders musulmanes como no musulmanes. La cuenta sin swap está diseñada para traders musulmanes que buscan condiciones de trading compatibles con la Sharia. Dichos traders obtienen el estatus sin swap de sus cuentas por defecto.

Para usuarios no musulmanes, hay 2 niveles de estatus sin swap. En el nivel estándar sin swap, los swaps se cobran según las especificaciones del contrato. Por otro lado, el Nivel Ampliado sin Swap está disponible para todos los traders independientemente de su religión. En esta categoría, no se cobran swaps sobre una amplia selección de activos. Esto incluye pares principales de Forex, menores, exóticos, criptomonedas, índices, acciones y XAUUSD (oro).

Para todos los demás instrumentos, los swaps se cobrarán según la especificación del contrato. Esto convierte a JustMarkets en uno de los brokers más flexibles para traders que buscan gestionar posiciones a largo plazo sin preocuparse por la acumulación de comisiones nocturnas.

En cuanto a precios, JustMarkets ofrece spreads competitivos y opciones de cuenta flexibles. Este broker ofrece cuatro cuentas de trading principales a los traders, incluidas Standard, Standard Cent, Pro y Raw Spread. Las cuentas Standard y Standard Cent ofrecen spreads desde 0.3 pips sin comisión. La cuenta Pro tiene spreads desde 0.1 pips, también sin comisión. Mientras tanto, la cuenta Raw Spread ofrece spreads desde 0.0 pips más una comisión de 3 $ por lado por lote.

Los traders pueden acceder a los mercados a través de MetaTrader 4, MetaTrader 5 y la app de JustMarkets. En términos de regulación, JustMarkets opera bajo la supervisión de varias instituciones. Estas incluyen la CySEC, la FSAS, la FSC y la FSCA.

Libertex

Libertex ofrece un enfoque único para el trading sin swap, centrándose principalmente en criptomonedas y acciones populares. El broker proporciona condiciones sin swap a todos los clientes en tres CFDs de criptomonedas al contado clave: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Ripple (XRP). Esto lo convierte en una excelente opción para traders centrados en el trading de criptomonedas a largo plazo, ya que pueden mantener posiciones sin incurrir en cargos de financiación nocturna.

Además, Libertex ofrece la cuenta Portfolio, diseñada para inversores en acciones. Esta cuenta permite a los clientes invertir en acciones con swap y comisiones cero. Esto proporciona una forma rentable y transparente de obtener exposición a la renta variable global.

Libertex es ampliamente reconocido por sus plataformas fáciles de usar. Los traders pueden utilizar MetaTrader 4, MetaTrader 5 y la plataforma Libertex. Las tarifas de trading son competitivamente bajas en este sitio del broker. Para pares de Forex, esta comisión es de 7 $ por cada 100,000 $ negociados. Para cripto, tomemos como ejemplo el par BTCUSD. Este par presenta un spread medio de 20.79 $ más una comisión del 0.1%. Por último, el broker opera bajo una sólida supervisión regulatoria y ha recibido múltiples premios del sector por su transparencia y satisfacción del cliente.

79% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFDs con este proveedor.

Octa

Octa es un broker reconocido a nivel mundial que ofrece trading sin swap por defecto en todos sus tipos de cuenta. Los traders de todas las regiones pueden operar sin preocuparse por las comisiones de financiación nocturna. Esto convierte a Octa en una opción muy inclusiva tanto para traders de corto plazo como para inversores a largo plazo.

Octa ofrece a sus traders una amplia colección de productos de mercado, permitiéndoles diversificar sus inversiones. En concreto, este broker permite especular con CFDs sobre Forex, criptomonedas, materias primas, índices y acciones. Para operar estos instrumentos, el broker ofrece tres plataformas principales de trading: MetaTrader 4, MetaTrader 5 y OctaTrader.

Hay tres cuentas principales disponibles, todas ofreciendo spreads desde 0.6 pips para los principales pares de divisas sin comisión. Además, Octa es un broker regulado en algunas jurisdicciones. Estas incluyen la FSCA en Sudáfrica y la MISA en Mwali.

Consideraciones clave al elegir un broker sin swap

Seleccionar el broker adecuado para trading sin swap requiere una debida diligencia cuidadosa. Estos son los factores críticos a evaluar:

• Regulación y confiabilidad - Esto es primordial. Priorice brokers regulados por autoridades de buena reputación como la FCA del Reino Unido, la ASIC de Australia o la CySEC de Chipre. Esto garantiza una base de protección de fondos de los clientes e integridad operativa.
• Transparencia del modelo sin swap - ¿Cómo compensa el broker la ausencia de comisiones de swap? ¿Es mediante una tarifa administrativa fija, spreads ligeramente más amplios o realmente es sin cargos? Lea los términos y condiciones cuidadosamente y no dude en solicitar aclaraciones al soporte al cliente.
• Condiciones generales de trading - Una cuenta sin swap no debería significar un trading inferior. Evalúe la competitividad de los spreads, las estructuras de comisiones, la velocidad de ejecución y la disponibilidad de apalancamiento.
• Rango de instrumentos disponibles - Asegúrese de que el estatus sin swap se aplique no solo a los pares principales de Forex, sino también a otros instrumentos que desee operar, como menores, exóticos, índices, materias primas y criptomonedas, según sus necesidades.
• Plataformas de trading - Es esencial contar con acceso fiable a plataformas como MetaTrader 4/5 o cTrader. Asegúrese de que el broker ofrezca una plataforma intuitiva pero potente a sus clientes.

Comentarios finales

Al operar, gestionar los costos es primordial para el éxito a largo plazo. Como hemos explorado, las comisiones de swap pueden ser un gasto significativo y a menudo pasado por alto. Por ello, el trading sin swap es una opción vital para los traders, no solo para quienes buscan condiciones compatibles con la Sharia, sino también para los inversores centrados en la eficiencia de costos.

Los brokers presentados en esta lista destacan por ofrecer condiciones sin swap diversas, transparentes e inclusivas. Si bien sus enfoques y condiciones varían, cada uno ofrece soluciones sólidas para evitar comisiones nocturnas. En última instancia, el mejor broker sin swap es aquel que equilibra equidad, cumplimiento y eficiencia operativa.

Al elegir un broker de Forex sin swap, es crucial mirar más allá de la ausencia de swaps. Evalúe los costos generales de trading, spreads, comisiones, instrumentos disponibles y la fiabilidad de la plataforma. La regulación y la atención al cliente también juegan un papel clave para garantizar una experiencia de trading segura y fluida.